Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - ABRIL
PÚBLICOS 2017 2018 % CTO
Asociados 159.823 163.800 2,5%
Ahorradores 112.319 127.948 13,9%
- Mayores 103.498 118.471 14,5%
- Menores 8.821 9.477 7,4%
Deudores Terceros 576 1.306 126,7%
TOTAL 272.718 293.054 7,5%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 30 DE ABRIL DE 2018
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 30/04/2017 A 30/04/2018 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 119.929 137.433 14,60%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 751.782 808.725 7,57%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -40.165 -43.970 9,47%
CUENTAS POR COBRAR 14.370 14.546 1,22%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) 441 - -100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 14.388 15.096 4,92%
OTROS ACTIVOS 1.015 877 -13,60%
TOTAL ACTIVO 861.760 932.707 8,23%
PASIVO  718.039 764.741 6,50%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   582.686 640.331 9,89%
 CREDITOS DE BANCOS  122.359 112.162 -8,33%
 CUENTAS POR PAGAR  6.044 5.364 -11,25%
OTROS PASIVOS 6.950 6.884 -0,95%
PATRIMONIO 143.721 167.966 16,87%
CAPITAL SOCIAL 86.777 105.684 21,79%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 45.307 49.066 8,30%
SUPERAVIT O DEFICIT 7.785 7.915 1,67%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 1.903 3.352 76,14%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 861.760 932.707 8,23%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO  A 31 DE MARZO DE 2018
(cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO A  31/03/2017 A  31/03/2018
EFECTIVO                   61.158                   83.985
INVERSIONES                    48.673                   52.137
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda                 18.508                   12.150  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio                   8.025                   15.122  
Inversiones a Costo Amortizado                 21.379                   23.889  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                   1.016                     1.424  
Menos: Provisión                    (255)                      (448)  
         
CARTERA DE CRÉDITOS                  707.803                 758.091
Créditos de Comercial               138.164                 136.143  
Créditos de Consumo               324.012                 331.638  
Microcréditos                 41.204                   43.955  
Créditos  Vivienda               240.088                 286.422  
Créditos  A Empleados                   2.475                     2.776  
Menos Provisión Individual                (35.327)                  (39.539)  
Menos Provisión General                  (2.813)                    (3.304)  
         
CUENTAS POR COBRAR   14.350   15.289
Intereses 6546   7363  
Otras 8844   9178  
Menos: Provisión -1040   -1252  
         
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA                       488                          -  
Bienes Recibidos en Pago                    1.100                     1.100  
Menos: Provisión                    (612)                    (1.100)  
         
ACTIVOS MATERIALES                   14.391                   15.116
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso                 11.304                   11.924  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                   1.950                     2.515  
Equipo de Cómputo                   1.419                     1.840  
Otras                   1.208                     1.208  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada                  (1.490)                    (2.371)  
         
OTROS ACTIVOS   895   767
Gastos Anticipados y Activos Intangibles 895   767  
         
TOTAL ACTIVO                  847.758                 925.385
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A 31/03/2017 A 31/03/2018
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   573.876                 628.257
Certificados de Depósito a Término 381.433                 423.092  
Depósitos de Ahorro 173.150                 184.360  
Otros Depósitos y Recaudos 19.293                   20.805  
CREDITOS DE BANCOS    120.710                 118.059
CUENTAS POR PAGAR    4.520                     5.916
Costos y gastos por pagar 210                       148  
Proveedores 1.580                     2.978  
Otras 2.730                     2.790  
OBLIGACIONES LABORALES   2.344                     2.565
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   3.812                     4.873
Provisiones 111                       266  
Otros Pasivos 3.701                     4.607  
TOTAL PASIVO   705.262   759.670
         
PATRIMONIO   142.496   165.715
         
CAPITAL SOCIAL   85.594   104.231
Aportes Sociales 594                     3.127  
Capital Mínimo e Irreducible  85.000                 101.104  
         
RESERVAS Y FONDOS   45267                   49.020
SUPERAVIT O DEFICIT   7785                     7.914
EXCEDENTES O PERDIDAS   3.850   4.550
Excedentes años anteriores NIIF 1949                     1.949  
Excedetnes Ejercicio 1901                     2.601  
         
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    847.758   925.385

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 31  DE MARZO 2018 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE A 31/03/2017 A 31/03/2018
INGRESOS DE OPERACIONES            34.531                       36.724
Ingresos Financieros Cartera        26.227            28.583  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses             108                 144  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda             700                 275  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio             168                 151  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado             214                 134  
Comsiones y Honorarios          2.706              2.968  
Venta de inversiones               -                    13  
Venta Activos en Dacion en pago             294                   -    
Diversos             112                 142  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)          4.002              4.314  
         
GASTOS DE OPERACIÓN             32.630                       34.123
Intereses Depósitos y Exigibilidades          7.436              7.307  
Intereses Créditos de Bancos           2.720              2.513  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda             197                  36  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                0                   -    
Comisiones              19                  20  
Legales              27                  25  
Beneficios a Empleados          6.659              7.187  
Activos no corrientes mantenidos para la venta               -        
Honorarios             299                 380  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              18                  29  
Impuestos y tasas             657                 631  
Arrendamientos          1.150              1.208  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias              91                 205  
Seguros             985                 972  
Mantenimiento y Reparaciones             220                 291  
Adecuación e instalación de agencias y canales             186                 122  
Depreciación              272                 342  
Deterioro (Provisiones)          6.496              6.604  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo               -                   200  
Amortización de Activos Intangibles             353                 252  
Diversos          4.845              5.799  
         
EXCEDENTES DEL EJERCICIO              1.901                         2.601

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2016 A 31/12/2017
EFECTIVO              70.736                 89.506
INVERSIONES               52.625                 51.536
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             31.354               26.834  
Inversiones a costo amortizado             20.476               23.721  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.011                 1.424  
Menos: Deterioro                  -216                   -443  
CARTERA DE CRÉDITOS             723.351               798.806
Créditos de Comercial           142.332             140.219  
Créditos  de Consumo           314.297             332.330  
Créditosx de Microcréditos             40.527               44.061  
Créditos  Vivienda           223.694             279.401  
Créditos  Empleados                2.501                 2.795  
Menos Deterioro Individual             -32.265                -36.322
Menos Deterioro General               -2.642                  -3.235
CUENTAS POR COBRAR              12.852                 14.095
Intereses cartera de creditos                6.425                 7.157  
Otras                7.311                 8.070  
Menos: Deterioro                  -884                -1.132  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA                    579                            -
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 1.100  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -521                -1.100  
ACTIVOS MATERIALES              14.479                 14.958
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             12.512               13.132  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.695                 1.898  
Equipos informaticos                1.379                 1.645  
Equipos de redes y comunicación                   131                     264  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -1.293                -2.036  
OTROS ACTIVOS                 1.117                       792
Activos intangibles                   881                     548  
Gastos Pagados por Anticipado                   236                     244  
TOTAL ACTIVO             840.832               930.136
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          553.358             602.973
Certificados de Depósito a Término 362.038 399.884  
Depósitos de Ahorro 172.669 183.046  
Otros Depósitos y Recaudos 18.651 20.043  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  139.699 153.971
CUENTAS POR PAGAR                5.413                 5.732
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.406 2.651  
Otras 3.007 3.081  
OBLIGACIONES LABORALES               2.470                 2.647
PROVISIONES                  110                       66
OTROS PASIVOS                  381                 3.116
Ingresos anticipados                     31                     19  
Diversos                   350               3.097  
TOTAL PASIVO          701.431             768.505
   
PATRIMONIO          139.401             161.631
   
CAPITAL SOCIAL 79.225 98.064
Capital Mínimo e Irreducible  79.225 95.122  
Aportes Sociales 0 2.942  
RESERVAS Y FONDOS            41.571               45.671
SUPERAVIT O DEFICIT               7.779                 7.915
EXCEDENTES ACUMULADOS            10.826                 9.981
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.877               8.032  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             840.832               930.136

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2017

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2016 A  31/12/2017
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   120.907   134.583
Intereses financieros de cartera 100.101   110.260  
Rendimiento del portafolio de inversiones 2.391   3.718  
Comisiones y honorarios 10.167   11.755  
Recuperación de deterioro 8.248   8.850  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   35.015          41.023
Intereses, captaciones y crédito externo    34.876   40.521  
Valoracion Portafolio de Inversiones 46 406
Comisiones 93   96  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   85.892   93.560
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.910   1.043
Dividendos 16    16    
Otros 1.894   1.027  
GASTOS OPERACIONALES   59.806   64.955
Gastos de personal 24.529   27.165  
Gastos generales 35.277   37.790  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   27.996   29.648
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   15.968   19.142
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.819   1.220
AMORTIZACIONES   1.332   1.254
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.877   8.032
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.877           8.032

Ver estados anuales 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Aportes al inicio del periodo 79.225       
  Incremento por Distribución de Excedentes        2.150       2.150
Incrementos por otras aportaciones asociados       24.756    24.756
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Total incremento (disminución) en el patrimonio 79.225       8.067    26.906 18.839
Patrimonio al final del periodo          98.064
 RESERVAS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Reservas al inicio del periodo    40.217      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.551       3.551
Incrementos por otras aportaciones asociados              536         536
Total incremento (disminución) en el patrimonio 40.217             -           4.087  4.087
Patrimonio al final del periodo       44.304
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Otros al inicio del periodo       9.133      
  Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149 149
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.133              -           149 149
Patrimonio al final del periodo             9.282
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Excedentes al inicio del periodo    10.826       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032 - 845
Resultado integral         8.877       8.032       - 845
Total incremento (disminución) en el patrimonio    10.826        8.877       8.032 - 845
Patrimonio al final del periodo       9.981
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2016 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2017
Patrimonio al inicio del periodo  139.401       
  Ganancia (pérdida)         8.877       8.032        - 845
Resultado integral   8.877       8.032 - 845
Incremento por Distribución de Excedentes           5.701       5.701
Incrementos por otras aportaciones asociados        25.292    25.292
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         8.067   - 8.067
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio           149       1.587  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  139.401   16.944    39.174   22.926
Patrimonio al final del periodo       161.631 

Ver otros estados 2016

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

WALTER TABORDA GUTIERREZ
Contador 
TP 138975 - T

 

Revisoría

Notas Estados

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