Base social
| RED DE LA GENTE | |||
| BASE SOCIAL - JUNIO | |||
| PÚBLICOS | 2016 | 2017 | % CTO |
| Asociados | 155.459 | 159.725 | 2,7% |
| Ahorradores | 105.160 | 117.052 | 11,3% |
| - Mayores | 96.889 | 108.104 | 11,6% |
| - Menores | 8.271 | 8.948 | 8,2% |
| Deudores Terceros | 1.099 | 510 | -53,6% |
| TOTAL | 261.718 | 277.287 | 5,9% |
Balance mes
| BALANCE COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2017 | |||
| (cifras en millones de pesos) | |||
| ACTIVO | A 30/06/2016 | A 30/06/2017 | Cto en % |
| EFECTIVO E INVERSIONES | 101.384 | 126.772 | 25,04% |
| CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 705.716 | 766.335 | 8,59% |
| DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -33.846 | -39.713 | 17,33% |
| CUENTAS POR COBRAR | 13.630 | 15.266 | 12,00% |
| ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) | 865 | 380 | -56,07% |
| ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) | 14.960 | 14.335 | -4,18% |
| OTROS ACTIVOS | 995 | 922 | -7,34% |
| TOTAL ACTIVO | 803.704 | 884.297 | 10,03% |
| PASIVO | 677.993 | 736.912 | 8,69% |
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS | 546.664 | 594.770 | 8,80% |
| CREDITOS DE BANCOS | 122.669 | 131.917 | 7,54% |
| CUENTAS POR PAGAR | 4.678 | 4.565 | -2,42% |
| OTROS PASIVOS | 3.982 | 5.660 | 42,14% |
| PATRIMONIO | 125.711 | 147.385 | 17,24% |
| CAPITAL SOCIAL | 70.462 | 89.562 | 27,11% |
| CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) | 41.329 | 45.399 | 9,85% |
| SUPERAVIT O DEFICIT | 7.400 | 7.915 | 6,96% |
| EXCEDENTES NIIF ACUMULADOS DEL EJERCICIO ANTERIOR | 1.949 | 1.949 | 0,00% |
| EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO | 4.571 | 2.560 | -43,99% |
| TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 803.704 | 884.297 | 10,03% |
Estados anuales
|
ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2016 (cifras en millones de pesos) |
||||
| ACTIVO | A 31/12/2015 | A 31/12/2016 | ||
| EFECTIVO | 63.176 | 70.736 | ||
| INVERSIONES | 30.586 | 52.625 | ||
| Inversiones a valor razonable con cambio en resultado | 11.233 | 31.354 | ||
| Inversiones a costo amortizado | 18.775 | 20.476 | ||
| Inversiones a valor razonable con cambio en patrimonio | 598 | 1.011 | ||
| Menos: Provisión | -20 | -216 | ||
| CARTERA DE CRÉDITOS | 667.638 | 723.351 | ||
| Crédito Comercial | 138.811 | 142.332 | ||
| Crédito de Consumo | 282.394 | 314.297 | ||
| Microcréditos | 38.155 | 40.527 | ||
| Créditos de Vivienda | 205.906 | 223.694 | ||
| Créditos Empleados | 2.372 | 2.501 | ||
| Menos Provisión Individual | -30.692 | -32.265 | ||
| Menos Provisión General | -2.441 | -2.642 | ||
| CUENTAS POR COBRAR | 11.137 | 12.852 | ||
| Intereses cartera de créditos | 6.659 | 6.425 | ||
| Otras | 5.739 | 7.311 | ||
| Menos: deterioro | -1.261 | -884 | ||
| ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA | 1.461 | 579 | ||
| Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda | 2.891 | 1.100 | ||
| Activos no corrientes para la venta | - | - | ||
| Menos: deterioro | -1.430 | -521 | ||
| ACTIVOS MATERIALES | 13.687 | 14.479 | ||
| Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 11.534 | 12.512 | ||
| Enseres, maquinaria y equipos de Oficina | 2.757 | 1.695 | ||
| Equipos informáticos | 1.586 | 1.379 | ||
| Equipos de redes y comunicación | 268 | 131 | ||
| Vehiculos | 55 | |||
| Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | -2.458 | -1.293 | ||
| OTROS ACTIVOS | 1.012 | 1.117 | ||
| Activos Intangibles | 723 | 881 | ||
| Gastos pagados por anticipado | 289 | 236 | ||
| TOTAL ACTIVO | 755.564 | 840.832 | ||
| PASIVO Y PATRIMONIO | A 31/12/2014 | A 31/12/2015 | ||
| PASIVO | ||||
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS | 517.254 | 553.358 | ||
| Certificados de Depósito a Término | 311.403 | 362.038 | ||
| Depósitos de Ahorro | 188.870 |
172.669 |
||
| Otros Depósitos y Recaudos | 16.981 | 18.651 | ||
| APORTES DE CAPITAL | 3.084 | - | ||
| CREDITOS DE BANCOS | 113.629 | 139.699 | ||
| CUENTAS POR PAGAR | 5.423 | 5.413 | ||
| Costos y gastos por pagar |
386 |
0 | ||
| Proveedores | 2.615 | 2.406 | ||
| Otras | 2.422 | 3.007 | ||
| OBLIGACIONES LABORALES | 2.174 | 2.470 | ||
| PROVISIONES | 118 |
|
110 | |
| OTROS PASIVOS | 1.255 | 381 | ||
| Ingresos anticipados | 21 | 31 | ||
| Diversos | 1.234 | 350 | ||
| TOTAL PASIVO | 642.937 | 701.431 | ||
| PATRIMONIO | 112.627 | 139.401 | ||
| CAPITAL SOCIAL | 58.605 | 79.225 | ||
| Capital Mínimo e Irreducible | 58.605 | 79.225 | ||
| RESERVAS Y FONDOS | 37.778 | 41.571 | ||
| SUPERAVIT O DEFICIT | 6.192 | 7.779 | ||
| EXCEDENTES ACUMULADOS | 10.052 | 10.826 | ||
| Periodos anteriores | 1.949 | 1.949 | ||
| Del periodo | 8.103 | 8.877 | ||
| TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 755.564 | 840.832 | ||
|
ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2016 (cifras en millones de pesos) |
||||
| CONCEPTO | A 31/12/2015 | A 31/12/2016 | ||
| INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS | 108.395 | 120.907 | ||
| Intereses financieros de cartera | 87.436 | 100.101 | ||
| Rendimiento del portafolio de inversiones | 985 | 2.391 | ||
| Comisiones y honorarios | 10.991 | 10.167 | ||
| Recuperación de deterioro | 8.983 | 8.248 | ||
| GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS | 26.425 | 35.015 | ||
| Intereses, captaciones y crédito externo | 26.324 | 34.876 | ||
| Comisiones | 101 | 139 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO | 81.970 | 85.892 | ||
| OTROS INGRESOS OPERACIONALES | 694 | 1.910 | ||
| Dividendos | - | 16 | ||
| Otros | 694 | 1.894 | ||
| GASTOS OPERACIONALES | 54.991 | 59.806 | ||
| Gastos de personal | 21.116 | 24.529 | ||
| Gastos generales | 33.875 | 35.277 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL ANTES | 27.673 | 27.996 | ||
| DEPRECIACIONES Y PROVISIONES | ||||
| DETERIORO | 17.420 | 15.968 | ||
| DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO | 1.386 | 1.819 | ||
| AMORTIZACIONES | 764 | 1.332 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL NETO | 8.103 | 8.877 | ||
| EXCEDENTES DEL EJERICCIO | 8.103 | 8.877 | ||
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T
WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T
Otros estados
| ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos |
||||||
| INICIALES DIC 2015 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2016 | |||
| Aportes al inicio del periodo | 58.606 | |||||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 2.020 | 2.020 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 22.475 | 22.475 | ||||
| Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio | 3.876 | - 3.876 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 58.606 | 3.876 | 24.495 | 20.619 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 79.225 | |||||
| INICIALES DIC 2015 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2016 | |||
| Reservas al inicio del periodo | 36.423 | |||||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 3.276 | 3.276 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 518 | 518 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 36.423 | - | 3.794 | 3.794 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 40.217 | |||||
| INICIALES DIC 2015 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2016 | |||
| Otros al inicio del periodo | 7.546 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 1.587 | 1.587 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 7.546 | - | 1.587 | 1.587 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 9.133 | |||||
| INICIALES DIC 2015 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2016 | |||
| Excedentes al inicio del periodo | 10.052 | |||||
| Ganancia (pérdida) | 8.103 | 8.877 | 774 | |||
| Resultado integral | 8.103 | 8.877 | 774 | |||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 10.052 | 8.103 | 8.877 | 774 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 10.826 | |||||
| INICIALES DIC 2015 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2016 | |||
| Patrimonio al inicio del periodo | 112.627 | |||||
| Ganancia (pérdida) | 8.103 | 8.877 | 774 | |||
| Resultado integral | 8.103 | 8.877 | 774 | |||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 5.296 | 5.296 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 22.993 | 22.993 | ||||
| Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio | 3.876 | - 3.876 | ||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 1.587 | 1.587 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 112.627 | 11.979 | 38.753 | 24.413 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 139.401 | |||||
| ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL POR NATURALEZA DEL GASTO | |
| DICIEMBRE DE 2016 | |
| Cifras en Millones de Pesos | |
| Ingresos ordinarios derivados de la Actividad Financiera | 118.407 |
| Costos ordinarios derivados de la Actividad Financiera | 35.015 |
| Gastos por beneficios a los empleados | 24.529 |
| Gastos por provisiones de cartera de créditos y demas activos | 15.967 |
| Gasto por depreciación y amortización | 3.151 |
| Reversión de pérdidas por deterioro de valor (Recuperacion de provisiones) del periodo | 4.409 |
| Otros gastos | 35.277 |
| Ganancia (pérdida) por actividades de operación | 8.877 |
| Ganancias (pérdidas) derivadas de la posición monetaria neta | - |
| Ganancias (pérdidas) que surgen de la baja en cuentas de activos financieros al costo amortizado | - |
| Participación en las ganancias (pérdidas) de negocios conjuntos valoras a método de participación | - |
| Ganancias (pérdidas) de diferencias entre importes en libros anteriores y el valor razonable de activos financieros reclasificados como medidos al valor razonable | - |
| Excedente o (pérdida), antes de impuestos | 8.877 |
| Ingreso (gasto) por impuestos | - |
| Excedente o (pérdida) procedente de operaciones continuadas | 8.877 |
| Excedente o (pérdida) procedente de operaciones discontinuadas | - |
| Ganancia (pérdida) | 8.877 |
| Excedente o (pérdida), atribuible a los propietarios de la controladora | - |
| Excedente (pérdida), atribuible a participaciones no controladoras | - |
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T
WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T
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