Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - OCTUBRE
PÚBLICOS 2017 2018 % CTO
Asociados 160.205 168.628 5,3%
Ahorradores 119.503 132.701 11,0%
- Mayores 110.406 122.987 11,4%
- Menores 9.097 9.714 6,8%
Deudores Terceros 141 1.530 985,1%
TOTAL 279.849 302.859 8,2%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE OCTUBRE DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 31/10/2017 A 31/10/2018 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 128.021 162.138 26,6%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 789.011 798.118 1,2%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -42.137 -45.342 7,6%
CUENTAS POR COBRAR 14.193 17.709 24,8%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 16 90 462,5%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 14.173 15.956 12,6%
OTROS ACTIVOS 828 1.568 89,4%
TOTAL ACTIVO 904.105 950.237 5,1%
PASIVO  747.270 769.045 2,9%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   611.306 687.358 12,4%
 CREDITOS DE BANCOS  124.900 69.934 -44,0%
 CUENTAS POR PAGAR  5.594 5.452 -2,5%
OTROS PASIVOS 5.470 6.301 15,2%
PATRIMONIO 156.835 181.192 15,5%
CAPITAL SOCIAL 95.546 114.180 19,5%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 45.585 49.310 8,2%
SUPERAVIT O DEFICIT 7.915 9.334 17,9%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,0%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 5.840 6.419 9,9%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 904.105 950.237 5,1%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE SEPTIEMBRE DE 2018
(cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO A  30/09/2017 A  30/09/2018
EFECTIVO                   74.799                   95.022
INVERSIONES                    48.940                   67.731
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda                 13.389                   16.672  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio                 12.267                   18.626  
Inversiones a Costo Amortizado                 22.502                   31.890  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                   1.167                     1.483  
Menos: Provisión                    (385)                      (940)  
         
CARTERA DE CRÉDITOS                  738.854                 741.835
Créditos de Comercial               131.556                 148.722  
Créditos de Consumo               338.574                 334.417  
Microcréditos                 44.064                   46.271  
Créditos  Vivienda               263.114                 253.262  
Créditos  A Empleados                   2.898                     3.301  
Menos Provisión Individual                (38.280)                  (41.143)  
Menos Provisión General                  (3.072)                    (2.995)  
         
CUENTAS POR COBRAR   13.626   16.721
Intereses                   6.941                     7.222  
Otras                   7.857                   10.761  
Menos: Provisión                  (1.172)                    (1.262)  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA                         73                         94
Bienes Recibidos en Pago                    1.100                     1.194  
Menos: Provisión                  (1.027)                    (1.100)  
         
ACTIVOS MATERIALES                   14.210                   16.020
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso                 11.364                   11.084  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                   1.995                     3.080  
Equipo de Cómputo                   1.475                     2.025  
Otras                   1.208                     2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada                  (1.832)                    (2.781)  
         
OTROS ACTIVOS   865   1504
Gastos Anticipados y Activos Intangibles                     865                     1.504  
         
TOTAL ACTIVO                  891.367                 938.927
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A  30/09/2017 A  30/09/2018
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   606.419                 678.452
Certificados de Depósito a Término               402.786                 447.955  
Depósitos de Ahorro               176.835                 200.204  
Otros Depósitos y Recaudos                 26.798                   30.293  
CREDITOS DE BANCOS                  119.782                   67.695
CUENTAS POR PAGAR    5.680                     7.693
Costos y gastos por pagar                     179                       178  
Proveedores                   2.683                     4.089  
Otras                   2.818                     3.426  
OBLIGACIONES LABORALES                     3.421                     3.664
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   1.671                     2.315
Provisiones                       86                       289  
Otros Pasivos                   1.585                     2.026  
TOTAL PASIVO   736.973   759.819
         
PATRIMONIO   154.394   179.108
         
CAPITAL SOCIAL   94.127   112.521
Aportes Sociales                   2.824                     3.376  
Capital Mínimo e Irreducible                  91.303                 109.145  
         
RESERVAS Y FONDOS                   45.541                   49.267
SUPERAVIT O DEFICIT                     7.915                     9.333
EXCEDENTES O PERDIDAS   6.811   7.987
Excedentes años anteriores NIIF                   1.949                     1.949  
Excedentes Ejercicio                   4.862                     6.038  
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    891.367   938.927

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30  DE SEPTIEMBRE 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE Septiembre 2017 Septiembre 2018
INGRESOS DE OPERACIONES          102.095                     105.523
Ingresos Financieros Cartera        81.701            84.052  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses             405                 543  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda          1.517              1.040  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio             470                 473  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado             589                 404  
Comsiones y Honorarios          8.712              9.159  
Venta de inversiones               -                    13  
Venta Activos en Dacion en pago             507                   -    
Venta de Propiedad, Planta y Equipo               -                      1  
Dividendos y Participaciones              16                    7  
Diversos             366                 459  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)          7.812              9.372  
         
GASTOS DE OPERACIÓN             97.235                       99.487
Intereses Depósitos y Exigibilidades        22.819            22.331  
Intereses Créditos de Bancos           7.772              5.666  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda             389                  78  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                2                   -    
Comisiones              65                  76  
Legales              76                  61  
Beneficios a Empleados        20.367            22.102  
Activos no corrientes mantenidos para la venta               -                     -    
Perdida en Venta de Cartera             310                   -    
Honorarios          1.256              1.393  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              57                 163  
Impuestos y tasas          2.023              1.984  
Arrendamientos          3.487              3.677  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias             330                 412  
Seguros          2.976              3.141  
Mantenimiento y Reparaciones             760                 986  
Adecuación e instalación de agencias y canales             692                 622  
Depreciación              909              1.114  
Deterioro (Provisiones)        16.234            16.075  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo               -                   230  
Amortización de Activos Intangibles             976                 877  
Diversos        15.735            18.499  
         
EXCEDENTES DEL EJERCICIO              4.860                         6.036

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2016 A 31/12/2017
EFECTIVO              70.736                 89.506
INVERSIONES               52.625                 51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             31.354               26.834  
Inversiones a costo amortizado             20.476               23.721  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.011                 1.424  
Menos: Deterioro                  -216                   -443  
CARTERA DE CRÉDITOS             723.351               798.806
Créditos de Comercial           142.332             140.219  
Créditos  de Consumo           314.297             332.330  
Créditosx de Microcréditos             40.527               44.061  
Créditos  Vivienda           223.694             279.401  
Créditos  Empleados                2.501                 2.795  
Menos Deterioro Individual             -32.265                -36.322
Menos Deterioro General               -2.642                  -3.235
CUENTAS POR COBRAR              12.852                 14.095
Intereses cartera de creditos                6.425                 7.157  
Otras                7.311                 8.070  
Menos: Deterioro                  -884                -1.132  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA                    579                            -
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 1.100  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -521                -1.100  
ACTIVOS MATERIALES              14.479                 14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             12.512               13.132  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.695                 1.898  
Equipos informaticos                1.379                 1.645  
Equipos de redes y comunicación                   131                     264  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -1.293                -2.036  
OTROS ACTIVOS                 1.117                       792
Activos intangibles                   881                     548  
Gastos Pagados por Anticipado                   236                     244  
TOTAL ACTIVO             840.832               930.136
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          553.358             602.973
Certificados de Depósito a Término 362.038 399.884  
Depósitos de Ahorro 172.669 183.046  
Otros Depósitos y Recaudos 18.651 20.043  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  139.699 153.971
CUENTAS POR PAGAR                5.413                 5.732
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.406 2.651  
Otras 3.007 3.081  
OBLIGACIONES LABORALES               2.470                 2.647
PROVISIONES                  110                       66
OTROS PASIVOS                  381                 3.116
Ingresos anticipados                     31                     19  
Diversos                   350               3.097  
TOTAL PASIVO          701.431             768.505
   
PATRIMONIO          139.401             161.631
   
CAPITAL SOCIAL 79.225 98.064
Capital Mínimo e Irreducible  79.225 95.122  
Aportes Sociales 0 2.942  
RESERVAS Y FONDOS            41.571               45.671
SUPERAVIT O DEFICIT               7.779                 7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS            10.826                 9.981
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.877               8.032  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             840.832               930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2016 A  31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   120.907   134.583
Intereses financieros de cartera 100.101   110.260  
Rendimiento del portafolio de inversiones 2.391   3.718  
Comisiones y honorarios 10.167   11.755  
Recuperación de deterioro 8.248   8.850  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   35.015          41.023
Intereses, captaciones y crédito externo    34.876   40.521  
Valoracion Portafolio de Inversiones 46 406
Comisiones 93   96  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   85.892   93.560
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.910   1.043
Dividendos 16    16    
Otros 1.894   1.027  
GASTOS OPERACIONALES   59.806   64.955
Gastos de personal 24.529   27.165  
Gastos generales 35.277   37.790  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   27.996   29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   15.968   19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.819   1.220
AMORTIZACIONES   1.332   1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.877   8.032
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.877           8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo 79.225       
  Incremento por Distribución de Excedentes        2.150       2.150
Incrementos por otras aportaciones asociados       24.756    24.756
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Total incremento (disminución) en el patrimonio 79.225       8.067    26.906 18.839
Patrimonio al final del periodo          98.064
 RESERVAS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo    40.217      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.551       3.551
Incrementos por otras aportaciones asociados              536         536
Total incremento (disminución) en el patrimonio 40.217             -           4.087  4.087
Patrimonio al final del periodo       44.304
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo       9.133      
  Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149 149
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.133              -           149 149
Patrimonio al final del periodo             9.282
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo    10.826       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032 - 845
Resultado integral         8.877       8.032       - 845
Total incremento (disminución) en el patrimonio    10.826        8.877       8.032 - 845
Patrimonio al final del periodo       9.981
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo  139.401       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032        - 845
Resultado integral   8.877       8.032 - 845
Incremento por Distribución de Excedentes           5.701       5.701
Incrementos por otras aportaciones asociados        25.292    25.292
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149       1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  139.401   16.944    39.174   22.926
Patrimonio al final del periodo       161.631 

Ver otros estados 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

 

Revisoría

Notas Estados

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