Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - JULIO
PÚBLICOS 2018 2019 % CTO
Asociados 166.053 176.959 6,6%
Ahorradores 116.505 138.817 19,2%
- Mayores 108.150 128.739 19,0%
- Menores 8.355 10.078 20,6%
Deudores Terceros 1.442 160 -88,9%
TOTAL 284.000 315.936 11,2%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 30 DE JULIO DE 2019
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 31/07/2018 A 31/07/2019 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 161.934 185.545 14,58%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 769.839 868.208 12,78%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -41.808 -43.231 3,40%
CUENTAS POR COBRAR 15.986 18.332 14,68%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) - 55 100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 15.944 26.283 64,85%
OTROS ACTIVOS 905 1.432 58,23%
TOTAL ACTIVO 922.800 1.056.624 14,50%
PASIVO  747.394 856.076 14,54%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   661.214 763.740 15,51%
 CREDITOS DE BANCOS  74.815 79.700 6,53%
 CUENTAS POR PAGAR  5.879 6.579 11,91%
OTROS PASIVOS 5.486 6.057 10,41%
PATRIMONIO 175.406 200.548 14,33%
CAPITAL SOCIAL 109.465 130.531 19,24%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 49.187 53.018 7,79%
SUPERAVIT O DEFICIT 9.318 9.605 3,08%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 1.949 1.949 0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 5.487 5.445 -0,77%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 922.800 1.056.624 14,50%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO  A 30 DE JUNIO DE 2019
(cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO A  30/06/2018 A  30/06/2019
EFECTIVO                 101.830                 116.295
INVERSIONES                    61.445                   70.610
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda                 16.749                   16.629  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio                 18.127                   18.516  
Inversiones a Costo Amortizado                 26.085                   34.473  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                   1.424                     1.771  
Menos: Provisión                    (940)                      (779)  
CARTERA DE CRÉDITOS                  726.167                 815.106
Créditos de Comercial               143.491                 189.980  
Créditos de Consumo               329.937                 339.581  
Microcréditos                 44.202                   56.683  
Créditos  Vivienda               245.760                 267.754  
Créditos  A Empleados                   3.148                     3.308  
Menos Provisión Individual                (37.471)                  (38.956)  
Menos Provisión General                  (2.900)                    (3.244)  
CUENTAS POR COBRAR   14.957   17.581
Intereses                   6.740                     7.314  
Otras                   9.297                   11.428  
Menos: Provisión                  (1.080)                    (1.161)  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA                          -                           59
Bienes Recibidos en Pago                    1.100                       494  
Menos: Provisión                  (1.100)                      (435)  
ACTIVOS MATERIALES                   15.963                   26.205
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso                 11.084                   14.449  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso                        -                       6.863  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                   2.820                     3.487  
Equipo de Cómputo                   1.868                     2.446  
Otras                   2.612                     2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada                  (2.421)                    (3.652)  
OTROS ACTIVOS   847   1280
Gastos Anticipados y Activos Intangibles                     847                     1.280  
TOTAL ACTIVO                  921.209              1.047.136
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A  30/06/2018 A  30/06/2019
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   656.516   754.838
Certificados de Depósito a Término               435.983                 493.643  
Depósitos de Ahorro               195.024                 226.130  
Otros Depósitos y Recaudos                 25.509                   28.111  
Pasivo por arrendamientos                        -                       6.954  
CREDITOS DE BANCOS                    78.201                   79.896
CUENTAS POR PAGAR    7.584                     8.990
Costos y gastos por pagar                     275                       333  
Proveedores                   4.012                     5.654  
Otras                   3.297                     3.003  
OBLIGACIONES LABORALES                     2.371                     2.436
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   2.885                     3.349
Provisiones                     265                       230  
Otros Pasivos                   2.620                     3.119  
TOTAL PASIVO   747.557   849.509
         
PATRIMONIO   173.652   197.627
         
CAPITAL SOCIAL   107.986   128.579
Aportes Sociales                   3.240                     3.857  
Capital Mínimo e Irreducible                104.746                 124.722  
RESERVAS Y FONDOS                   49.158                   52.959
SUPERAVIT O DEFICIT                     9.318                     9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS   7.190   6.484
Excedentes años anteriores NIIF                   1.949                     1.949  
Excedetnes Ejercicio                   5.241                     4.535  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    921.209   1.047.136

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30  DE JUNIO 2019 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE Junio 2018 Junio 2019
INGRESOS DE OPERACIONES            71.801                       73.732
Ingresos Financieros Cartera        56.884            57.845  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses             334                 259  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda             620                 827  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio             304                 354  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado             263                 367  
Comsiones y Honorarios          5.937              6.966  
Venta de inversiones              13                    1  
Venta Activos en Dacion en pago               -                    35  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                1                    7  
Dividendos y Participaciones                7                    8  
Reversion perdida de valor               -                   158  
Diversos             256                 316  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)          7.182              6.589  
GASTOS DE OPERACIÓN             66.560                       69.197
Intereses Depósitos y Exigibilidades        14.847            15.424  
Intereses Créditos de Bancos           4.328              2.821  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda              78                   -    
Valoracion Inversiones Costo Amortizado               -                     -    
Comisiones              48                  65  
Legales              48                 115  
Beneficios a Empleados        14.597            15.054  
Activos no corrientes mantenidos para la venta               -                     -    
Honorarios             851                 959  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo             108                  80  
Impuestos y tasas          1.329              1.452  
Arrendamientos          2.426              1.336  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias             320                 219  
Seguros          2.070              2.160  
Mantenimiento y Reparaciones             659                 663  
Adecuación e instalación de agencias y canales             347                 586  
Depreciación              713              2.085  
Deterioro (Provisiones)        11.318            11.223  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo             200                   -    
Amortización de Activos Intangibles             501              1.323  
Diversos        11.772            13.632  
EXCEDENTES DEL EJERCICIO              5.241                         4.535

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2018

(Cifras en millones de pesos Colombianos)

Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO A 31/12/2017 A 31/12/2018
EFECTIVO              89.506                94.712
INVERSIONES               51.536                 66.649
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado             26.834               34.150  
Inversiones a costo amortizado             23.721               31.957  
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio                1.424                 1.483  
Menos: Deterioro                  -443                   -941  
CARTERA DE CRÉDITOS             798.806               811.916
Créditos de Comercial           140.219             168.237  
Créditos  de Consumo           332.330             334.264  
Créditosx de Microcréditos             44.061               47.657  
Créditos  Vivienda           279.401             258.530  
Créditos  Empleados                2.795                 3.228  
Menos Deterioro Individual             -36.322                -38.574
Menos Deterioro General               -3.235                  -3.036
CUENTAS POR COBRAR              14.095                 16.265
Intereses cartera de creditos                7.157                 7.049  
Otras                8.070                 10.333  
Menos: Deterioro                  -1.132                -1.117  
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA  -                                          83
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda                1.100                 494  
Activos no corrientes para la venta                        -                          -  
Menos: Deterioro                  -1.100                -411  
ACTIVOS MATERIALES              14.958                 16.599
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso             13.132               14.289  
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina                1.898                 2.883  
Equipos informaticos                1.645                 2.052  
Equipos de redes y comunicación                   264                     300  
Vehiculos                     55                       55  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               -2.036                -2.980  
OTROS ACTIVOS                 792                       1.715
Activos intangibles                   548                     1.450  
Gastos Pagados por Anticipado                   244                     265  
TOTAL ACTIVO             930.136               966.302
PASIVO Y PATRIMONIO    
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS          602.973             677.727
Certificados de Depósito a Término 399.884 452.402  
Depósitos de Ahorro 183.046 202.662  
Otros Depósitos y Recaudos 20.043 22.663  
APORTES DE CAPITAL                       -                          -
CREDITOS DE BANCOS  153.971 87.364
CUENTAS POR PAGAR                5.732                 8.010
Costos y gastos por pagar 0 0  
Proveedores 2.651 4.090  
Otras 3.081 3.920  
OBLIGACIONES LABORALES               2.647                 2.836
PROVISIONES                  66                       282
OTROS PASIVOS                  3.116                 4.052
Ingresos anticipados                     19                     35  
Diversos                   3.097               4.017  
TOTAL PASIVO          768.505             780.271
   
PATRIMONIO          161.631             186.031
   
CAPITAL SOCIAL 98.064 117.200
Capital Mínimo e Irreducible  95.122 113.684  
Aportes Sociales 2.942 3.516  
RESERVAS Y FONDOS            45.671               49.399
SUPERAVIT O DEFICIT               7.915                 9.334
EXCEDENTES ACUMULADOS            9.981                 10.098
Periodos Anteriores                1.949               1.949  
Del Periodo                8.032               8.149  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO             930.136               966.302

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2018

(cifras en millones de pesos)

                                    CONCEPTO A  31/12/2017 A  31/12/2018
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS   134.583   139.636
Intereses financieros de cartera 110.260   112.411  
Rendimiento del portafolio de inversiones 3.718   3.306  
Comisiones y honorarios 11.755   12.828  
Recuperación de deterioro 8.850   11.091  
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS   41.023          36.977
Intereses, captaciones y crédito externo    40.521   36.791  
Valoracion Portafolio de Inversiones 406 78
Comisiones 96   108  
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO   93.560   102.659
         
OTROS INGRESOS OPERACIONALES   1.043   1.316
Dividendos 16    7   
Otros 1.027   1.309  
GASTOS OPERACIONALES   64.955   72.172
Gastos de personal 27.165   29.449  
Gastos generales 37.790   42.723  
         
RESULTADO OPERACIONAL ANTES   29.648   31.803
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES        
DETERIORO   16.142   20.697
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO   1.220   1.516
AMORTIZACIONES   1.254   1.441
RESULTADO OPERACIONAL NETO   8.032   8.149
         
EXCEDENTES DEL EJERICCIO           8.032           8.149

Ver estados anuales 2017

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO
(Cifras en millones de Pesos
 APORTES INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Aportes al inicio del periodo 98.064      
  Incremento por Distribución de Excedentes        1.797       1.797
Incrementos por otras aportaciones asociados   10.613    27.952    27.952
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio           
Total incremento (disminución) en el patrimonio 98.064       10.613    29.749 29.749
Patrimonio al final del periodo          117.200
 RESERVAS INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Reservas al inicio del periodo    44.304      
  Incremento por Distribución de Excedentes     3.213       3.213
Incrementos por otras aportaciones asociados              502         502
Total incremento (disminución) en el patrimonio 44.304             -           3.715  3.715
Patrimonio al final del periodo       48.019
OTRAS PARTICIPACIONES INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Otros al inicio del periodo       9.282      
  Incrementos por Distribución de Excedentes           13 13
Incrementos por otras aportaciones sociales                             - -
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio 1.479 1.419
Total incremento (disminución) en el patrimonio 9.282 - 1.432 1.432
Patrimonio al final del periodo             10.714
 EXCEDENTES ACUMULADOS INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Excedentes al inicio del periodo    9.981      
  Ganancia (pérdida)         8.032       8.149 117
Resultado integral         8.032       8.149       117
Total incremento (disminución) en el patrimonio    9.981        8.032       8.149 117
Patrimonio al final del periodo       10.098
TOTAL PATRIMONIO  INICIALES DIC 2017 DEBITO CREDITO FINALES DIC 2018
Patrimonio al inicio del periodo  161.631       
  Ganancia (pérdida)         8.032       8.149        117
Resultado integral   8.032       8.149 117
Incremento por Distribución de Excedentes    -       5.023       5.023
Incrementos por otras aportaciones asociados    10.613    28.454    17.841
Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio         - -
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio         1.419       1.419  
Total incremento (disminución) en el patrimonio  161.631 18.645    43.045   22.864
Patrimonio al final del periodo       186.031 

Ver otros estados 2017

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO - ENERO 1 A DICIEMBRE DE 2018
CONCEPTO VALOR
Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de operación  
            Ganancia (pérdida)             8.149  
            Depreciación y amortización del periodo             3.187  
            Deterioro neto del periodo           14.342  
            Ajustes en la cartera de créditos -        13.109  
            Ajustes de cuentas por cobrar de origen comercial -           2.156  
            Ajustes de cuentas por pagar de origen comercial             2.278  
            Ajustes por el incremento (disminución) en depósitos y exigibilidades           74.753  
            Ajustes por deterioro de valor (provisiones) de la cartera de creditos -        12.277  
            Ajustes por pérdidas (ganancias) por la disp de activos no corrientes -              700  
            Otros ajustes sobre el efectivo son flujos de efectivo de inversión o financiación -        15.611  
            Total ajustes para conciliar la ganancia (pérdida)           33.178  
Flujos de efectivo netos procedentes (utilizados en) operaciones           58.857  
            Compras de propiedades, planta y equipo -           1.251  
            Compras de activos intangibles -           2.343  
            Otras entradas (salidas) de efectivo                937  
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de inversión             4.531  
            Importes procedentes de préstamos -        66.607  
            Dividendos pagados  
            Otras entradas (salidas) de efectivo via capital           24.488  
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de financiación -        58.183  
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo             5.205  
        Efectivo y equivalentes al efectivo al principio del periodo           89.506  
        Efectivo y equivalentes al efectivo al final del periodo           94.712  
        Variación en el efectivo del periodo             5.205  

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S  Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal 
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

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