INICIO NUESTRA COOPERATIVA GESTIÓN COOPERATIVA BALANCE (CIFRAS)

Nuestra Cooperativa

Gestión Cooperativa

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - DICIEMBRE
PÚBLICOS	2017	2018	% CTO
Asociados	159.216	169.716	6,6%
Ahorradores	121.161	133.179	9,9%
- Mayores	111.997	123.496	10,3%
- Menores	9.164	9.683	5,7%
Deudores Terceros	311	1.551	398,7%
TOTAL	280.688	304.446	8,5%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 30/12/2017	A 30/12/2018	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	141.042	161.361	14,4%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	798.806	811.915	1,6%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES)	-39.557	-41.635	5,3%
CUENTAS POR COBRAR	14.095	16.265	15,4%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago)	-	83	100,0%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo)	14.958	16.599	11,0%
OTROS ACTIVOS	792	1.714	116,4%
TOTAL ACTIVO	930.136	966.302	3,9%
PASIVO	768.505	780.271	1,5%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)	602.973	677.726	12,4%
CREDITOS DE BANCOS	153.971	87.364	-43,3%
CUENTAS POR PAGAR	5.732	8.010	39,7%
OTROS PASIVOS	5.829	7.171	23,0%
PATRIMONIO	161.631	186.031	15,1%
CAPITAL SOCIAL	98.064	117.200	19,5%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS)	45.671	49.399	8,2%
SUPERAVIT O DEFICIT	7.915	9.334	17,9%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,0%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	8.032	8.149	1,5%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	930.136	966.302	3,9%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018
(cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	A 30/09/2017		A 30/09/2018
EFECTIVO		74.799		95.022
INVERSIONES		48.940		67.731
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda	13.389		16.672
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	12.267		18.626
Inversiones a Costo Amortizado	22.502		31.890
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.167		1.483
Menos: Provisión	(385)		(940)

CARTERA DE CRÉDITOS		738.854		741.835
Créditos de Comercial	131.556		148.722
Créditos de Consumo	338.574		334.417
Microcréditos	44.064		46.271
Créditos Vivienda	263.114		253.262
Créditos A Empleados	2.898		3.301
Menos Provisión Individual	(38.280)		(41.143)
Menos Provisión General	(3.072)		(2.995)

CUENTAS POR COBRAR		13.626		16.721
Intereses	6.941		7.222
Otras	7.857		10.761
Menos: Provisión	(1.172)		(1.262)

ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA		73		94
Bienes Recibidos en Pago	1.100		1.194
Menos: Provisión	(1.027)		(1.100)

ACTIVOS MATERIALES		14.210		16.020
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	11.364		11.084
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	1.995		3.080
Equipo de Cómputo	1.475		2.025
Otras	1.208		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(1.832)		(2.781)

OTROS ACTIVOS		865		1504
Gastos Anticipados y Activos Intangibles	865		1.504

TOTAL ACTIVO		891.367		938.927

PASIVO Y PATRIMONIO	A 30/09/2017		A 30/09/2018
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		606.419		678.452
Certificados de Depósito a Término	402.786		447.955
Depósitos de Ahorro	176.835		200.204
Otros Depósitos y Recaudos	26.798		30.293
CREDITOS DE BANCOS		119.782		67.695
CUENTAS POR PAGAR		5.680		7.693
Costos y gastos por pagar	179		178
Proveedores	2.683		4.089
Otras	2.818		3.426
OBLIGACIONES LABORALES		3.421		3.664
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		1.671		2.315
Provisiones	86		289
Otros Pasivos	1.585		2.026
TOTAL PASIVO		736.973		759.819

PATRIMONIO		154.394		179.108

CAPITAL SOCIAL		94.127		112.521
Aportes Sociales	2.824		3.376
Capital Mínimo e Irreducible	91.303		109.145

RESERVAS Y FONDOS		45.541		49.267
SUPERAVIT O DEFICIT		7.915		9.333
EXCEDENTES O PERDIDAS		6.811		7.987
Excedentes años anteriores NIIF	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	4.862		6.038

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		891.367		938.927

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30 DE SEPTIEMBRE 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	Septiembre 2017		Septiembre 2018
INGRESOS DE OPERACIONES		102.095		105.523
Ingresos Financieros Cartera	81.701		84.052
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	405		543
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda	1.517		1.040
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	470		473
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	589		404
Comsiones y Honorarios	8.712		9.159
Venta de inversiones	-		13
Venta Activos en Dacion en pago	507		-
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-		1
Dividendos y Participaciones	16		7
Diversos	366		459
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	7.812		9.372

GASTOS DE OPERACIÓN		97.235		99.487
Intereses Depósitos y Exigibilidades	22.819		22.331
Intereses Créditos de Bancos	7.772		5.666
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda	389		78
Valoracion Inversiones Costo Amortizado	2		-
Comisiones	65		76
Legales	76		61
Beneficios a Empleados	20.367		22.102
Activos no corrientes mantenidos para la venta	-		-
Perdida en Venta de Cartera	310		-
Honorarios	1.256		1.393
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	57		163
Impuestos y tasas	2.023		1.984
Arrendamientos	3.487		3.677
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	330		412
Seguros	2.976		3.141
Mantenimiento y Reparaciones	760		986
Adecuación e instalación de agencias y canales	692		622
Depreciación	909		1.114
Deterioro (Provisiones)	16.234		16.075
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	-		230
Amortización de Activos Intangibles	976		877
Diversos	15.735		18.499

EXCEDENTES DEL EJERCICIO		4.860		6.036

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

TOTAL ACTIVO		840.832		930.136
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (Cifras en millones de pesos Colombianos)
Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO	A 31/12/2016		A 31/12/2017
EFECTIVO		70.736		89.506
INVERSIONES		52.625		51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado	31.354		26.834
Inversiones a costo amortizado	20.476		23.721
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio	1.011		1.424
Menos: Deterioro	-216		-443
CARTERA DE CRÉDITOS		723.351		798.806
Créditos de Comercial	142.332		140.219
Créditos de Consumo	314.297		332.330
Créditosx de Microcréditos	40.527		44.061
Créditos Vivienda	223.694		279.401
Créditos Empleados	2.501		2.795
Menos Deterioro Individual		-32.265		-36.322
Menos Deterioro General		-2.642		-3.235
CUENTAS POR COBRAR		12.852		14.095
Intereses cartera de creditos	6.425		7.157
Otras	7.311		8.070
Menos: Deterioro	-884		-1.132
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA		579		-
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda	1.100		1.100
Activos no corrientes para la venta	-		-
Menos: Deterioro	-521		-1.100
ACTIVOS MATERIALES		14.479		14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	12.512		13.132
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina	1.695		1.898
Equipos informaticos	1.379		1.645
Equipos de redes y comunicación	131		264
Vehiculos	55		55
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	-1.293		-2.036
OTROS ACTIVOS		1.117		792
Activos intangibles	881		548
Gastos Pagados por Anticipado	236		244

PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS		553.358		602.973
Certificados de Depósito a Término	362.038		399.884
Depósitos de Ahorro	172.669		183.046
Otros Depósitos y Recaudos	18.651		20.043
APORTES DE CAPITAL		-		-
CREDITOS DE BANCOS		139.699		153.971
CUENTAS POR PAGAR		5.413		5.732
Costos y gastos por pagar	0		0
Proveedores	2.406		2.651
Otras	3.007		3.081
OBLIGACIONES LABORALES		2.470		2.647
PROVISIONES		110		66
OTROS PASIVOS		381		3.116
Ingresos anticipados	31		19
Diversos	350		3.097
TOTAL PASIVO		701.431		768.505

PATRIMONIO		139.401		161.631

CAPITAL SOCIAL		79.225		98.064
Capital Mínimo e Irreducible	79.225		95.122
Aportes Sociales	0		2.942
RESERVAS Y FONDOS		41.571		45.671
SUPERAVIT O DEFICIT		7.779		7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS		10.826		9.981
Periodos Anteriores	1.949		1.949
Del Periodo	8.877		8.032
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		840.832		930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (cifras en millones de pesos)
CONCEPTO	A 31/12/2016		A 31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS		120.907		134.583
Intereses financieros de cartera	100.101		110.260
Rendimiento del portafolio de inversiones	2.391		3.718
Comisiones y honorarios	10.167		11.755
Recuperación de deterioro	8.248		8.850
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS		35.015		41.023
Intereses, captaciones y crédito externo	34.876		40.521
Valoracion Portafolio de Inversiones	46		406
Comisiones	93		96
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO		85.892		93.560

OTROS INGRESOS OPERACIONALES		1.910		1.043
Dividendos	16		16
Otros	1.894		1.027
GASTOS OPERACIONALES		59.806		64.955
Gastos de personal	24.529		27.165
Gastos generales	35.277		37.790

RESULTADO OPERACIONAL ANTES		27.996		29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES
DETERIORO		15.968		19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO		1.819		1.220
AMORTIZACIONES		1.332		1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO		8.877		8.032

EXCEDENTES DEL EJERICCIO		8.877		8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos

APORTES		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo		79.225
	Incremento por Distribución de Excedentes			2.150	2.150
	Incrementos por otras aportaciones asociados			24.756	24.756
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		8.067		- 8.067
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	79.225	8.067	26.906	18.839
Patrimonio al final del periodo					98.064
RESERVAS		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo		40.217
	Incremento por Distribución de Excedentes			3.551	3.551
	Incrementos por otras aportaciones asociados			536	536
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	40.217	-	4.087	4.087
Patrimonio al final del periodo					44.304
OTRAS PARTICIPACIONES		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo		9.133
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			149	149
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.133	-	149	149
Patrimonio al final del periodo					9.282
EXCEDENTES ACUMULADOS		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo		10.826
	Ganancia (pérdida)		8.877	8.032	- 845
	Resultado integral		8.877	8.032	- 845
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	10.826	8.877	8.032	- 845
Patrimonio al final del periodo					9.981
TOTAL PATRIMONIO		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo		139.401
	Ganancia (pérdida)		8.877	8.032	- 845
	Resultado integral		8.877	8.032	- 845
	Incremento por Distribución de Excedentes			5.701	5.701
	Incrementos por otras aportaciones asociados			25.292	25.292
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		8.067		- 8.067
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			149	1.587
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	139.401	16.944	39.174	22.926
Patrimonio al final del periodo					161.631