INICIO NUESTRA COOPERATIVA GESTIÓN COOPERATIVA BALANCE (CIFRAS)

Nuestra Cooperativa

Gestión Cooperativa

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - MARZO
PÚBLICOS	2018	2019	% CTO
Asociados	162.759	173.367	6,52%
Ahorradores	127.341	137.527	8,0%
- Mayores	117.899	127.542	8,2%
- Menores	9.442	9.985	5,8%
Deudores Terceros	1.294	225	-82,6%
TOTAL	291.394	311.119	6,8%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE MARZO
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/03/2018	A 31/03/2019	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	136.122	168.666	23,91%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	800.934	827.962	3,37%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES)	-42.843	-44.863	4,71%
CUENTAS POR COBRAR	15.289	20.135	31,70%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago)	-	71	0,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo)	15.116	29.567	75,95%
OTROS ACTIVOS	768	1.353	76,17%
TOTAL ACTIVO	925.386	999.921	8,05%
PASIVO	759.670	809.804	6,60%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)	628.257	713.341	13,54%
CREDITOS DE BANCOS	118.059	78.739	-33,31%
CUENTAS POR PAGAR	5.916	9.651	63,13%
OTROS PASIVOS	7.438	8.073	8,54%
PATRIMONIO	165.716	190.117	14,72%
CAPITAL SOCIAL	104.231	124.128	19,09%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS)	49.020	52.811	7,73%
SUPERAVIT O DEFICIT	7.915	9.401	18,77%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	2.601	1.828	-29,72%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	925.386	999.921	8,05%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2019
(cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	A 31/03/2018		A 31/03/2019
EFECTIVO		83.985		99.569
INVERSIONES		52.137		69.097
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda	12.150		16.643
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	15.122		18.796
Inversiones a Costo Amortizado	23.889		32.890
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.424		1.546
Menos: Provisión	(448)		(778)

CARTERA DE CRÉDITOS		758.091		783.098
Créditos de Comercial	136.143		173.690
Créditos de Consumo	331.638		337.209
Microcréditos	43.955		51.087
Créditos Vivienda	286.422		262.766
Créditos A Empleados	2.776		3.207
Menos Provisión Individual	(39.536)		(41.723)
Menos Provisión General	(3.304)		(3.138)

CUENTAS POR COBRAR		15.289		20.135
Intereses	7.363		7.333
Otras	9.178		14.109
Menos: Provisión	(1.252)		(1.307)

ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA		-		71
Bienes Recibidos en Pago	1.100		494
Menos: Provisión	(1.100)		(423)

ACTIVOS MATERIALES		15.116		26.597
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	11.924		14.449
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	-		7.640
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	2.515		3.401
Equipo de Cómputo	1.840		2.178
Otras	1.208		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(2.371)		(3.683)

OTROS ACTIVOS		767		1.354
Gastos Anticipados y Activos Intangibles	767		1.354

TOTAL ACTIVO		925.385		999.921

PASIVO Y PATRIMONIO	A 31/03/2018		A 31/03/2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		628.257		713.340
Certificados de Depósito a Término	423.092		475.789
Depósitos de Ahorro	184.360		207.144
Otros Depósitos y Recaudos	20.805		23.058
Pasivo por arrendamientos	-		7.349
CREDITOS DE BANCOS		118.059		78.739
CUENTAS POR PAGAR		5.916		9.651
Costos y gastos por pagar	148		176
Proveedores	2.978		6.135
Otras	2.790		3.340
OBLIGACIONES LABORALES		2.565		2.714
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		4.873		5.359
Provisiones	266		266
Otros Pasivos	4.607		4.607
TOTAL PASIVO		759.670		809.803

PATRIMONIO		165.715		190.118

CAPITAL SOCIAL		104.231		124.129
Aportes Sociales	3.127		3.725
Capital Mínimo e Irreducible	101.104		120.404

RESERVAS Y FONDOS		49.020		52.811
SUPERAVIT O DEFICIT		7.914		9.401
EXCEDENTES O PERDIDAS		4.550		3.777
Excedentes años anteriores NIIF	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	2.601		1.828

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		925.385		999.921

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 31 DE MARZO 2019 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	Marzo 2018		Marzo 2019
INGRESOS DE OPERACIONES		36.724		36.720
Ingresos Financieros Cartera	28.583		28.296
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	144		126
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda	275		411
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	151		164
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	134		178
Comisiones y Honorarios	2.968		3.273
Venta de inversiones	13		-
Diversos	142		112
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	4.314		4.160

GASTOS DE OPERACIÓN		34.123		34.892
Intereses Depósitos y Exigibilidades	7.307		7.577
Intereses Créditos de Bancos	2.513		1.399
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda	389		-
Valoracion Inversiones Costo Amortizado	36		27
Comisiones	20		84
Legales	25		61
Beneficios a Empleados	7.187		7.581
Honorarios	380		624
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	29		8
Impuestos y tasas	631		724
Arrendamientos	1.208		1.025
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	205		115
Seguros	972		1.098
Mantenimiento y Reparaciones	291		271
Adecuación e instalación de agencias y canales	122		272
Depreciación	342		703
Deterioro (Provisiones)	6.604		6.362
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	200		-
Amortización de Activos Intangibles	252		645
Diversos	5.799		6.377

EXCEDENTES DEL EJERCICIO		2.601		1.828

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

TOTAL ACTIVO		930.136		966.302
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2018 (Cifras en millones de pesos Colombianos)
Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO	A 31/12/2017		A 31/12/2018
EFECTIVO		89.506		94.712
INVERSIONES		51.536		66.649
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado	26.834		34.150
Inversiones a costo amortizado	23.721		31.957
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio	1.424		1.483
Menos: Deterioro	-443		-941
CARTERA DE CRÉDITOS		798.806		811.916
Créditos de Comercial	140.219		168.237
Créditos de Consumo	332.330		334.264
Créditosx de Microcréditos	44.061		47.657
Créditos Vivienda	279.401		258.530
Créditos Empleados	2.795		3.228
Menos Deterioro Individual		-36.322		-38.574
Menos Deterioro General		-3.235		-3.036
CUENTAS POR COBRAR		14.095		16.265
Intereses cartera de creditos	7.157		7.049
Otras	8.070		10.333
Menos: Deterioro	-1.132		-1.117
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA	-			83
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda	1.100		494
Activos no corrientes para la venta	-		-
Menos: Deterioro	-1.100		-411
ACTIVOS MATERIALES		14.958		16.599
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	13.132		14.289
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina	1.898		2.883
Equipos informaticos	1.645		2.052
Equipos de redes y comunicación	264		300
Vehiculos	55		55
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	-2.036		-2.980
OTROS ACTIVOS		792		1.715
Activos intangibles	548		1.450
Gastos Pagados por Anticipado	244		265

PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS		602.973		677.727
Certificados de Depósito a Término	399.884		452.402
Depósitos de Ahorro	183.046		202.662
Otros Depósitos y Recaudos	20.043		22.663
APORTES DE CAPITAL		-		-
CREDITOS DE BANCOS		153.971		87.364
CUENTAS POR PAGAR		5.732		8.010
Costos y gastos por pagar	0		0
Proveedores	2.651		4.090
Otras	3.081		3.920
OBLIGACIONES LABORALES		2.647		2.836
PROVISIONES		66		282
OTROS PASIVOS		3.116		4.052
Ingresos anticipados	19		35
Diversos	3.097		4.017
TOTAL PASIVO		768.505		780.271

PATRIMONIO		161.631		186.031

CAPITAL SOCIAL		98.064		117.200
Capital Mínimo e Irreducible	95.122		113.684
Aportes Sociales	2.942		3.516
RESERVAS Y FONDOS		45.671		49.399
SUPERAVIT O DEFICIT		7.915		9.334
EXCEDENTES ACUMULADOS		9.981		10.098
Periodos Anteriores	1.949		1.949
Del Periodo	8.032		8.149
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		930.136		966.302

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2018 (cifras en millones de pesos)
CONCEPTO	A 31/12/2017		A 31/12/2018
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS		134.583		139.636
Intereses financieros de cartera	110.260		112.411
Rendimiento del portafolio de inversiones	3.718		3.306
Comisiones y honorarios	11.755		12.828
Recuperación de deterioro	8.850		11.091
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS		41.023		36.977
Intereses, captaciones y crédito externo	40.521		36.791
Valoracion Portafolio de Inversiones	406		78
Comisiones	96		108
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO		93.560		102.659

OTROS INGRESOS OPERACIONALES		1.043		1.316
Dividendos	16		7
Otros	1.027		1.309
GASTOS OPERACIONALES		64.955		72.172
Gastos de personal	27.165		29.449
Gastos generales	37.790		42.723

RESULTADO OPERACIONAL ANTES		29.648		31.803
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES
DETERIORO		16.142		20.697
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO		1.220		1.516
AMORTIZACIONES		1.254		1.441
RESULTADO OPERACIONAL NETO		8.032		8.149

EXCEDENTES DEL EJERICCIO		8.032		8.149

Ver estados anuales 2017

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos

APORTES		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Aportes al inicio del periodo		98.064
	Incremento por Distribución de Excedentes			1.797	1.797
	Incrementos por otras aportaciones asociados		10.613	27.952	27.952
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio				-
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	98.064	10.613	29.749	29.749
Patrimonio al final del periodo					117.200
RESERVAS		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Reservas al inicio del periodo		44.304
	Incremento por Distribución de Excedentes			3.213	3.213
	Incrementos por otras aportaciones asociados			502	502
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	44.304	-	3.715	3.715
Patrimonio al final del periodo					48.019
OTRAS PARTICIPACIONES		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Otros al inicio del periodo		9.282
	Incrementos por Distribución de Excedentes			13	13
	Incrementos por otras aportaciones sociales			-	-
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			1.479	1.419
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.282	-	1.432	1.432
Patrimonio al final del periodo					10.714
EXCEDENTES ACUMULADOS		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Excedentes al inicio del periodo		9.981
	Ganancia (pérdida)		8.032	8.149	117
	Resultado integral		8.032	8.149	117
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.981	8.032	8.149	117
Patrimonio al final del periodo					10.098
TOTAL PATRIMONIO		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Patrimonio al inicio del periodo		161.631
	Ganancia (pérdida)		8.032	8.149	117
	Resultado integral		8.032	8.149	117
	Incremento por Distribución de Excedentes		-	5.023	5.023
	Incrementos por otras aportaciones asociados		10.613	28.454	17.841
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		-	-	-
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		-	1.419	1.419
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	161.631	18.645	43.045	22.864
Patrimonio al final del periodo					186.031

Ver otros estados 2017

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO - ENERO 1 A DICIEMBRE DE 2018
CONCEPTO	VALOR
Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de operación
Ganancia (pérdida)	8.149
Depreciación y amortización del periodo	3.187
Deterioro neto del periodo	14.342
Ajustes en la cartera de créditos	- 13.109
Ajustes de cuentas por cobrar de origen comercial	- 2.156
Ajustes de cuentas por pagar de origen comercial	2.278
Ajustes por el incremento (disminución) en depósitos y exigibilidades	74.753
Ajustes por deterioro de valor (provisiones) de la cartera de creditos	- 12.277
Ajustes por pérdidas (ganancias) por la disp de activos no corrientes	- 700
Otros ajustes sobre el efectivo son flujos de efectivo de inversión o financiación	- 15.611
Total ajustes para conciliar la ganancia (pérdida)	33.178
Flujos de efectivo netos procedentes (utilizados en) operaciones	58.857
Compras de propiedades, planta y equipo	- 1.251
Compras de activos intangibles	- 2.343
Otras entradas (salidas) de efectivo	937
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de inversión	4.531
Importes procedentes de préstamos	- 66.607
Dividendos pagados
Otras entradas (salidas) de efectivo via capital	24.488
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de financiación	- 58.183
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo	5.205
Efectivo y equivalentes al efectivo al principio del periodo	89.506
Efectivo y equivalentes al efectivo al final del periodo	94.712
Variación en el efectivo del periodo	5.205