Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - FEBRERO
PÚBLICOS 2016 2017 % CTO
Asociados 156.018 158.630 1,7%
Ahorradores 101.180 112.727 11,4%
- Mayores 92.916 103.985 11,9%
- Menores 8.264 8.742 5,8%
Deudores Terceros 1.479 657 -55,6%
TOTAL 258.677 272.014 5,2%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 28 DE FEBRERO DE 2017
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 29/02/2016 A 29/02/2017 Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES 91.117 113.687 24,77%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 681.782 737.324 8,15%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -36.187 -36.823 1,76%
CUENTAS POR COBRAR 11.820 13.924 17,80%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 1.365 487 -64,32%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 13.662 14.376 5,23%
OTROS ACTIVOS 853 998 17,00%
TOTAL ACTIVO 764.412 843.973 10,41%
PASIVO  648.889 700.125 7,90%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS  527.618 568.665 7,78%
 CREDITOS DE BANCOS  111.966 124.333 11,05%
 CUENTAS POR PAGAR  4.048 4.575 13,02%
OTROS PASIVOS 5.257 2.552 -51,46%
PATRIMONIO 115.523 143.848 24,52%
CAPITAL SOCIAL 60.572 81.989 35,36%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 37.886 41.652 9,94%
SUPERAVIT O DEFICIT 6.192 7.785 25,73%
EXCEDENTES NIIF ACUMULADOS DEL EJERCICIO ANTERIOR 10.052 10.826 7,70%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO 821 1.596 94,40%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 764.412 843.973 10,41%

Balance Intermedio

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 30 DE JUNIO DE 2016
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A  30/06/2015 A  30/06/2016
EFECTIVO         57.559   65.078
INVERSIONES          28.057         36.306
Inversiones Negociables en Títulos de Deuda               -                     -  
Inversiones Negociables en Títulos Participativos      9.816   12.696  
Inversiones para Mantener Hasta el Vencimiento   17.663          23.007  
Inversiones Disponibles para la venta          598                632  
Menos: Provisión           -20             -30  
         
CARTERA DE CRÉDITOS        625.486       705.716
Créditos de Comercial  130.918   140.135  
Créditos de Consumo  269.141        298.999  
Microcréditos    37.958          38.287  
Créditos  Vivienda  185.237        225.721  
Créditos  A Empleados      2.232            2.574  
Menos Provisión Individual        -27.486 -31.206      
Menos Provisión General          -2.232  -2.640        
         
CUENTAS POR COBRAR   14.254   13.630
Intereses      8.063             6.271  
Otras      7.361             8.271  
Menos: Provisión       -1.170           -911  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA           400              866
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda      1.620          1.145  
Bienes no utilizados en el objeto social          295             -   
Menos: Provisión     -1.515           -279  
         
ACTIVOS MATERIALES         13.616         14.960
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso    11.533          12.741  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina      2.623             3.198  
Equipo de Cómputo      1.294             2.248  
Otras             -                  55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         -1.834          -3.282  
         
OTROS ACTIVOS             682              995
Gastos Anticipados y Activos Intangibles          682                995  
         
TOTAL ACTIVO        710.336       803.704
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A 30/06/2014   A 30/06/2015  
PASIVO         
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES     490.032     546.664
Certificados de Depósito a Término    299.748   335.760  
Depósitos de Ahorro    171.673   189.456  
Otros Depósitos y Recaudos  18.611   21.447  
APORTES DE CAPITAL      2.770   -
CREDITOS DE BANCOS    106.088   122.699
CUENTAS POR PAGAR        4.943   4.678
Costos y gastos por pagar 311   -  
Proveedores 2.342   2.102  
Otras 2.290   2.576  
OBLIGACIONES LABORALES    1.828   1.909
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES            2.491   2.073
Provisiones 105      
Otros Pasivos 2.386      
TOTAL PASIVO    608.152   677.993
         
PATRIMONIO     102.184   125.711
         
CAPITAL SOCIAL   52.630   70.461
Capital Mínimo e Irreducible  52.630   70.461  
         
RESERVAS Y FONDOS   37.510   41.330
SUPERAVIT O DEFICIT    5.668    7.400
EXCEDENTES DEL  EJERCICIO   6.376   6.520
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO          710.336       803.704
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30 DE JUNIO 2016 (Cifras en millones de pesos)
 
NOMBRE A 30/06/2015 A 30/06/2016
INGRESOS DE OPERACIONES        54.025        60.222
Ingresos Financieros Cartera     42.279        47.500  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses         116             146  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio         145             426  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado         190             368  
Comsiones y Honorarios      5.285          5.002  
Venta Activos en Dacion en pago           29             426  
Venta de Propiedades y Equipo           -                  9  
Diversos         400             930  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)      5.581          5.416  
         
GASTOS DE OPERACIÓN         50.122        55.651
Intereses Depósitos y Exigibilidades      9.140        11.171  
Intereses Créditos de Bancos       3.594          4.508  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda             4                2  
Por valoracion Inversiones a Costo Amortizado           -                  6  
Comisiones           30               34  
Legales           33               53  
Beneficios a Empleados     10.475        11.971  
Activos no corrientes mantenidos para la venta         326               -    
Honorarios         456             484  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo           14               29  
Impuestos y tasas      1.303          1.392  
Arrendamientos      2.012          2.186  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias         188             167  
Seguros      1.787          1.766  
Mantenimiento y Reparaciones         375             588  
Adecuación e instalación de agencias y canales         307             536  
Depreciación          645             857  
Deterioro (Provisiones)     10.201        10.552  
Amortización de Activos Intangibles         318             618  
Diversos      8.914          8.731  
         
EXCEDENTES DEL EJERCICIO          3.903          4.571

Estados anuales

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2015

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A  31/12/2014 A  31/12/2015
EFECTIVO         56.648        63.176
INVERSIONES          26.455    30.586
Inversiones a valor razonable con cambio en resultado       8.197           11.233  
Inversiones a costo amortizado    17.656            18.775  
Inversiones a valor razonable con cambio en patrimonio 602        598  
Menos: Provisión    0             -20  
                           
CARTERA DE CRÉDITOS        577.934    667.638
Crédito Comercial  118.472        138.811  
Crédito de Consumo  251.501        282.394  
Microcréditos    36.577          38.155  
Créditos de Vivienda  169.146       205.906  
Créditos  Empleados      2.238             2.372  
Menos Provisión Individual        -24.251        -30.692
Menos Provisión General          -2.057          -2.441
         
CUENTAS POR COBRAR   12.514   11.137
Intereses cartera de créditos      7.424            6.659  
Otras      5.837            5.739  
Menos: Provisión        -747           -1.261  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA           1.011            1.461
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda      1.905         2.891  
Bienes no corrientes para la venta          295            -  
Menos: Provisión     -1.189           -1.430  
         
ACTIVOS MATERIALES         14.081         13.687
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso    11.528          11.534  
Enseres, maquinaria y equipos de Oficina      2.516             2.757  
Equipos informáticos      971             1.586  
Equipos de redes y comunicación           258                 268  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada       -1.192           -2.458  
         
OTROS ACTIVOS             693            1.012
Activos Intangibles         473             723  
Gastos pagados por anticipado   220   289  
TOTAL ACTIVO        663.028       755.564
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A 31/12/2014   A 31/12/2015  
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS    458.295    517.254
Certificados de Depósito a Término    282.148   311.403  
Depósitos de Ahorro    161.833  

188.870

 
Otros Depósitos y Recaudos  14.314   16.981  
APORTES DE CAPITAL      2.472   3.084
CREDITOS DE BANCOS    98.722   113.629
CUENTAS POR PAGAR        5.051   5.423
Costos y gastos por pagar

258

  386  
Proveedores 2.978   2.615  
Otras 1.815   2.422  
OBLIGACIONES LABORALES    1.803   2.174
PROVISIONES   113 

 

118 
OTROS PASIVOS   175    1.255 
Ingresos anticipados 21   21  
Diversos 154   1.234  
         
TOTAL PASIVO    566.631   642.937
         
PATRIMONIO     96.397   112.627
         
CAPITAL SOCIAL   46.972   58.605
Capital Mínimo e Irreducible  46.972   58.605  
RESERVAS Y FONDOS   34.795    37.778
SUPERAVIT O DEFICIT   6.204   6.192
EXCEDENTES ACUMULADOS   8.426   10.052
Periodos anteriores -   1.949  
Del periodo 8.426    8.103   
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO         663.028        755.564

 

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2015

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2014 A  31/12/2015
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   94.872   108.395
Intereses financieros de cartera 77.891   87.436  
Rendimiento del portafolio de inversiones 729   985  
Comisiones y honorarios 9.492   10.991  
Recuperación de provisiones 6.760   8.983  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   23.740           26.425 
Intereses, captaciones y crédito externo      23.609     26.324  
Comisiones 131   101  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   71.132   81.970
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.529   694 
Dividendos 14        
Otros 1.515   694  
GASTOS OPERACIONALES   50.859    54.991 
Gastos de personal 19.965       21.116  
Gastos generales 30.894   33.875  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   21.802   27.673
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
PROVISIONES   11.902   17.420
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.192   1.386 
AMORTIZACIONES   282    764 
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.426   8.103
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.426           8.103

    


LILIANA RINCKOAR APARICIO

Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  S.A.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WATER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO A DICIEMBRE 31 DE 2015

(Cifras en millones de pesos)

 APORTES SOCIALES  INICIALES DIC 2015  DEBITO  CREDITO

 FINALES DIC 2015

Patrimonio al inicio del periodo        46.972        
Cambios en el patrimonio         
Resultado integral         
Ganancia (pérdida)        
Resultado integral        
Incremento por Distribución de Excedentes           1.631          1.631  
Incrementos por otras aportaciones asociados         14.449        14.449  
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio      4.446     -      4.446  
Total incremento (disminución) en el patrimonio        46.972      4.446       16.080        11.634  
Patrimonio al final del periodo            58.606  
RESERVAS INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2015
Patrimonio al inicio del periodo        33.452        
Cambios en el patrimonio         
Resultado integral         
Ganancia (pérdida)        
Resultado integral        
Incremento por Distribución de Excedentes           2.433          2.433  
Incrementos por otras aportaciones asociados              538             538  
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio        
Total incremento (disminución) en el patrimonio        33.452           2.971          2.971  
Patrimonio al final del periodo            36.423  
OTRAS PARTICIPACIONES 

INICIALES DIC 2015

DEBITO CREDITO FINALES DIC 2015
Patrimonio al inicio del periodo          7.546        
Cambios en el patrimonio         
Resultado integral         
Ganancia (pérdida)        
Resultado integral        
Incremento por Distribución de Excedentes        
Incrementos por otras aportaciones asociados        
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio        
Total incremento (disminución) en el patrimonio          7.546        
Patrimonio al final del periodo              7.546  
EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2015
Patrimonio al inicio del periodo          8.426        
Cambios en el patrimonio         
Resultado integral         
Ganancia (pérdida)      6.477         8.103          1.626  
Resultado integral      6.477         8.103          1.626  
Incremento por Distribución de Excedentes        
Incrementos por otras aportaciones asociados        
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio             -                     -    
Total incremento (disminución) en el patrimonio          8.426             -           8.103          1.626  
Patrimonio al final del periodo            10.052  
TOTAL PATRIMONIO INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2015
Patrimonio al inicio del periodo        96.396        
Cambios en el patrimonio         
Resultado integral         
Ganancia (pérdida)      6.477         8.103          1.626  
Resultado integral      6.477         8.103          1.626  
Incremento por Distribución de Excedentes           4.065          4.065  
Incrementos por otras aportaciones asociados         14.987        14.987  
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio      4.446     -      4.446  
Total incremento (disminución) en el patrimonio        96.396      4.446       27.155        16.232  
Patrimonio al final del periodo          112.627  

 

CONFIAR COOPERTIVA FINANCIERA

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015

(Cifras en millones de pesos)
Flujos de efectivo derivado de actividades de operación  
Excedente o perdida (pérdida)            8.103
Ajustes por gasto por impuestos a las ganancias                   -  
Ajustes por costos financieros                   -  
Ajustes por disminuciones (incrementos) en la cartera de créditos        (94.928)
Ajustes por la disminución (incremento) de cuentas por cobrar de origen comercial               435
Ajustes por disminuciones (incrementos) en  cuentas por cobrar derivadas de las actividades de operación               364
Ajustes por el incremento (disminución) de cuentas por pagar de origen comercial          10.779
Ajustes por el incremento (disminución) en depósitos y exigibilidades          64.076
Ajustes por el incremento (disminución) en cuentas por pagar la actividad aseguradora                   -  
Ajustes por incrementos (disminuciones) en otras cuentas x pagar derivadas actividades de operación            1.445
Ajustes por gastos de depreciación y amortización            2.150
Ajustes por deterioro de valor (reversiones de deterioro de valor) reconocidas en el resultado del periodo           (4.835)
Ajustes por deterioro de valor (provisiones) de la cartera de créditos del periodo          17.420
Ajustes por otras provisiones               241
Ajustes por pérdidas (ganancias) del valor razonable           (4.153)
Otros ajustes para los que los efectos sobre el efectivo son flujos de efectivo de inversión o financiación -
Total ajustes para conciliar el Excedente (pérdida)           (7.006)
Flujos de efectivo netos procedentes de (utilizados en) actividades de operación            1.097
Compras de propiedades, planta y equipo              (992)
Compras de activos intangibles           (1.013)
Incremento en bienes recibidos en dacion en pago              (691)
Otras entradas (salidas) de efectivo                   -  
Flujos de efectivo netos utilizados en actividades de inversión           (2.696)
Importes procedentes de la capitalización de los asociados          10.002
Importes procedentes del incremento de reservas            2.971
Revalorizacion de aportes pagados            1.631
Otras entradas (salidas) de efectivo (Distribución de excedentes al año 2014)           (6.477)
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de financiación            8.127
Incremento (disminución) neto de efectivo antes del efecto de los cambios en la tasa de cambio            6.528
Efectos de la variación en la tasa de cambio sobre el efectivo y equivalentes al efectivo                    -  
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo            6.528
Efectivo y equivalentes al efectivo al 31 - 12-  2014          56.648
Efectivo y equivalentes al efectivo al 31 - 12-  2015          63.176


LILIANA RINCKOAR APARICIO
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  S.A
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

WATER TABORDA GUTIERREZ 
Contador
TP 138975 - T

Revisoría

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