Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - MAYO
PÚBLICOS 2018 2019 % CTO
Asociados 164.070 175.451 6,9%
Ahorradores 128.842 139.534 8,3%
- Mayores 119.334 129.490 8,5%
- Menores 9.508 10.044 5,6%
Deudores Terceros 1.405 209 -85,1%
TOTAL 294.317 315.194 7,1%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE MAYO DE 2019
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 31/05/2018 A 31/05/2019 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 160.698 167.332 4,13%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 765.494 855.046 11,70%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -39.242 -47.086 19,99%
CUENTAS POR COBRAR 14.374 16.858 17,28%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) - 63 100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 14.519 26.564 82,96%
OTROS ACTIVOS 787 1.246 58,32%
TOTAL ACTIVO 916.630 1.020.023 11,28%
PASIVO  746.615 824.776 10,47%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   653.101 741.056 13,47%
 CREDITOS DE BANCOS  82.115 71.114 -13,40%
 CUENTAS POR PAGAR  4.818 5.632 16,89%
OTROS PASIVOS 6.581 6.974 5,97%
PATRIMONIO 170.015 195.247 14,84%
CAPITAL SOCIAL 106.653 127.541 19,59%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 49.114 52.915 7,74%
SUPERAVIT O DEFICIT 7.915 9.604 21,34%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 4.384 3.238 -26,14%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 916.630 1.020.023 11,28%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2019
(cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO A  31/03/2018 A  31/03/2019
EFECTIVO                   83.985                   99.569
INVERSIONES                    52.137                   69.097
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda                 12.150                   16.643  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio                 15.122                   18.796  
Inversiones a Costo Amortizado                 23.889                   32.890  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                   1.424                     1.546  
Menos: Provisión                    (448)                      (778)  
         
CARTERA DE CRÉDITOS                  758.091                 783.098
Créditos de Comercial               136.143                 173.690  
Créditos de Consumo               331.638                 337.209  
Microcréditos                 43.955                   51.087  
Créditos  Vivienda               286.422                 262.766  
Créditos  A Empleados                   2.776                     3.207  
Menos Provisión Individual                (39.536)                  (41.723)  
Menos Provisión General                  (3.304)                    (3.138)  
         
CUENTAS POR COBRAR   15.289   20.135
Intereses                   7.363                     7.333  
Otras                   9.178                   14.109  
Menos: Provisión                  (1.252)                    (1.307)  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA                         -                         71
Bienes Recibidos en Pago                    1.100                     494  
Menos: Provisión                  (1.100)                    (423)  
         
ACTIVOS MATERIALES                   15.116                   26.597
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso                 11.924                   14.449  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso - 7.640
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                   2.515                     3.401  
Equipo de Cómputo                   1.840                     2.178  
Otras                   1.208                     2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada                  (2.371)                    (3.683)  
         
OTROS ACTIVOS   767   1.354
Gastos Anticipados y Activos Intangibles                     767                     1.354  
         
TOTAL ACTIVO                  925.385                 999.921
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A  31/03/2018 A  31/03/2019
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   628.257                 713.340
Certificados de Depósito a Término               423.092                 475.789  
Depósitos de Ahorro               184.360                 207.144  
Otros Depósitos y Recaudos                 20.805                   23.058  
Pasivo por arrendamientos - 7.349
CREDITOS DE BANCOS                  118.059                   78.739
CUENTAS POR PAGAR    5.916                     9.651
Costos y gastos por pagar                     148                       176  
Proveedores                   2.978                     6.135  
Otras                   2.790                     3.340  
OBLIGACIONES LABORALES                     2.565                     2.714
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   4.873                     5.359
Provisiones                       266                       266  
Otros Pasivos                   4.607                     4.607  
TOTAL PASIVO   759.670   809.803
         
PATRIMONIO   165.715   190.118
         
CAPITAL SOCIAL   104.231   124.129
Aportes Sociales                   3.127                     3.725  
Capital Mínimo e Irreducible                  101.104                 120.404  
         
RESERVAS Y FONDOS                   49.020                   52.811
SUPERAVIT O DEFICIT                     7.914                     9.401
EXCEDENTES O PERDIDAS   4.550   3.777
Excedentes años anteriores NIIF                   1.949                     1.949  
Excedentes Ejercicio                   2.601                     1.828  
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    925.385   999.921

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 31  DE MARZO 2019 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE Marzo 2018 Marzo 2019
INGRESOS DE OPERACIONES          36.724                     36.720
Ingresos Financieros Cartera      28.583            28.296  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses             144                 126  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda   275             411  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio             151                 164  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado             134                 178  
Comisiones y Honorarios          2.968              3.273  
Venta de inversiones              13                  -  
Diversos             142                 112  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)         4.314              4.160  
         
GASTOS DE OPERACIÓN             34.123                       34.892
Intereses Depósitos y Exigibilidades       7.307            7.577  
Intereses Créditos de Bancos           2.513            1.399  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda             389               -  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                36                27  
Comisiones             20                84  
Legales              25                  61  
Beneficios a Empleados 7.187            7.581  
Honorarios          380              624  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              29                 8  
Impuestos y tasas      631              724  
Arrendamientos          1.208             1.025  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias             205                 115  
Seguros        972              1.098  
Mantenimiento y Reparaciones             291                 271  
Adecuación e instalación de agencias y canales             122                 272  
Depreciación              342              703  
Deterioro (Provisiones)   6.604          6.362  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo            200                  -  
Amortización de Activos Intangibles             252                 645  
Diversos   5.799           6.377  
         
EXCEDENTES DEL EJERCICIO              2.601                         1.828

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2018

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2017 A 31/12/2018
EFECTIVO              89.506                94.712
INVERSIONES               51.536                 66.649
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             26.834               34.150  
Inversiones a costo amortizado             23.721               31.957  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.424                 1.483  
Menos: Deterioro                  -443                   -941  
CARTERA DE CRÉDITOS             798.806               811.916
Créditos de Comercial           140.219             168.237  
Créditos  de Consumo           332.330             334.264  
Créditosx de Microcréditos             44.061               47.657  
Créditos  Vivienda           279.401             258.530  
Créditos  Empleados                2.795                 3.228  
Menos Deterioro Individual             -36.322                -38.574
Menos Deterioro General               -3.235                  -3.036
CUENTAS POR COBRAR              14.095                 16.265
Intereses cartera de creditos                7.157                 7.049  
Otras                8.070                 10.333  
Menos: Deterioro                  -1.132                -1.117  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA  -                                          83
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 494  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -1.100                -411  
ACTIVOS MATERIALES              14.958                 16.599
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             13.132               14.289  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.898                 2.883  
Equipos informaticos                1.645                 2.052  
Equipos de redes y comunicación                   264                     300  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -2.036                -2.980  
OTROS ACTIVOS                 792                       1.715
Activos intangibles                   548                     1.450  
Gastos Pagados por Anticipado                   244                     265  
TOTAL ACTIVO             930.136               966.302
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          602.973             677.727
Certificados de Depósito a Término 399.884 452.402  
Depósitos de Ahorro 183.046 202.662  
Otros Depósitos y Recaudos 20.043 22.663  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  153.971 87.364
CUENTAS POR PAGAR                5.732                 8.010
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.651 4.090  
Otras 3.081 3.920  
OBLIGACIONES LABORALES               2.647                 2.836
PROVISIONES                  66                       282
OTROS PASIVOS                  3.116                 4.052
Ingresos anticipados                     19                     35  
Diversos                   3.097               4.017  
TOTAL PASIVO          768.505             780.271
   
PATRIMONIO          161.631             186.031
   
CAPITAL SOCIAL 98.064 117.200
Capital Mínimo e Irreducible  95.122 113.684  
Aportes Sociales 2.942 3.516  
RESERVAS Y FONDOS            45.671               49.399
SUPERAVIT O DEFICIT               7.915                 9.334
EXCEDENTES ACUMULADOS            9.981                 10.098
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.032               8.149  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             930.136               966.302

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2018

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2017 A  31/12/2018
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   134.583   139.636
Intereses financieros de cartera 110.260   112.411  
Rendimiento del portafolio de inversiones 3.718   3.306  
Comisiones y honorarios 11.755   12.828  
Recuperación de deterioro 8.850   11.091  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   41.023          36.977
Intereses, captaciones y crédito externo    40.521   36.791  
Valoracion Portafolio de Inversiones 406 78
Comisiones 96   108  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   93.560   102.659
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.043   1.316
Dividendos 16    7   
Otros 1.027   1.309  
GASTOS OPERACIONALES   64.955   72.172
Gastos de personal 27.165   29.449  
Gastos generales 37.790   42.723  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   29.648   31.803
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   16.142   20.697
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.220   1.516
AMORTIZACIONES   1.254   1.441
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.032   8.149
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.032           8.149

Ver estados anuales 2017

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Aportes al inicio del periodo 98.064      
  Incremento por Distribución de Excedentes        1.797       1.797
Incrementos por otras aportaciones asociados   10.613    27.952    27.952
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio           
Total incremento (disminución) en el patrimonio 98.064       10.613    29.749 29.749
Patrimonio al final del periodo          117.200
 RESERVAS INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Reservas al inicio del periodo    44.304      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.213       3.213
Incrementos por otras aportaciones asociados              502         502
Total incremento (disminución) en el patrimonio 44.304             -           3.715  3.715
Patrimonio al final del periodo       48.019
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Otros al inicio del periodo       9.282      
  Incrementos por Distribución de Excedentes           13 13
Incrementos por otras aportaciones sociales                             - -
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio 1.479 1.419
Total incremento (disminución) en el patrimonio 9.282 - 1.432 1.432
Patrimonio al final del periodo             10.714
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Excedentes al inicio del periodo    9.981      
  Ganancia (pérdida)         8.032       8.149 117
Resultado integral         8.032       8.149       117
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.981        8.032       8.149 117
Patrimonio al final del periodo       10.098
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Patrimonio al inicio del periodo  161.631       
  Ganancia (pérdida)         8.032       8.149        117
Resultado integral   8.032       8.149 117
Incremento por Distribución de Excedentes    -       5.023       5.023
Incrementos por otras aportaciones asociados    10.613    28.454    17.841
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         - -
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio         1.419       1.419  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  161.631 18.645    43.045   22.864
Patrimonio al final del periodo       186.031 

Ver otros estados 2017

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO - ENERO 1 A DICIEMBRE DE 2018
CONCEPTO VALOR
Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de operación  
            Ganancia (pérdida)             8.149  
            Depreciación y amortización del periodo             3.187  
            Deterioro neto del periodo           14.342  
            Ajustes en la cartera de créditos -        13.109  
            Ajustes de cuentas por cobrar de origen comercial -           2.156  
            Ajustes de cuentas por pagar de origen comercial             2.278  
            Ajustes por el incremento (disminución) en depósitos y exigibilidades           74.753  
            Ajustes por deterioro de valor (provisiones) de la cartera de creditos -        12.277  
            Ajustes por pérdidas (ganancias) por la disp de activos no corrientes -              700  
            Otros ajustes sobre el efectivo son flujos de efectivo de inversión o financiación -        15.611  
            Total ajustes para conciliar la ganancia (pérdida)           33.178  
Flujos de efectivo netos procedentes (utilizados en) operaciones           58.857  
            Compras de propiedades, planta y equipo -           1.251  
            Compras de activos intangibles -           2.343  
            Otras entradas (salidas) de efectivo                937  
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de inversión             4.531  
            Importes procedentes de préstamos -        66.607  
            Dividendos pagados  
            Otras entradas (salidas) de efectivo via capital           24.488  
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de financiación -        58.183  
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo             5.205  
        Efectivo y equivalentes al efectivo al principio del periodo           89.506  
        Efectivo y equivalentes al efectivo al final del periodo           94.712  
        Variación en el efectivo del periodo             5.205  

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

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