INICIO NUESTRA COOPERATIVA GESTIÓN COOPERATIVA BALANCE (CIFRAS)

Nuestra Cooperativa

Gestión Cooperativa

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - AGOSTO
PÚBLICOS	2017	2018	% CTO
Asociados	160.143	166.899	4,2%
Ahorradores	116.806	131.272	12,4%
- Mayores	107.812	121.634	12,8%
- Menores	8.994	9.638	7,2%
Deudores Terceros	156	1.491	855,8%
TOTAL	277.105	299.662	8,1%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE AGOSTO DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/08/2017	A 31/08/2018	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	125.993	162.612	29,06%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	773.221	777.509	0,55%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES)	-40.560	-42.811	5,55%
CUENTAS POR COBRAR	14.547	16.504	13,45%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago)	131	-	-100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo)	14.260	16.025	12,38%
OTROS ACTIVOS	728	1.060	45,60%
TOTAL ACTIVO	888.320	930.899	4,79%
PASIVO	736.285	753.450	2,33%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)	606.330	671.216	10,70%
CREDITOS DE BANCOS	119.130	71.569	-39,92%
CUENTAS POR PAGAR	4.449	5.112	14,40%
OTROS PASIVOS	6.376	5.553	-12,91%
PATRIMONIO	152.035	177.449	16,72%
CAPITAL SOCIAL	92.668	110.973	19,75%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS)	45.495	49.225	8,20%
SUPERAVIT O DEFICIT	7.915	9.333	17,92%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	4.008	5.969	48,93%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	888.320	930.899	4,79%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2018
(cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	A 30/06/2017		A 30/06/2018
EFECTIVO		78.166		101.830
INVERSIONES		48.606		61.445
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda	13.645		16.749
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	12.739		18.127
Inversiones a Costo Amortizado	21.388		26.085
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.147		1.424
Menos: Provisión	(313)		(940)

CARTERA DE CRÉDITOS		726.621		726.167
Créditos de Comercial	137.659		143.491
Créditos de Consumo	332.249		329.937
Microcréditos	42.303		44.202
Créditos Vivienda	251.350		245.760
Créditos A Empleados	2.774		3.148
Menos Provisión Individual	(36.777)		(37.471)
Menos Provisión General	(2.937)		(2.900)

CUENTAS POR COBRAR		15.265		14.957
Intereses	6.864		6.740
Otras	9.445		9.297
Menos: Provisión	(1.044)		(1.080)

ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA		380		-
Bienes Recibidos en Pago	1.100		1.100
Menos: Provisión	(720)		(1.100)

ACTIVOS MATERIALES		14.335		15.963
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	11.304		11.084
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	2.069		2.820
Equipo de Cómputo	1.425		1.868
Otras	1.208		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(1.671)		(2.421)

OTROS ACTIVOS		925		848
Gastos Anticipados y Activos Intangibles	925		848

TOTAL ACTIVO		884.298		921.210
PASIVO Y PATRIMONIO	A 30/06/2017		A 30/06/2018
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		594.770		656.516
Certificados de Depósito a Término	397.029		435.983
Depósitos de Ahorro	174.641		195.024
Otros Depósitos y Recaudos	23.100		25.509
CREDITOS DE BANCOS		131.917		78.201
CUENTAS POR PAGAR		4.565		7.585
Costos y gastos por pagar	282		275
Proveedores	1.577		4.012
Otras	2.706		3.298
OBLIGACIONES LABORALES		1.876		2.371
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		3.785		2.885
Provisiones	110		265
Otros Pasivos	3.675		2.620
TOTAL PASIVO		736.913		747.558

PATRIMONIO		147.385		173.652

CAPITAL SOCIAL		89.563		107.986
Aportes Sociales	2.687		3.240
Capital Mínimo e Irreducible	86.876		104.746

RESERVAS Y FONDOS		45.399		49.158
SUPERAVIT O DEFICIT		7.915		9.318
EXCEDENTES O PERDIDAS		4.508		7.190
Excedentes años anteriores NIIF	1.949		1.949
Excedetnes Ejercicio	2.559		5.241

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		884.298		921.210

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30 DE JUNIO 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	30/06/2017		30/06/2018
INGRESOS DE OPERACIONES		68.445		71.801
Ingresos Financieros Cartera	53.808		56.884
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	260		334
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda	1.151		620
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	320		304
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	417		263
Comsiones y Honorarios	5.875		5.937
Venta de inversiones	-		13
Venta Activos en Dacion en pago	507		-
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-		1
Dividendos y Participaciones	16		7
Diversos	237		256
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	5.854		7.182
GASTOS DE OPERACIÓN		65.886		66.560
Intereses Depósitos y Exigibilidades	15.206		14.847
Intereses Créditos de Bancos	5.283		4.328
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda	307		78
Valoracion Inversiones Costo Amortizado	2		-
Comisiones	40		48
Legales	53		48
Beneficios a Empleados	13.127		14.597
Honorarios	654		851
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	39		108
Impuestos y tasas	1.304		1.329
Arrendamientos	2.314		2.426
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	140		320
Seguros	1.994		2.070
Mantenimiento y Reparaciones	508		659
Adecuación e instalación de agencias y canales	414		347
Depreciación	573		713
Deterioro (Provisiones)	13.168		11.318
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	-		200
Amortización de Activos Intangibles	671		501
Diversos	10.089		11.772
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		2.559		5.241

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T

Estados anuales

TOTAL ACTIVO		840.832		930.136
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (Cifras en millones de pesos Colombianos)
Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO	A 31/12/2016		A 31/12/2017
EFECTIVO		70.736		89.506
INVERSIONES		52.625		51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado	31.354		26.834
Inversiones a costo amortizado	20.476		23.721
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio	1.011		1.424
Menos: Deterioro	-216		-443
CARTERA DE CRÉDITOS		723.351		798.806
Créditos de Comercial	142.332		140.219
Créditos de Consumo	314.297		332.330
Créditosx de Microcréditos	40.527		44.061
Créditos Vivienda	223.694		279.401
Créditos Empleados	2.501		2.795
Menos Deterioro Individual		-32.265		-36.322
Menos Deterioro General		-2.642		-3.235
CUENTAS POR COBRAR		12.852		14.095
Intereses cartera de creditos	6.425		7.157
Otras	7.311		8.070
Menos: Deterioro	-884		-1.132
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA		579		-
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda	1.100		1.100
Activos no corrientes para la venta	-		-
Menos: Deterioro	-521		-1.100
ACTIVOS MATERIALES		14.479		14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	12.512		13.132
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina	1.695		1.898
Equipos informaticos	1.379		1.645
Equipos de redes y comunicación	131		264
Vehiculos	55		55
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	-1.293		-2.036
OTROS ACTIVOS		1.117		792
Activos intangibles	881		548
Gastos Pagados por Anticipado	236		244

PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS		553.358		602.973
Certificados de Depósito a Término	362.038		399.884
Depósitos de Ahorro	172.669		183.046
Otros Depósitos y Recaudos	18.651		20.043
APORTES DE CAPITAL		-		-
CREDITOS DE BANCOS		139.699		153.971
CUENTAS POR PAGAR		5.413		5.732
Costos y gastos por pagar	0		0
Proveedores	2.406		2.651
Otras	3.007		3.081
OBLIGACIONES LABORALES		2.470		2.647
PROVISIONES		110		66
OTROS PASIVOS		381		3.116
Ingresos anticipados	31		19
Diversos	350		3.097
TOTAL PASIVO		701.431		768.505

PATRIMONIO		139.401		161.631

CAPITAL SOCIAL		79.225		98.064
Capital Mínimo e Irreducible	79.225		95.122
Aportes Sociales	0		2.942
RESERVAS Y FONDOS		41.571		45.671
SUPERAVIT O DEFICIT		7.779		7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS		10.826		9.981
Periodos Anteriores	1.949		1.949
Del Periodo	8.877		8.032
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		840.832		930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017 (cifras en millones de pesos)
CONCEPTO	A 31/12/2016		A 31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS		120.907		134.583
Intereses financieros de cartera	100.101		110.260
Rendimiento del portafolio de inversiones	2.391		3.718
Comisiones y honorarios	10.167		11.755
Recuperación de deterioro	8.248		8.850
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS		35.015		41.023
Intereses, captaciones y crédito externo	34.876		40.521
Valoracion Portafolio de Inversiones	46		406
Comisiones	93		96
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO		85.892		93.560

OTROS INGRESOS OPERACIONALES		1.910		1.043
Dividendos	16		16
Otros	1.894		1.027
GASTOS OPERACIONALES		59.806		64.955
Gastos de personal	24.529		27.165
Gastos generales	35.277		37.790

RESULTADO OPERACIONAL ANTES		27.996		29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES
DETERIORO		15.968		19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO		1.819		1.220
AMORTIZACIONES		1.332		1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO		8.877		8.032

EXCEDENTES DEL EJERICCIO		8.877		8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos

APORTES		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo		79.225
	Incremento por Distribución de Excedentes			2.150	2.150
	Incrementos por otras aportaciones asociados			24.756	24.756
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		8.067		- 8.067
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	79.225	8.067	26.906	18.839
Patrimonio al final del periodo					98.064
RESERVAS		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo		40.217
	Incremento por Distribución de Excedentes			3.551	3.551
	Incrementos por otras aportaciones asociados			536	536
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	40.217	-	4.087	4.087
Patrimonio al final del periodo					44.304
OTRAS PARTICIPACIONES		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo		9.133
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			149	149
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.133	-	149	149
Patrimonio al final del periodo					9.282
EXCEDENTES ACUMULADOS		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo		10.826
	Ganancia (pérdida)		8.877	8.032	- 845
	Resultado integral		8.877	8.032	- 845
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	10.826	8.877	8.032	- 845
Patrimonio al final del periodo					9.981
TOTAL PATRIMONIO		INICIALES DIC 2016	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo		139.401
	Ganancia (pérdida)		8.877	8.032	- 845
	Resultado integral		8.877	8.032	- 845
	Incremento por Distribución de Excedentes			5.701	5.701
	Incrementos por otras aportaciones asociados			25.292	25.292
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		8.067		- 8.067
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			149	1.587
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	139.401	16.944	39.174	22.926
Patrimonio al final del periodo					161.631