Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - MAYO
PÚBLICOS 2020 2019 % CTO
Asociados 184.583 175.451 5,2%
Ahorradores 150.180 139.534 7,6%
- Mayores 139.606 129.490 7,8%
- Menores 10.574 10.044 5,3%
Deudores Terceros 157 209 -24,9%
TOTAL 334.920 315.194 6,3%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE MAYO DE 2020

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A 31/05/2020 A 31/05/2019 Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES                 213.288             167.332 27,46%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA                 935.396             855.046 9,40%
DETERIORO ( Provisiones)                  -50.262              -47.086 6,75%
 CUENTAS POR COBRAR                   25.267               16.858 49,88%

ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)

                       272                       63 331,75%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)                   26.023               26.564 -2,04%
 OTROS ACTIVOS                     1.568                 1.246 25,84%
 TOTAL ACTIVO              1.151.552         1.020.023 12,89%
 PASIVO                  931.837             824.776 12,98%

INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO

(Depositos y Exibilidades)  

                802.730             733.791 9,39%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO                     7.064                 7.265 -2,77%
CREDITOS DE BANCOS                  109.031               71.114 53,32%
CUENTAS POR PAGAR                      6.342                 5.632 12,61%
OTROS PASIVOS                      6.670                 6.974 -4,36%
 PATRIMONIO                 219.714             195.247 12,53%
 CAPITAL SOCIAL                 147.494             127.541 15,64%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)                   57.551               52.915 8,76%
 SUPERAVIT O DEFICIT                     9.606                 9.604 0,02%
 EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)                     1.949                 1.949 0,00%
 EXCEDENTES NIIF DEL  EJERCICIO                      3.114                 3.238 -3,83%
 TOTAL PASIVO +  PATRIMONIO             1.151.551         1.020.023 12,89%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ 

COMPARATIVO MARZO DE 2019-2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO A  31/03/2020 A  31/03/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO             122.990               99.569
INVERSIONES                46.120               69.097
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda        3.521          16.643  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio           799          18.796  
Inversiones a Costo Amortizado      40.660          32.890  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio        1.714            1.547  
Menos: Provisión          (574)             (779)  
CARTERA DE CRÉDITOS              900.610             783.099
Cartera Comercial     239.919        173.690  
Cartera Consumo     344.091        337.209  
Cartera Microcréditos      70.300          51.088  
Cartera Vivienda     291.916        262.767  
Créditos a Empleados        3.005            3.208  
Menos Provisión Individual     (44.999)         (41.724)  
Menos Provisión General       (3.622)          (3.139)  
CUENTAS POR COBRAR   22.861   20.135
Intereses        9.006            7.333  
Otras      15.264          14.110  
Menos: Provisión       (1.409)          (1.308)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA                   287                      70
Bienes Recibidos en Pago            294               494  
Menos: Provisión             (7)             (424)  
ACTIVOS MATERIALES               26.667               26.598
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso      14.935          14.449  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso        7.331            7.321  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina        3.772            3.402  
Equipo de Cómputo        2.663            2.178  
Revaluacion propiedad, planta y equipo        2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada       (4.646)          (3.364)  
OTROS ACTIVOS               1.532          1.353
Activos Intangibles        1.331            1.107  
Gastos Anticipados            201               246  
TOTAL ACTIVO        1.121.067           999.921
         
 PASIVO Y PATRIMONIO A  31/03/2020 A  31/03/2019
PASIVO         
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO   786.686   713.341
Certificados de Depósito a Término     550.302        475.789  
Depósitos de Ahorro     203.522        207.144  
Otros Depósitos y Recaudos      25.438          23.059  
Pasivo por arrendamientos        7.424            7.349  
CREDITOS DE BANCOS           101.694              78.739
CUENTAS POR PAGAR    5.713                 9.651
Costos y gastos por pagar           110               177  
Proveedores        2.630            6.135  
Otras        2.973            3.339  
OBLIGACIONES LABORALES                 3.121                 2.714
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES   5.567   5.358
Provisiones           144               274  
Otros Pasivos        1.460            1.176  
Fondos Sociales        3.963            3.908  
TOTAL PASIVO   902.781   809.803
PATRIMONIO   218.286   190.118
CAPITAL SOCIAL   146.411   124.129
Aportes Sociales        4.392            3.724  
Capital Mínimo e Irreducible      142.019        120.405  
RESERVAS Y FONDOS               57.509               52.811
SUPERAVIT O DEFICIT                 9.606                 9.401
EXCEDENTES O PERDIDAS   4.760   3.777
Excedentes años anteriores por adopción        1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio        2.811            1.828  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO    1.121.067   999.921

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL - COMPARATIVO A 31 DE MARZO DE 2020 
 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE 01/01/2020 a 31/03/2020 01/01/2019 a 31/03/2019
INGRESOS DE OPERACIONES                41.368               36.720
Ingresos Financieros Cartera          31.668           28.296  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses               160                126  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 96                411  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio               181                164  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado               240                178  
Comsiones y Honorarios            4.259             3.273  
Venta Activos en Dacion en pago                 45                  -    
Reversion perdida de valor                 -                  158  
Recuperacion Riesgo Operativo                   2                  -    
Diversos                 98                112  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            4.619             4.002  
GASTOS DE OPERACIÓN                 38.557               34.892
Intereses Depósitos y Exigibilidades            8.576             7.576  
Intereses Créditos de Bancos             1.583             1.346  
Interes pasivo por arrendamientos               146                 53  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio               229                  -    
Comisiones                 40                 27  
Legales                 57                 84  
Beneficios a Empleados            8.056             7.581  
Honorarios               308                624  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                   7                   8  
Impuestos y tasas               828                724  
Arrendamientos               325             1.025  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias               131                114  
Seguros            1.135             1.099  
Mantenimiento y Reparaciones               277                271  
Adecuación e instalación de agencias y canales               119                272  
Depreciación propiedad, planta y equipo               439                383  
Depreciación derechos de uso               973                320  
Deterioro (Provisiones)             6.933             6.363  
Amortización de Activos Intangibles               793                645  
Diversos            7.602             6.377  
EXCEDENTES DEL EJERCICIO               2.811              1.828

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ 

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2019-2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO NOTA A  31/12/2019 A  31/12/2018
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5        139.829          94.712
INVERSIONES  6          64.084          66.648
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda                3.523          16.662  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio              19.757          17.487  
Inversiones a Costo Amortizado              39.808          31.957  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                1.570            1.483  
Menos: Provisión                 (574)             (941)  
CARTERA DE CRÉDITOS 7       868.342     770.280
Cartera Comercial            216.706        168.237  
Cartera Consumo            345.384        334.264  
Cartera Microcréditos              66.292          47.657  
Cartera Vivienda            282.136        258.530  
Créditos a Empleados                2.860            3.228  
Menos Provisión Individual             (41.552)         (38.574)  
Menos Provisión General               (3.484)          (3.062)  
CUENTAS POR COBRAR 8   18.742   16.264
Intereses                7.813            7.049  
Otras              12.073          10.333  
Menos: Provisión               (1.144)          (1.118)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                35              82
Bienes Recibidos en Pago                      94               494  
Menos: Provisión                   (59)             (412)  
ACTIVOS MATERIALES 10         26.755       16.600
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso              14.935          11.746  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso                7.140                 -    
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                3.721            3.238  
Equipo de Cómputo                2.690            2.052  
Otras                2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               (4.343)          (3.048)  
OTROS ACTIVOS 11           1.909           1.715
Activos Intangibles                1.646            1.450  
Gastos Anticipados                    263               265  
TOTAL ACTIVO        1.119.696        966.301
           
 PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2019 A  31/12/2018
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     793.015   677.726
Certificados de Depósito a Término 12          522.614        452.402  
Depósitos de Ahorro            237.897        202.662  
Otros Depósitos y Recaudos              25.244          22.662  
Pasivo por arrendamientos                7.260                 -    
CREDITOS DE BANCOS  13          96.262          87.364
CUENTAS POR PAGAR  14   8.169           8.011
Costos y gastos por pagar                   414               323  
Proveedores                4.523            4.090  
Otras                3.232            3.598  
OBLIGACIONES LABORALES 15           3.427           2.836
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.181   4.334
Provisiones                   144               282  
Otros Pasivos                4.082            3.348  
Fondos Sociales                   955               704  
TOTAL PASIVO     906.054   780.271
           
PATRIMONIO     213.642   186.030
CAPITAL SOCIAL 18   138.669   117.200
Aportes Sociales                4.160            3.516  
Capital Mínimo e Irreducible             134.509        113.684  
RESERVAS Y FONDOS 19          53.291          49.398
SUPERAVIT O DEFICIT 20           9.605           9.334
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   12.077   10.098
Excedentes años anteriores por adopción                1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio              10.128            8.149  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.119.696   966.301

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL  

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2019 

(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
INGRESOS DE OPERACIONES 22          153.884         140.952
Ingresos Financieros Cartera           120.378         112.411  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 585                669  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda              1.560             1.460  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 704                600  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 817                577  
Comsiones y Honorarios            15.841           12.828  
Venta de inversiones              1.166                 13  
Venta Activos en Dacion en pago                 285                620  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                     7                   2  
Dividendos y Participaciones                     8                   7  
Reversion perdida de valor                 158                  -    
Recuperacion Riesgo Operativo                   85      
Diversos                 568                674  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            11.722           11.091  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  23              143.756             132.803
Intereses Depósitos y Exigibilidades            31.942           29.846  
Intereses Créditos de Bancos               5.309             6.944  
Interes pasivo por arrendamientos                 498                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda                   -                   78  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                   -                    -    
Comisiones                 168                108  
Legales                 150                103  
Beneficios a Empleados            30.696           29.449  
Activos no corrientes mantenidos para la venta                   -                    -    
Honorarios              1.763             1.952  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 242                171  
Impuestos y tasas              3.073             2.890  
Arrendamientos              1.980             4.927  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 579                533  
Seguros              4.421             4.186  
Mantenimiento y Reparaciones              1.419             1.285  
Adecuación e instalación de agencias y canales              1.100                881  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.618             1.516  
Depreciación derechos de uso              3.261                  -    
Deterioro (Provisiones)             22.166           20.467  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                   -                  230  
Amortización de Activos Intangibles              2.772             1.441  
Diversos            30.599           25.796  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                10.128               8.149

Ver estados anuales 2018

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2019  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2019                 117.200      
Incremento por Distribución de Excedentes                      1.827  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    19.642  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            138.669
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2019                   48.019      
Incremento por Distribución de Excedentes                      3.260  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        615  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             51.894
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.379      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                          18  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.397
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2019                    9.334      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                        271  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               9.605
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2019                    8.149      
Excedentes del periodo                    10.128  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio                 8.149    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             10.128
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                 186.030      
Incremento por Distribución de Excedentes                      5.087  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    20.257  
Excedentes del periodo                    10.128  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                 7.860    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2018-2017

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
Excedentes del Ejercicio                         10.128                           8.149
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                            (159)                              498
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                           3.426                           2.065
Valoración de inversiones, neta                          (3.081)                                -  
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                            (285)                            (620)
Deterioro Activos en Dación en pago                                47                                12
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                           1.620                           1.516
Intereses por pasivos por arriendo                              498                                -  
Depreciación de los Derechos de Uso                           3.261                                -  
Amortización de Activos Intangibles                           2.772                           1.441
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                            (137)                              216
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                      (101.462)                        (13.109)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                          (2.504)                          (2.156)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 2                              (21)
Aumento (Disminución) Depositos                       108.029                         74.751
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                              160                           2.278
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                              590                              189
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                              733                              925
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                           3.833                           3.284
Ejecución de Fondos Sociales                          (5.404)                          (5.478)
Pago de impuestos                          (1.223)                            (803)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                         20.844                         73.137
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                        (35.795)                        (14.253)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                        (13.506)                        (25.889)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                              (24)                              (44)
Ventas de inversiones                                -                                  -  
       Inversiones a costo amortizado                         28.761                           6.017
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                         26.639                         18.574
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                          (4.635)                          (1.753)
De la venta de activos mantenidos para la venta                              285                              525
Adquisición de activos intangibles                          (2.968)                          (2.343)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                          (1.243)                        (19.166)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                         58.148                         42.849
Cancelación de obligaciones financieras                        (49.250)                      (109.455)
Pagos del pasivo por arrendamiento                          (3.640)                                -  
Aumento de Aportes Sociales netos                         19.642                         17.339
Aumento cuota membrecia                              616                              502
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                         25.516                        (48.765)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                         45.117                           5.206
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del año                         94.712                         89.506
Efectivo y equivalente de efectivo al Finalizar el año                       139.829                         94.712

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito

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