Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - MARZO
PÚBLICOS 2017 2018 % CTO
Asociados 159.007 162.759 2,36%
Ahorradores 114.263 127.341 11,4%
- Mayores 105.461 117.899 11,8%
- Menores 8.802 9.442 7,3%
Deudores Terceros 603 1.294 114,6%
TOTAL 273.873 291.394 6,4%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 31/03/2017 A 31/03/2018 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 109.831 136.122 23,94%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 745.943 800.934 7,37%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -38.140 -42.843 12,33%
CUENTAS POR COBRAR 14.350 15.289 6,54%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 487 - -100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 14.391 15.116 5,04%
OTROS ACTIVOS 895 768 -14,19%
TOTAL ACTIVO 847.757 925.386 9,16%
PASIVO  705.261 759.670 7,71%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   573.876 628.257 9,48%
 CREDITOS DE BANCOS  120.710 118.059 -2,20%
 CUENTAS POR PAGAR  4.520 5.916 30,88%
OTROS PASIVOS 6.155 7.438 20,84%
PATRIMONIO 142.496 165.716 16,30%
CAPITAL SOCIAL 85.594 104.231 21,77%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 45.267 49.020 8,29%
SUPERAVIT O DEFICIT 7.785 7.915 1,67%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 1.901 2.601 36,82%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 847.757 925.386 9,16%

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2016 A 31/12/2017
EFECTIVO              70.736                 89.506
INVERSIONES               52.625                 51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             31.354               26.834  
Inversiones a costo amortizado             20.476               23.721  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.011                 1.424  
Menos: Deterioro                  -216                   -443  
CARTERA DE CRÉDITOS             723.351               798.806
Créditos de Comercial           142.332             140.219  
Créditos  de Consumo           314.297             332.330  
Créditosx de Microcréditos             40.527               44.061  
Créditos  Vivienda           223.694             279.401  
Créditos  Empleados                2.501                 2.795  
Menos Deterioro Individual             -32.265                -36.322
Menos Deterioro General               -2.642                  -3.235
CUENTAS POR COBRAR              12.852                 14.095
Intereses cartera de creditos                6.425                 7.157  
Otras                7.311                 8.070  
Menos: Deterioro                  -884                -1.132  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA                    579                            -
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 1.100  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -521                -1.100  
ACTIVOS MATERIALES              14.479                 14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             12.512               13.132  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.695                 1.898  
Equipos informaticos                1.379                 1.645  
Equipos de redes y comunicación                   131                     264  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -1.293                -2.036  
OTROS ACTIVOS                 1.117                       792
Activos intangibles                   881                     548  
Gastos Pagados por Anticipado                   236                     244  
TOTAL ACTIVO             840.832               930.136
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          553.358             602.973
Certificados de Depósito a Término 362.038 399.884  
Depósitos de Ahorro 172.669 183.046  
Otros Depósitos y Recaudos 18.651 20.043  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  139.699 153.971
CUENTAS POR PAGAR                5.413                 5.732
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.406 2.651  
Otras 3.007 3.081  
OBLIGACIONES LABORALES               2.470                 2.647
PROVISIONES                  110                       66
OTROS PASIVOS                  381                 3.116
Ingresos anticipados                     31                     19  
Diversos                   350               3.097  
TOTAL PASIVO          701.431             768.505
   
PATRIMONIO          139.401             161.631
   
CAPITAL SOCIAL 79.225 98.064
Capital Mínimo e Irreducible  79.225 95.122  
Aportes Sociales 0 2.942  
RESERVAS Y FONDOS            41.571               45.671
SUPERAVIT O DEFICIT               7.779                 7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS            10.826                 9.981
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.877               8.032  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             840.832               930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2016 A  31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   120.907   134.583
Intereses financieros de cartera 100.101   110.260  
Rendimiento del portafolio de inversiones 2.391   3.718  
Comisiones y honorarios 10.167   11.755  
Recuperación de deterioro 8.248   8.850  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   35.015          41.023
Intereses, captaciones y crédito externo    34.876   40.521  
Valoracion Portafolio de Inversiones 46 406
Comisiones 93   96  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   85.892   93.560
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.910   1.043
Dividendos 16    16    
Otros 1.894   1.027  
GASTOS OPERACIONALES   59.806   64.955
Gastos de personal 24.529   27.165  
Gastos generales 35.277   37.790  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   27.996   29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   15.968   19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.819   1.220
AMORTIZACIONES   1.332   1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.877   8.032
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.877           8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo 79.225       
  Incremento por Distribución de Excedentes        2.150       2.150
Incrementos por otras aportaciones asociados       24.756    24.756
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Total incremento (disminución) en el patrimonio 79.225       8.067    26.906 18.839
Patrimonio al final del periodo          98.064
 RESERVAS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo    40.217      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.551       3.551
Incrementos por otras aportaciones asociados              536         536
Total incremento (disminución) en el patrimonio 40.217             -           4.087  4.087
Patrimonio al final del periodo       44.304
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo       9.133      
  Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149 149
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.133              -           149 149
Patrimonio al final del periodo             9.282
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo    10.826       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032 - 845
Resultado integral         8.877       8.032       - 845
Total incremento (disminución) en el patrimonio    10.826        8.877       8.032 - 845
Patrimonio al final del periodo       9.981
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo  139.401       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032        - 845
Resultado integral   8.877       8.032 - 845
Incremento por Distribución de Excedentes           5.701       5.701
Incrementos por otras aportaciones asociados        25.292    25.292
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149       1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  139.401   16.944    39.174   22.926
Patrimonio al final del periodo       161.631 

Ver otros estados 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

 

Revisoría

Notas Estados

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