Base social
| RED DE LA GENTE | |||
| BASE SOCIAL - ABRIL | |||
| PÚBLICOS | 2017 | 2018 | % CTO |
| Asociados | 159.823 | 163.800 | 2,5% |
| Ahorradores | 112.319 | 127.948 | 13,9% |
| - Mayores | 103.498 | 118.471 | 14,5% |
| - Menores | 8.821 | 9.477 | 7,4% |
| Deudores Terceros | 576 | 1.306 | 126,7% |
| TOTAL | 272.718 | 293.054 | 7,5% |
Balance mes
| BALANCE COMPARATIVO A 30 DE ABRIL DE 2018 | |||
| (cifras en millones de pesos) | |||
| ACTIVO | A 30/04/2017 | A 30/04/2018 | Cto en % |
| DISPONIBLE E INVERSIONES | 119.929 | 137.433 | 14,60% |
| CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 751.782 | 808.725 | 7,57% |
| DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -40.165 | -43.970 | 9,47% |
| CUENTAS POR COBRAR | 14.370 | 14.546 | 1,22% |
| ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) | 441 | - | -100,00% |
| ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) | 14.388 | 15.096 | 4,92% |
| OTROS ACTIVOS | 1.015 | 877 | -13,60% |
| TOTAL ACTIVO | 861.760 | 932.707 | 8,23% |
| PASIVO | 718.039 | 764.741 | 6,50% |
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades) | 582.686 | 640.331 | 9,89% |
| CREDITOS DE BANCOS | 122.359 | 112.162 | -8,33% |
| CUENTAS POR PAGAR | 6.044 | 5.364 | -11,25% |
| OTROS PASIVOS | 6.950 | 6.884 | -0,95% |
| PATRIMONIO | 143.721 | 167.966 | 16,87% |
| CAPITAL SOCIAL | 86.777 | 105.684 | 21,79% |
| CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) | 45.307 | 49.066 | 8,30% |
| SUPERAVIT O DEFICIT | 7.785 | 7.915 | 1,67% |
| EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 0,00% |
| EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 1.903 | 3.352 | 76,14% |
| TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 861.760 | 932.707 | 8,23% |
Balance intermedio
| ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2018 | ||||
| (cifras en millones de pesos colombianos) | ||||
| ACTIVO | A 31/03/2017 | A 31/03/2018 | ||
| EFECTIVO | 61.158 | 83.985 | ||
| INVERSIONES | 48.673 | 52.137 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda | 18.508 | 12.150 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 8.025 | 15.122 | ||
| Inversiones a Costo Amortizado | 21.379 | 23.889 | ||
| Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 1.016 | 1.424 | ||
| Menos: Provisión | (255) | (448) | ||
| CARTERA DE CRÉDITOS | 707.803 | 758.091 | ||
| Créditos de Comercial | 138.164 | 136.143 | ||
| Créditos de Consumo | 324.012 | 331.638 | ||
| Microcréditos | 41.204 | 43.955 | ||
| Créditos Vivienda | 240.088 | 286.422 | ||
| Créditos A Empleados | 2.475 | 2.776 | ||
| Menos Provisión Individual | (35.327) | (39.539) | ||
| Menos Provisión General | (2.813) | (3.304) | ||
| CUENTAS POR COBRAR | 14.350 | 15.289 | ||
| Intereses | 6546 | 7363 | ||
| Otras | 8844 | 9178 | ||
| Menos: Provisión | -1040 | -1252 | ||
| ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA | 488 | - | ||
| Bienes Recibidos en Pago | 1.100 | 1.100 | ||
| Menos: Provisión | (612) | (1.100) | ||
| ACTIVOS MATERIALES | 14.391 | 15.116 | ||
| Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 11.304 | 11.924 | ||
| Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 1.950 | 2.515 | ||
| Equipo de Cómputo | 1.419 | 1.840 | ||
| Otras | 1.208 | 1.208 | ||
| Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (1.490) | (2.371) | ||
| OTROS ACTIVOS | 895 | 767 | ||
| Gastos Anticipados y Activos Intangibles | 895 | 767 | ||
| TOTAL ACTIVO | 847.758 | 925.385 | ||
| PASIVO Y PATRIMONIO | A 31/03/2017 | A 31/03/2018 | ||
| PASIVO | ||||
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 573.876 | 628.257 | ||
| Certificados de Depósito a Término | 381.433 | 423.092 | ||
| Depósitos de Ahorro | 173.150 | 184.360 | ||
| Otros Depósitos y Recaudos | 19.293 | 20.805 | ||
| CREDITOS DE BANCOS | 120.710 | 118.059 | ||
| CUENTAS POR PAGAR | 4.520 | 5.916 | ||
| Costos y gastos por pagar | 210 | 148 | ||
| Proveedores | 1.580 | 2.978 | ||
| Otras | 2.730 | 2.790 | ||
| OBLIGACIONES LABORALES | 2.344 | 2.565 | ||
| PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 3.812 | 4.873 | ||
| Provisiones | 111 | 266 | ||
| Otros Pasivos | 3.701 | 4.607 | ||
| TOTAL PASIVO | 705.262 | 759.670 | ||
| PATRIMONIO | 142.496 | 165.715 | ||
| CAPITAL SOCIAL | 85.594 | 104.231 | ||
| Aportes Sociales | 594 | 3.127 | ||
| Capital Mínimo e Irreducible | 85.000 | 101.104 | ||
| RESERVAS Y FONDOS | 45267 | 49.020 | ||
| SUPERAVIT O DEFICIT | 7785 | 7.914 | ||
| EXCEDENTES O PERDIDAS | 3.850 | 4.550 | ||
| Excedentes años anteriores NIIF | 1949 | 1.949 | ||
| Excedetnes Ejercicio | 1901 | 2.601 | ||
| TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 847.758 | 925.385 | ||
| ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL | ||||
| COMPARATIVO A 31 DE MARZO 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos) | ||||
| NOMBRE | A 31/03/2017 | A 31/03/2018 | ||
| INGRESOS DE OPERACIONES | 34.531 | 36.724 | ||
| Ingresos Financieros Cartera | 26.227 | 28.583 | ||
| Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 108 | 144 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda | 700 | 275 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 168 | 151 | ||
| Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 214 | 134 | ||
| Comsiones y Honorarios | 2.706 | 2.968 | ||
| Venta de inversiones | - | 13 | ||
| Venta Activos en Dacion en pago | 294 | - | ||
| Diversos | 112 | 142 | ||
| Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 4.002 | 4.314 | ||
| GASTOS DE OPERACIÓN | 32.630 | 34.123 | ||
| Intereses Depósitos y Exigibilidades | 7.436 | 7.307 | ||
| Intereses Créditos de Bancos | 2.720 | 2.513 | ||
| Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda | 197 | 36 | ||
| Valoracion Inversiones Costo Amortizado | 0 | - | ||
| Comisiones | 19 | 20 | ||
| Legales | 27 | 25 | ||
| Beneficios a Empleados | 6.659 | 7.187 | ||
| Activos no corrientes mantenidos para la venta | - | |||
| Honorarios | 299 | 380 | ||
| Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 18 | 29 | ||
| Impuestos y tasas | 657 | 631 | ||
| Arrendamientos | 1.150 | 1.208 | ||
| Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 91 | 205 | ||
| Seguros | 985 | 972 | ||
| Mantenimiento y Reparaciones | 220 | 291 | ||
| Adecuación e instalación de agencias y canales | 186 | 122 | ||
| Depreciación | 272 | 342 | ||
| Deterioro (Provisiones) | 6.496 | 6.604 | ||
| Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | 200 | ||
| Amortización de Activos Intangibles | 353 | 252 | ||
| Diversos | 4.845 | 5.799 | ||
| EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 1.901 | 2.601 | ||
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T
WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T
Estados anuales
|
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (Cifras en millones de pesos Colombianos) |
||||
| Cifras en millones de pesos Colombianos | ||||
| ACTIVO | A 31/12/2016 | A 31/12/2017 | ||
| EFECTIVO | 70.736 | 89.506 | ||
| INVERSIONES | 52.625 | 51.536 | ||
| Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado | 31.354 | 26.834 | ||
| Inversiones a costo amortizado | 20.476 | 23.721 | ||
| Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio | 1.011 | 1.424 | ||
| Menos: Deterioro | -216 | -443 | ||
| CARTERA DE CRÉDITOS | 723.351 | 798.806 | ||
| Créditos de Comercial | 142.332 | 140.219 | ||
| Créditos de Consumo | 314.297 | 332.330 | ||
| Créditosx de Microcréditos | 40.527 | 44.061 | ||
| Créditos Vivienda | 223.694 | 279.401 | ||
| Créditos Empleados | 2.501 | 2.795 | ||
| Menos Deterioro Individual | -32.265 | -36.322 | ||
| Menos Deterioro General | -2.642 | -3.235 | ||
| CUENTAS POR COBRAR | 12.852 | 14.095 | ||
| Intereses cartera de creditos | 6.425 | 7.157 | ||
| Otras | 7.311 | 8.070 | ||
| Menos: Deterioro | -884 | -1.132 | ||
| ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA | 579 | - | ||
| Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda | 1.100 | 1.100 | ||
| Activos no corrientes para la venta | - | - | ||
| Menos: Deterioro | -521 | -1.100 | ||
| ACTIVOS MATERIALES | 14.479 | 14.958 | ||
| Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 12.512 | 13.132 | ||
| Enseres, Maquinaria, equipo de oficina | 1.695 | 1.898 | ||
| Equipos informaticos | 1.379 | 1.645 | ||
| Equipos de redes y comunicación | 131 | 264 | ||
| Vehiculos | 55 | 55 | ||
| Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | -1.293 | -2.036 | ||
| OTROS ACTIVOS | 1.117 | 792 | ||
| Activos intangibles | 881 | 548 | ||
| Gastos Pagados por Anticipado | 236 | 244 | ||
| TOTAL ACTIVO | 840.832 | 930.136 | ||
|---|---|---|---|---|
| PASIVO Y PATRIMONIO | ||||
| PASIVO | ||||
| INSTRUMENTOS FINANCIEROS | 553.358 | 602.973 | ||
| Certificados de Depósito a Término | 362.038 | 399.884 | ||
| Depósitos de Ahorro | 172.669 | 183.046 | ||
| Otros Depósitos y Recaudos | 18.651 | 20.043 | ||
| APORTES DE CAPITAL | - | - | ||
| CREDITOS DE BANCOS | 139.699 | 153.971 | ||
| CUENTAS POR PAGAR | 5.413 | 5.732 | ||
| Costos y gastos por pagar | 0 | 0 | ||
| Proveedores | 2.406 | 2.651 | ||
| Otras | 3.007 | 3.081 | ||
| OBLIGACIONES LABORALES | 2.470 | 2.647 | ||
| PROVISIONES | 110 | 66 | ||
| OTROS PASIVOS | 381 | 3.116 | ||
| Ingresos anticipados | 31 | 19 | ||
| Diversos | 350 | 3.097 | ||
| TOTAL PASIVO | 701.431 | 768.505 | ||
| PATRIMONIO | 139.401 | 161.631 | ||
| CAPITAL SOCIAL | 79.225 | 98.064 | ||
| Capital Mínimo e Irreducible | 79.225 | 95.122 | ||
| Aportes Sociales | 0 | 2.942 | ||
| RESERVAS Y FONDOS | 41.571 | 45.671 | ||
| SUPERAVIT O DEFICIT | 7.779 | 7.915 | ||
| EXCEDENTES ACUMULADOS | 10.826 | 9.981 | ||
| Periodos Anteriores | 1.949 | 1.949 | ||
| Del Periodo | 8.877 | 8.032 | ||
| TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 840.832 | 930.136 | ||
|
ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (cifras en millones de pesos) |
||||
| CONCEPTO | A 31/12/2016 | A 31/12/2017 | ||
| INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS | 120.907 | 134.583 | ||
| Intereses financieros de cartera | 100.101 | 110.260 | ||
| Rendimiento del portafolio de inversiones | 2.391 | 3.718 | ||
| Comisiones y honorarios | 10.167 | 11.755 | ||
| Recuperación de deterioro | 8.248 | 8.850 | ||
| GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS | 35.015 | 41.023 | ||
| Intereses, captaciones y crédito externo | 34.876 | 40.521 | ||
| Valoracion Portafolio de Inversiones | 46 | 406 | ||
| Comisiones | 93 | 96 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO | 85.892 | 93.560 | ||
| OTROS INGRESOS OPERACIONALES | 1.910 | 1.043 | ||
| Dividendos | 16 | 16 | ||
| Otros | 1.894 | 1.027 | ||
| GASTOS OPERACIONALES | 59.806 | 64.955 | ||
| Gastos de personal | 24.529 | 27.165 | ||
| Gastos generales | 35.277 | 37.790 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL ANTES | 27.996 | 29.648 | ||
| DEPRECIACIONES Y PROVISIONES | ||||
| DETERIORO | 15.968 | 19.142 | ||
| DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO | 1.819 | 1.220 | ||
| AMORTIZACIONES | 1.332 | 1.254 | ||
| RESULTADO OPERACIONAL NETO | 8.877 | 8.032 | ||
| EXCEDENTES DEL EJERICCIO | 8.877 | 8.032 | ||
Ver estados anuales 2016
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T
WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T
Otros estados
| ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos |
||||||
| APORTES | INICIALES DIC 2016 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2017 | ||
| Aportes al inicio del periodo | 79.225 | |||||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 2.150 | 2.150 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 24.756 | 24.756 | ||||
| Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio | 8.067 | - 8.067 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 79.225 | 8.067 | 26.906 | 18.839 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 98.064 | |||||
| RESERVAS | INICIALES DIC 2016 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2017 | ||
| Reservas al inicio del periodo | 40.217 | |||||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 3.551 | 3.551 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 536 | 536 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 40.217 | - | 4.087 | 4.087 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 44.304 | |||||
| OTRAS PARTICIPACIONES | INICIALES DIC 2016 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2017 | ||
| Otros al inicio del periodo | 9.133 | |||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 149 | 149 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 9.133 | - | 149 | 149 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 9.282 | |||||
| EXCEDENTES ACUMULADOS | INICIALES DIC 2016 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2017 | ||
| Excedentes al inicio del periodo | 10.826 | |||||
| Ganancia (pérdida) | 8.877 | 8.032 | - 845 | |||
| Resultado integral | 8.877 | 8.032 | - 845 | |||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 10.826 | 8.877 | 8.032 | - 845 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 9.981 | |||||
| TOTAL PATRIMONIO | INICIALES DIC 2016 | DEBITO | CREDITO | FINALES DIC 2017 | ||
| Patrimonio al inicio del periodo | 139.401 | |||||
| Ganancia (pérdida) | 8.877 | 8.032 | - 845 | |||
| Resultado integral | 8.877 | 8.032 | - 845 | |||
| Incremento por Distribución de Excedentes | 5.701 | 5.701 | ||||
| Incrementos por otras aportaciones asociados | 25.292 | 25.292 | ||||
| Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio | 8.067 | - 8.067 | ||||
| Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 149 | 1.587 | ||||
| Total incremento (disminución) en el patrimonio | 139.401 | 16.944 | 39.174 | 22.926 | ||
| Patrimonio al final del periodo | 161.631 | |||||
Ver otros estados 2016
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T
WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T
Revisoría
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