Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - AGOSTO
PÚBLICOS 2017 2018 % CTO
Asociados 160.143 166.899 4,2%
Ahorradores 116.806 131.272 12,4%
- Mayores 107.812 121.634 12,8%
- Menores 8.994 9.638 7,2%
Deudores Terceros 156 1.491 855,8%
TOTAL 277.105 299.662 8,1%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE AGOSTO DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 31/08/2017 A 31/08/2018 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 125.993 162.612 29,06%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 773.221 777.509 0,55%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -40.560 -42.811 5,55%
CUENTAS POR COBRAR 14.547 16.504 13,45%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 131 - -100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 14.260 16.025 12,38%
OTROS ACTIVOS 728 1.060 45,60%
TOTAL ACTIVO 888.320 930.899 4,79%
PASIVO  736.285 753.450 2,33%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   606.330 671.216 10,70%
 CREDITOS DE BANCOS  119.130 71.569 -39,92%
 CUENTAS POR PAGAR  4.449 5.112 14,40%
OTROS PASIVOS 6.376 5.553 -12,91%
PATRIMONIO 152.035 177.449 16,72%
CAPITAL SOCIAL 92.668 110.973 19,75%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 45.495 49.225 8,20%
SUPERAVIT O DEFICIT 7.915 9.333 17,92%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 4.008 5.969 48,93%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 888.320 930.899 4,79%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2018
(cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO A  30/06/2017 A  30/06/2018
EFECTIVO                   78.166                 101.830
INVERSIONES                    48.606                   61.445
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda                 13.645                   16.749  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio                 12.739                   18.127  
Inversiones a Costo Amortizado                 21.388                   26.085  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                   1.147                     1.424  
Menos: Provisión                    (313)                      (940)  
         
CARTERA DE CRÉDITOS                  726.621                 726.167
Créditos de Comercial               137.659                 143.491  
Créditos de Consumo               332.249                 329.937  
Microcréditos                 42.303                   44.202  
Créditos  Vivienda               251.350                 245.760  
Créditos  A Empleados                   2.774                     3.148  
Menos Provisión Individual                (36.777)                  (37.471)  
Menos Provisión General                  (2.937)                    (2.900)  
         
CUENTAS POR COBRAR   15.265   14.957
Intereses                   6.864                     6.740  
Otras                   9.445                     9.297  
Menos: Provisión                  (1.044)                    (1.080)  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA                       380                          -  
Bienes Recibidos en Pago                    1.100                     1.100  
Menos: Provisión                    (720)                    (1.100)  
         
ACTIVOS MATERIALES                   14.335                   15.963
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso                 11.304                   11.084  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                   2.069                     2.820  
Equipo de Cómputo                   1.425                     1.868  
Otras                   1.208                     2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada                  (1.671)                    (2.421)  
         
OTROS ACTIVOS   925   848
Gastos Anticipados y Activos Intangibles                     925                       848  
         
TOTAL ACTIVO                  884.298                 921.210
 PASIVO Y PATRIMONIO A  30/06/2017 A  30/06/2018
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   594.770                 656.516
Certificados de Depósito a Término               397.029                 435.983  
Depósitos de Ahorro               174.641                 195.024  
Otros Depósitos y Recaudos                 23.100                   25.509  
CREDITOS DE BANCOS                  131.917                   78.201
CUENTAS POR PAGAR    4.565                     7.585
Costos y gastos por pagar                     282                       275  
Proveedores                   1.577                     4.012  
Otras                   2.706                     3.298  
OBLIGACIONES LABORALES                     1.876                     2.371
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   3.785                     2.885
Provisiones                     110                       265  
Otros Pasivos                   3.675                     2.620  
TOTAL PASIVO   736.913   747.558
         
PATRIMONIO   147.385   173.652
         
CAPITAL SOCIAL   89.563   107.986
Aportes Sociales                   2.687                     3.240  
Capital Mínimo e Irreducible                  86.876                 104.746  
         
RESERVAS Y FONDOS                   45.399                   49.158
SUPERAVIT O DEFICIT                     7.915                     9.318
EXCEDENTES O PERDIDAS   4.508   7.190
Excedentes años anteriores NIIF                   1.949                     1.949  
Excedetnes Ejercicio                   2.559                     5.241  
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    884.298   921.210

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30  DE JUNIO 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE 30/06/2017 30/06/2018
INGRESOS DE OPERACIONES            68.445                       71.801
Ingresos Financieros Cartera        53.808            56.884  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses             260                 334  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda          1.151                 620  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio             320                 304  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado             417                 263  
Comsiones y Honorarios          5.875              5.937  
Venta de inversiones               -                    13  
Venta Activos en Dacion en pago             507                   -    
Venta de Propiedad, Planta y Equipo               -                      1  
Dividendos y Participaciones              16                    7  
Diversos             237                 256  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)          5.854              7.182  
GASTOS DE OPERACIÓN             65.886                       66.560
Intereses Depósitos y Exigibilidades        15.206            14.847  
Intereses Créditos de Bancos           5.283              4.328  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda             307                  78  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                2                   -    
Comisiones              40                  48  
Legales              53                  48  
Beneficios a Empleados        13.127            14.597  
Honorarios             654                 851  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              39                 108  
Impuestos y tasas          1.304              1.329  
Arrendamientos          2.314              2.426  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias             140                 320  
Seguros          1.994              2.070  
Mantenimiento y Reparaciones             508                 659  
Adecuación e instalación de agencias y canales             414                 347  
Depreciación              573                 713  
Deterioro (Provisiones)        13.168            11.318  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo               -                   200  
Amortización de Activos Intangibles             671                 501  
Diversos        10.089            11.772  
EXCEDENTES DEL EJERCICIO              2.559                         5.241

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2016 A 31/12/2017
EFECTIVO              70.736                 89.506
INVERSIONES               52.625                 51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             31.354               26.834  
Inversiones a costo amortizado             20.476               23.721  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.011                 1.424  
Menos: Deterioro                  -216                   -443  
CARTERA DE CRÉDITOS             723.351               798.806
Créditos de Comercial           142.332             140.219  
Créditos  de Consumo           314.297             332.330  
Créditosx de Microcréditos             40.527               44.061  
Créditos  Vivienda           223.694             279.401  
Créditos  Empleados                2.501                 2.795  
Menos Deterioro Individual             -32.265                -36.322
Menos Deterioro General               -2.642                  -3.235
CUENTAS POR COBRAR              12.852                 14.095
Intereses cartera de creditos                6.425                 7.157  
Otras                7.311                 8.070  
Menos: Deterioro                  -884                -1.132  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA                    579                            -
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 1.100  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -521                -1.100  
ACTIVOS MATERIALES              14.479                 14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             12.512               13.132  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.695                 1.898  
Equipos informaticos                1.379                 1.645  
Equipos de redes y comunicación                   131                     264  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -1.293                -2.036  
OTROS ACTIVOS                 1.117                       792
Activos intangibles                   881                     548  
Gastos Pagados por Anticipado                   236                     244  
TOTAL ACTIVO             840.832               930.136
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          553.358             602.973
Certificados de Depósito a Término 362.038 399.884  
Depósitos de Ahorro 172.669 183.046  
Otros Depósitos y Recaudos 18.651 20.043  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  139.699 153.971
CUENTAS POR PAGAR                5.413                 5.732
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.406 2.651  
Otras 3.007 3.081  
OBLIGACIONES LABORALES               2.470                 2.647
PROVISIONES                  110                       66
OTROS PASIVOS                  381                 3.116
Ingresos anticipados                     31                     19  
Diversos                   350               3.097  
TOTAL PASIVO          701.431             768.505
   
PATRIMONIO          139.401             161.631
   
CAPITAL SOCIAL 79.225 98.064
Capital Mínimo e Irreducible  79.225 95.122  
Aportes Sociales 0 2.942  
RESERVAS Y FONDOS            41.571               45.671
SUPERAVIT O DEFICIT               7.779                 7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS            10.826                 9.981
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.877               8.032  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             840.832               930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2016 A  31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   120.907   134.583
Intereses financieros de cartera 100.101   110.260  
Rendimiento del portafolio de inversiones 2.391   3.718  
Comisiones y honorarios 10.167   11.755  
Recuperación de deterioro 8.248   8.850  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   35.015          41.023
Intereses, captaciones y crédito externo    34.876   40.521  
Valoracion Portafolio de Inversiones 46 406
Comisiones 93   96  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   85.892   93.560
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.910   1.043
Dividendos 16    16    
Otros 1.894   1.027  
GASTOS OPERACIONALES   59.806   64.955
Gastos de personal 24.529   27.165  
Gastos generales 35.277   37.790  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   27.996   29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   15.968   19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.819   1.220
AMORTIZACIONES   1.332   1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.877   8.032
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.877           8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo 79.225       
  Incremento por Distribución de Excedentes        2.150       2.150
Incrementos por otras aportaciones asociados       24.756    24.756
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Total incremento (disminución) en el patrimonio 79.225       8.067    26.906 18.839
Patrimonio al final del periodo          98.064
 RESERVAS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo    40.217      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.551       3.551
Incrementos por otras aportaciones asociados              536         536
Total incremento (disminución) en el patrimonio 40.217             -           4.087  4.087
Patrimonio al final del periodo       44.304
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo       9.133      
  Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149 149
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.133              -           149 149
Patrimonio al final del periodo             9.282
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo    10.826       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032 - 845
Resultado integral         8.877       8.032       - 845
Total incremento (disminución) en el patrimonio    10.826        8.877       8.032 - 845
Patrimonio al final del periodo       9.981
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo  139.401       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032        - 845
Resultado integral   8.877       8.032 - 845
Incremento por Distribución de Excedentes           5.701       5.701
Incrementos por otras aportaciones asociados        25.292    25.292
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149       1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  139.401   16.944    39.174   22.926
Patrimonio al final del periodo       161.631 

Ver otros estados 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

 

Revisoría

Notas Estados

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