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Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - MAYO
PÚBLICOS	2020	2019	% CTO
Asociados	184.583	175.451	5,2%
Ahorradores	150.180	139.534	7,6%
- Mayores	139.606	129.490	7,8%
- Menores	10.574	10.044	5,3%
Deudores Terceros	157	209	-24,9%
TOTAL	334.920	315.194	6,3%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE MAYO DE 2020 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/05/2020	A 31/05/2019	Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES	213.288	167.332	27,46%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	935.396	855.046	9,40%
DETERIORO ( Provisiones)	-50.262	-47.086	6,75%
CUENTAS POR COBRAR	25.267	16.858	49,88%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)	272	63	331,75%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)	26.023	26.564	-2,04%
OTROS ACTIVOS	1.568	1.246	25,84%
TOTAL ACTIVO	1.151.552	1.020.023	12,89%
PASIVO	931.837	824.776	12,98%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO (Depositos y Exibilidades)	802.730	733.791	9,39%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	7.064	7.265	-2,77%
CREDITOS DE BANCOS	109.031	71.114	53,32%
CUENTAS POR PAGAR	6.342	5.632	12,61%
OTROS PASIVOS	6.670	6.974	-4,36%
PATRIMONIO	219.714	195.247	12,53%
CAPITAL SOCIAL	147.494	127.541	15,64%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	57.551	52.915	8,76%
SUPERAVIT O DEFICIT	9.606	9.604	0,02%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO	3.114	3.238	-3,83%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.151.551	1.020.023	12,89%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO MARZO DE 2019-2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	A 31/03/2020		A 31/03/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO		122.990		99.569
INVERSIONES		46.120		69.097
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda	3.521		16.643
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	799		18.796
Inversiones a Costo Amortizado	40.660		32.890
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.714		1.547
Menos: Provisión	(574)		(779)
CARTERA DE CRÉDITOS		900.610		783.099
Cartera Comercial	239.919		173.690
Cartera Consumo	344.091		337.209
Cartera Microcréditos	70.300		51.088
Cartera Vivienda	291.916		262.767
Créditos a Empleados	3.005		3.208
Menos Provisión Individual	(44.999)		(41.724)
Menos Provisión General	(3.622)		(3.139)
CUENTAS POR COBRAR		22.861		20.135
Intereses	9.006		7.333
Otras	15.264		14.110
Menos: Provisión	(1.409)		(1.308)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA		287		70
Bienes Recibidos en Pago	294		494
Menos: Provisión	(7)		(424)
ACTIVOS MATERIALES		26.667		26.598
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	14.935		14.449
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	7.331		7.321
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	3.772		3.402
Equipo de Cómputo	2.663		2.178
Revaluacion propiedad, planta y equipo	2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(4.646)		(3.364)
OTROS ACTIVOS		1.532		1.353
Activos Intangibles	1.331		1.107
Gastos Anticipados	201		246
TOTAL ACTIVO		1.121.067		999.921

PASIVO Y PATRIMONIO	A 31/03/2020		A 31/03/2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		786.686		713.341
Certificados de Depósito a Término	550.302		475.789
Depósitos de Ahorro	203.522		207.144
Otros Depósitos y Recaudos	25.438		23.059
Pasivo por arrendamientos	7.424		7.349
CREDITOS DE BANCOS		101.694		78.739
CUENTAS POR PAGAR		5.713		9.651
Costos y gastos por pagar	110		177
Proveedores	2.630		6.135
Otras	2.973		3.339
OBLIGACIONES LABORALES		3.121		2.714
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		5.567		5.358
Provisiones	144		274
Otros Pasivos	1.460		1.176
Fondos Sociales	3.963		3.908
TOTAL PASIVO		902.781		809.803
PATRIMONIO		218.286		190.118
CAPITAL SOCIAL		146.411		124.129
Aportes Sociales	4.392		3.724
Capital Mínimo e Irreducible	142.019		120.405
RESERVAS Y FONDOS		57.509		52.811
SUPERAVIT O DEFICIT		9.606		9.401
EXCEDENTES O PERDIDAS		4.760		3.777
Excedentes años anteriores por adopción	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	2.811		1.828
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		1.121.067		999.921

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL - COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	01/01/2020 a 31/03/2020		01/01/2019 a 31/03/2019
INGRESOS DE OPERACIONES		41.368		36.720
Ingresos Financieros Cartera	31.668		28.296
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	160		126
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda	96		411
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	181		164
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	240		178
Comsiones y Honorarios	4.259		3.273
Venta Activos en Dacion en pago	45		-
Reversion perdida de valor	-		158
Recuperacion Riesgo Operativo	2		-
Diversos	98		112
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	4.619		4.002
GASTOS DE OPERACIÓN		38.557		34.892
Intereses Depósitos y Exigibilidades	8.576		7.576
Intereses Créditos de Bancos	1.583		1.346
Interes pasivo por arrendamientos	146		53
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio	229		-
Comisiones	40		27
Legales	57		84
Beneficios a Empleados	8.056		7.581
Honorarios	308		624
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	7		8
Impuestos y tasas	828		724
Arrendamientos	325		1.025
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	131		114
Seguros	1.135		1.099
Mantenimiento y Reparaciones	277		271
Adecuación e instalación de agencias y canales	119		272
Depreciación propiedad, planta y equipo	439		383
Depreciación derechos de uso	973		320
Deterioro (Provisiones)	6.933		6.363
Amortización de Activos Intangibles	793		645
Diversos	7.602		6.377
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		2.811		1.828

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2019-2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	A 31/12/2019		A 31/12/2018
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		139.829		94.712
INVERSIONES	6		64.084		66.648
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.523		16.662
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		19.757		17.487
Inversiones a Costo Amortizado		39.808		31.957
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		1.570		1.483
Menos: Provisión		(574)		(941)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		868.342		770.280
Cartera Comercial		216.706		168.237
Cartera Consumo		345.384		334.264
Cartera Microcréditos		66.292		47.657
Cartera Vivienda		282.136		258.530
Créditos a Empleados		2.860		3.228
Menos Provisión Individual		(41.552)		(38.574)
Menos Provisión General		(3.484)		(3.062)
CUENTAS POR COBRAR	8		18.742		16.264
Intereses		7.813		7.049
Otras		12.073		10.333
Menos: Provisión		(1.144)		(1.118)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		35		82
Bienes Recibidos en Pago		94		494
Menos: Provisión		(59)		(412)
ACTIVOS MATERIALES	10		26.755		16.600
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		14.935		11.746
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		7.140		-
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		3.721		3.238
Equipo de Cómputo		2.690		2.052
Otras		2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(4.343)		(3.048)
OTROS ACTIVOS	11		1.909		1.715
Activos Intangibles		1.646		1.450
Gastos Anticipados		263		265
TOTAL ACTIVO			1.119.696		966.301

PASIVO Y PATRIMONIO		A 31/12/2019		A 31/12/2018
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			793.015		677.726
Certificados de Depósito a Término	12	522.614		452.402
Depósitos de Ahorro		237.897		202.662
Otros Depósitos y Recaudos		25.244		22.662
Pasivo por arrendamientos		7.260		-
CREDITOS DE BANCOS	13		96.262		87.364
CUENTAS POR PAGAR	14		8.169		8.011
Costos y gastos por pagar		414		323
Proveedores		4.523		4.090
Otras		3.232		3.598
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.427		2.836
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.181		4.334
Provisiones		144		282
Otros Pasivos		4.082		3.348
Fondos Sociales		955		704
TOTAL PASIVO			906.054		780.271

PATRIMONIO			213.642		186.030
CAPITAL SOCIAL	18		138.669		117.200
Aportes Sociales		4.160		3.516
Capital Mínimo e Irreducible		134.509		113.684
RESERVAS Y FONDOS	19		53.291		49.398
SUPERAVIT O DEFICIT	20		9.605		9.334
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		12.077		10.098
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		10.128		8.149

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.119.696		966.301

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019		De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
INGRESOS DE OPERACIONES	22		153.884		140.952
Ingresos Financieros Cartera		120.378		112.411
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		585		669
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		1.560		1.460
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		704		600
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		817		577
Comsiones y Honorarios		15.841		12.828
Venta de inversiones		1.166		13
Venta Activos en Dacion en pago		285		620
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		7		2
Dividendos y Participaciones		8		7
Reversion perdida de valor		158		-
Recuperacion Riesgo Operativo		85
Diversos		568		674
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		11.722		11.091

GASTOS DE OPERACIÓN	23		143.756		132.803
Intereses Depósitos y Exigibilidades		31.942		29.846
Intereses Créditos de Bancos		5.309		6.944
Interes pasivo por arrendamientos		498		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda		-		78
Valoracion Inversiones Costo Amortizado		-		-
Comisiones		168		108
Legales		150		103
Beneficios a Empleados		30.696		29.449
Activos no corrientes mantenidos para la venta		-		-
Honorarios		1.763		1.952
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		242		171
Impuestos y tasas		3.073		2.890
Arrendamientos		1.980		4.927
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		579		533
Seguros		4.421		4.186
Mantenimiento y Reparaciones		1.419		1.285
Adecuación e instalación de agencias y canales		1.100		881
Depreciación propiedad, planta y equipo		1.618		1.516
Depreciación derechos de uso		3.261		-
Deterioro (Provisiones)		22.166		20.467
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		-		230
Amortización de Activos Intangibles		2.772		1.441
Diversos		30.599		25.796

EXCEDENTES DEL EJERCICIO			10.128		8.149

Ver estados anuales 2018

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO POR LOS AÑOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	SALDO AL 1 DE ENERO DE 2019	DISMINUCION	INCREMENTO	SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
APORTES SOCIALES
Saldo al 1 de enero de 2019	117.200
Incremento por Distribución de Excedentes			1.827
Incrementos por otras aportaciones asociados			19.642
Saldo al 31 de diciembre de 2019				138.669
RESERVAS
Saldo al 1 de enero de 2019	48.019
Incremento por Distribución de Excedentes			3.260
Incrementos por otras aportaciones asociados			615
Saldo al 31 de diciembre de 2019				51.894
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2019	1.379
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			18
Saldo al 31 de diciembre de 2019				1.397
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo al 1 de enero de 2019	9.334
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			271
Saldo al 31 de diciembre de 2019				9.605
EXCEDENTES
Saldo al 1 de enero de 2019	8.149
Excedentes del periodo			10.128
Disminuciones por otros cambios, patrimonio		8.149
Saldo al 31 de diciembre de 2019				10.128
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo al 1 de enero de 2019	1.949
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio
Saldo al 31 de diciembre de 2019				1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2019	186.030
Incremento por Distribución de Excedentes			5.087
Incrementos por otras aportaciones asociados			20.257
Excedentes del periodo			10.128
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		7.860
Saldo al 31 de diciembre de 2019				213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2018-2017

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019	De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
Excedentes del Ejercicio	10.128	8.149

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	(159)	498
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	3.426	2.065
Valoración de inversiones, neta	(3.081)	-
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	(285)	(620)
Deterioro Activos en Dación en pago	47	12
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.620	1.516
Intereses por pasivos por arriendo	498	-
Depreciación de los Derechos de Uso	3.261	-
Amortización de Activos Intangibles	2.772	1.441
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	(137)	216
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(101.462)	(13.109)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(2.504)	(2.156)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	2	(21)
Aumento (Disminución) Depositos	108.029	74.751
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	160	2.278
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	590	189
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	733	925
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	3.833	3.284
Ejecución de Fondos Sociales	(5.404)	(5.478)
Pago de impuestos	(1.223)	(803)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	20.844	73.137
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(35.795)	(14.253)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(13.506)	(25.889)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(24)	(44)
Ventas de inversiones	-	-
Inversiones a costo amortizado	28.761	6.017
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	26.639	18.574
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(4.635)	(1.753)
De la venta de activos mantenidos para la venta	285	525
Adquisición de activos intangibles	(2.968)	(2.343)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(1.243)	(19.166)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	58.148	42.849
Cancelación de obligaciones financieras	(49.250)	(109.455)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(3.640)	-
Aumento de Aportes Sociales netos	19.642	17.339
Aumento cuota membrecia	616	502
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	25.516	(48.765)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	45.117	5.206
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del año	94.712	89.506
Efectivo y equivalente de efectivo al Finalizar el año	139.829	94.712