Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - ABRIL
PÚBLICOS 2016 2017 % CTO
Asociados 155.843 159.823 2,6%
Ahorradores 102.848 112.319 9,2%
- Mayores 94.581 103.498 9,4%
- Menores 8.267 8.821 6,7%
Deudores Terceros 1.285 576 -55,2%
TOTAL 259.976 272.718 4,9%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 30 DE ABRIL DE 2017
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 30/04/2016 A 30/04/2017 Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES 97.553 119.929 22,96%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 688.163 751.782 9,24%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -37.831 -40.165 6,17%
CUENTAS POR COBRAR 11.887 14.370 20,89%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 1.048 441 -57,92%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 13.723 14.388 4,85%
OTROS ACTIVOS 1.016 1.015 -0,10%
TOTAL ACTIVO 775.539 861.760 11,12%
PASIVO  655.311 718.039 9,57%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS  538.143 582.686 8,28%
 CREDITOS DE BANCOS  107.412 122.359 13,92%
 CUENTAS POR PAGAR  5.033 6.044 20,09%
OTROS PASIVOS 4.723 6.950 47,15%
PATRIMONIO 120.228 143.721 19,54%
CAPITAL SOCIAL 68.048 86.777 27,52%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 41.261 45.307 9,81%
SUPERAVIT O DEFICIT 6.192 7.785 25,73%
EXCEDENTES NIIF ACUMULADOS DEL EJERCICIO ANTERIOR 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO 2.778 1.903 -31,50%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 775.539 861.760 11,12%

Estados anuales

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2016

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A  31/12/2015 A  31/12/2016
EFECTIVO         63.176        70.736
INVERSIONES          30.586    52.625
Inversiones a valor razonable con cambio en resultado       11.233   31.354  
Inversiones a costo amortizado 18.775   20.476  
Inversiones a valor razonable con cambio en patrimonio 598   1.011  
Menos: Provisión -20             -216  
                           
CARTERA DE CRÉDITOS        667.638    723.351
Crédito Comercial 138.811        142.332  
Crédito de Consumo  282.394       314.297  
Microcréditos   38.155         40.527  
Créditos de Vivienda 205.906       223.694  
Créditos  Empleados      2.372             2.501  
Menos Provisión Individual        -30.692        -32.265
Menos Provisión General              -2.441          -2.642
         
CUENTAS POR COBRAR   11.137   12.852
Intereses cartera de créditos     6.659            6.425  
Otras      5.739           7.311  
Menos: deterioro     -1.261           -884  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA           1.461           579
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda    2.891        1.100  
Activos no corrientes para la venta          -            -  
Menos: deterioro     -1.430           -521  
         
ACTIVOS MATERIALES         13.687         14.479
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso    11.534          12.512  
Enseres, maquinaria y equipos de Oficina      2.757           1.695  
Equipos informáticos   1.586             1.379  
Equipos de redes y comunicación           268              131  
Vehiculos 55
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada       -2.458           -1.293  
         
OTROS ACTIVOS             1.012            1.117
Activos Intangibles      723             881  
Gastos pagados por anticipado   289   236  
TOTAL ACTIVO        755.564       840.832
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A 31/12/2014   A 31/12/2015  
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS    517.254    553.358
Certificados de Depósito a Término   311.403   362.038  
Depósitos de Ahorro    188.870  

172.669

 
Otros Depósitos y Recaudos  16.981   18.651  
APORTES DE CAPITAL    3.084   -
CREDITOS DE BANCOS    113.629   139.699
CUENTAS POR PAGAR        5.423   5.413
Costos y gastos por pagar

386

  0  
Proveedores 2.615   2.406  
Otras 2.422   3.007  
OBLIGACIONES LABORALES    2.174   2.470
PROVISIONES   118

 

110
OTROS PASIVOS   1.255   381
Ingresos anticipados 21   31  
Diversos 1.234   350  
         
TOTAL PASIVO    642.937   701.431
         
PATRIMONIO     112.627   139.401
         
CAPITAL SOCIAL   58.605   79.225
Capital Mínimo e Irreducible  58.605   79.225  
RESERVAS Y FONDOS   37.778   41.571
SUPERAVIT O DEFICIT   6.192   7.779
EXCEDENTES ACUMULADOS   10.052   10.826
Periodos anteriores 1.949   1.949  
Del periodo 8.103   8.877  
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO        755.564        840.832

 

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2016

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2015 A  31/12/2016
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   108.395   120.907
Intereses financieros de cartera 87.436   100.101  
Rendimiento del portafolio de inversiones 985   2.391  
Comisiones y honorarios 10.991   10.167  
Recuperación de deterioro 8.983   8.248  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   26.425          35.015 
Intereses, captaciones y crédito externo      26.324    34.876  
Comisiones 101   139  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   81.970   85.892
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   694   1.910
Dividendos -    16    
Otros 694   1.894  
GASTOS OPERACIONALES   54.991   59.806
Gastos de personal 21.116   24.529  
Gastos generales 33.875   35.277  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   27.673   27.996
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   17.420   15.968
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.386   1.819 
AMORTIZACIONES   764   1.332
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.103   8.877
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.103           8.877

    
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA

Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WATER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
  INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2016
Aportes al inicio del periodo    58.606        
  Incremento por Distribución de Excedentes           2.020         2.020  
Incrementos por otras aportaciones asociados        22.475      22.475  
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         3.876     -    3.876  
Total incremento (disminución) en el patrimonio    58.606         3.876      24.495      20.619  
Patrimonio al final del periodo          79.225  
  INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2016
Reservas al inicio del periodo    36.423        
  Incremento por Distribución de Excedentes           3.276         3.276  
Incrementos por otras aportaciones asociados              518            518  
Total incremento (disminución) en el patrimonio    36.423               -           3.794         3.794  
Patrimonio al final del periodo          40.217  
  INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2016
Otros al inicio del periodo       7.546        
  Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           1.587         1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio       7.546               -           1.587         1.587  
Patrimonio al final del periodo             9.133  
  INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2016
Excedentes al inicio del periodo    10.052        
  Ganancia (pérdida)         8.103         8.877            774  
Resultado integral         8.103         8.877            774  
Total incremento (disminución) en el patrimonio    10.052         8.103         8.877            774  
Patrimonio al final del periodo          10.826  
  INICIALES DIC 2015 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2016
Patrimonio al inicio del periodo  112.627        
  Ganancia (pérdida)         8.103         8.877            774  
Resultado integral         8.103         8.877            774  
Incremento por Distribución de Excedentes           5.296         5.296  
Incrementos por otras aportaciones asociados        22.993      22.993  
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         3.876     -    3.876  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           1.587         1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  112.627      11.979      38.753      24.413  
Patrimonio al final del periodo        139.401  

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL POR NATURALEZA DEL GASTO
DICIEMBRE DE 2016
Cifras en Millones de Pesos
Ingresos ordinarios derivados de la Actividad Financiera      118.407  
Costos ordinarios derivados de la Actividad Financiera        35.015  
Gastos por beneficios a los empleados        24.529  
Gastos por provisiones de cartera de créditos y demas activos         15.967  
Gasto por depreciación y amortización           3.151  
Reversión de pérdidas por deterioro de valor (Recuperacion de provisiones) del periodo           4.409  
Otros gastos        35.277  
Ganancia (pérdida) por actividades de operación           8.877  
Ganancias (pérdidas) derivadas de la posición monetaria neta                 -    
Ganancias (pérdidas) que surgen de la baja en cuentas de activos financieros al costo amortizado                 -    
Participación en las ganancias (pérdidas) de negocios conjuntos valoras a método de participación                 -    
Ganancias (pérdidas) de diferencias entre importes en libros anteriores y el valor razonable de activos financieros reclasificados como medidos al valor razonable                 -    
Excedente o (pérdida), antes de impuestos           8.877  
Ingreso (gasto) por impuestos                 -    
Excedente o (pérdida) procedente de operaciones continuadas           8.877  
Excedente o (pérdida) procedente de operaciones discontinuadas                 -    
Ganancia (pérdida)           8.877  
Excedente o (pérdida), atribuible a los propietarios de la controladora                 -    
Excedente (pérdida), atribuible a participaciones no controladoras                 -    

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WATER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

 

Revisoría

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