Base social

RED DE LA GENTE

BASE SOCIAL - AGOSTO

PÚBLICOS 2020 2021 % CTO
Asociados 186.266 198.826 6,7%
Ahorradores 151.934 162.280 6,8%
- Mayores 141.311 151.315 7,1%
- Menores 10.623 10.965 3,2%
Deudores Terceros 170 155 -8,8%
TOTAL 338.370 361.261 6,8%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE AGOSTO DE 2021

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A 31/08/2020 A 31/08/2021 Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES             253.245             228.255 -9,87%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA             933.134             992.082 6,32%
DETERIORO ( Provisiones)              -47.705              -59.114 23,92%
 CUENTAS POR COBRAR               31.827               34.346 7,91%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)                    250                    117 -53,20%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)               25.660               32.439 26,42%
 OTROS ACTIVOS                 1.729                 1.554 -10,12%
 TOTAL ACTIVO          1.198.140         1.229.679 2,63%
 PASIVO              976.775             973.836 -0,30%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)               852.227             897.711 5,34%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO                 6.535                 6.517 -0,28%
CREDITOS DE BANCOS              105.836               56.851 -46,28%
CUENTAS POR PAGAR                  5.880                 6.069 3,21%
OTROS PASIVOS                  6.297                 6.688 6,21%
 PATRIMONIO             221.365             255.843 15,58%
 CAPITAL SOCIAL             151.074             179.863 19,06%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)               57.695               58.453 1,31%
 SUPERAVIT O DEFICIT                 9.606               12.792 33,17%
 EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)                 1.949                 1.949 0,00%
 EXCEDENTES NIIF DEL  EJERCICIO                  1.041                 2.786 167,63%
 TOTAL PASIVO +  PATRIMONIO         1.198.140         1.229.679 2,63%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO JUNIO 2021 - DICIEMBRE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO NOTA Junio de 2021 Diciembre de 2020
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             172.904             201.339
INVERSIONES  6               80.126               66.400
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda           3.514            3.518  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio           9.027            6.694  
Inversiones a Costo Amortizado         65.761          54.537  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio           2.439            2.225  
Menos: Provisión             (615)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             910.826             897.896
Cartera Comercial        209.950        214.007  
Cartera Consumo        325.641        324.283  
Cartera Microcréditos         95.812          89.135  
Cartera Vivienda        331.137        316.559  
Créditos a Empleados           3.004            2.967  
Menos Provisión Individual        (49.683)         (43.737)  
Menos Provisión General          (5.035)           (5.318)  
CUENTAS POR COBRAR 8   35.978   32.419
Intereses         23.190          24.263  
Otras         19.061          14.429  
Menos: Provisión          (6.273)           (6.273)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   147                   221
Bienes Recibidos en Pago               294              294  
Menos: Provisión             (147)               (73)  
ACTIVOS MATERIALES 10               32.435               30.097
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso         17.923          17.140  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso           6.258            5.296  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina           4.288            4.262  
Equipo de Cómputo           3.631            2.769  
Revaluacion propiedad, planta y equipo           5.157            5.157  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada          (4.822)           (4.527)  
OTROS ACTIVOS 11                1.233                 1.570
Activos Intangibles              899            1.108  
Gastos Anticipados               334              462  
TOTAL ACTIVO             1.233.649          1.229.942
PASIVO Y PATRIMONIO NOTA Junio de 2021 Diciembre de 2020
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     917.499   879.305
Certificados de Depósito a Término 12      594.414        583.873  
Depósitos de Ahorro        283.828        263.361  
Otros Depósitos y Recaudos         32.818          26.634  
Pasivo por arrendamientos           6.439            5.437  
CREDITOS DE BANCOS  13               54.504             104.818
CUENTAS POR PAGAR  14   6.853                 7.768
Costos y gastos por pagar              213              302  
Proveedores           3.193            3.957  
Otras           3.447            3.509  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.241                 3.070
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   2.600   5.327
Provisiones                95                 -    
Otros Pasivos 17         1.575            4.321  
Fondos Sociales              930            1.006  
TOTAL PASIVO     984.697   1.000.288
           
PATRIMONIO     248.952   229.654
CAPITAL SOCIAL 18   174.291   157.152
Aportes Sociales           5.228            4.715  
Capital Mínimo e Irreducible         169.063        152.437  
RESERVAS Y FONDOS 19               58.328               57.925
SUPERAVIT O DEFICIT 20               12.628               12.455
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   3.705   2.122
Excedentes años anteriores por adopción           1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio           1.756              173  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.233.649   1.229.942

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO

COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2021 - 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2021 a junio 30/2021 De enero 1 de 2020 a junio 30/2020
INGRESOS DE OPERACIONES 22,1       80.125          78.905
Ingresos Financieros Cartera        59.392          62.626  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses            262              433  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda            190              192  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio              74              212  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado            440              500  
Comsiones y Honorarios         8.163            7.948  
Venta de inversiones              -                   -    
Venta Activos en Dacion en pago            340                45  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo              -                   -    
Dividendos y Participaciones              17                 -    
Reversion perdida de valor              58                 -    
Recuperacion Riesgo Operativo            435                  2  
Diversos            332              188  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)        10.422            6.759  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  22,2       78.369          75.774
Intereses Depósitos y Exigibilidades        13.735          17.285  
Intereses Créditos de Bancos          1.485            3.297  
Interes pasivo por arrendamientos            278              300  
Valoracion Inversiones a costo amortizado              62                 -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio              48              230  
Comisiones              97                97  
Legales              53                64  
Beneficios a Empleados        16.053          15.042  
Perdida en venta de inversiones              -                   -    
Honorarios            981              878  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              26                66  
Impuestos y tasas         1.748            1.550  
Arrendamientos            790              712  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias            284              259  
Seguros         2.689            2.332  
Mantenimiento y Reparaciones            888              465  
Adecuación e instalación de agencias y canales            356              215  
Depreciación propiedad, planta y equipo         1.081              864  
Depreciación derechos de uso         2.090            2.022  
Deterioro (Provisiones)         20.192          12.099  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo              95                 -    
Amortización de Activos Intangibles         1.330            1.609  
Diversos        14.008          16.388  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO           1.756            3.131

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA EL PERIODO TERMINADO AL 30 DE JUNIO DE 2021 
 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2021  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 30 DE JUNIO DE 2021
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2021                157.151      
Incremento por Distribución de Excedentes                          -    
Incrementos por otras aportaciones asociados                   17.140  
Saldo al 30 de junio de 2021                           174.291
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2021                  56.503      
Incremento por Distribución de Excedentes                          69  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        334  
Saldo al 30 de junio de 2021                             56.906
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2021                    1.422      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                          -    
Saldo al 30 de junio de 2021                               1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2021                  12.455      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                        173  
Saldo al 30 de junio de 2021                             12.628
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2021                       173      
Excedentes del periodo                     1.756  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio                   173    
 Saldo al 30 de junio de 2021                               1.756
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2021                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
 Saldo al 30 de junio de 2021                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                229.653      
Incremento por Distribución de Excedentes                          69  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   17.474  
Excedentes del periodo                     1.756  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                     -      
 Saldo al 30 de junio de 2021                           248.952

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2021 - 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2021 a junio 30/2021 De enero 1 de 2020 a junio 30/2020
Excedentes del Ejercicio                       1.756                          3.130
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                            42                               -  
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                       5.663                          1.639
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                            -                                (45)
Deterioro Activos en Dación en pago                            73                               29
Aumento Dación en pago                            -                              (294)
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                       1.081                             864
Intereses por pasivos por arriendo                          278                             300
Depreciación de los Derechos de Uso                       2.090                          2.022
Amortización de Activos Intangibles                       1.330                          1.609
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                            95                               -  
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                     (18.593)                        (23.085)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                      (3.559)                        (12.447)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                          128                               41
Aumento (Disminución) Depositos                      37.194                         38.693
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                         (915)                         (1.427)
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                          171                            (786)
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                      (2.746)                         (2.686)
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                       1.864                          1.081
Ejecución de Fondos Sociales                      (2.046)                         (1.871)
Pago de impuestos                            -                           (2.026)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                      23.906                          4.741
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
Inversiones a costo amortizado                     (11.246)                        (12.971)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                      (2.307)                         (2.546)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                           (42)                            (143)
Ventas de inversiones    
Inversiones a costo amortizado                            -                            3.074
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                            -                           19.466
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                      (2.456)                            (243)
De la venta de activos mantenidos para la venta                            -                                 80
Adquisición de activos intangibles                      (1.122)                         (1.359)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                     (17.173)                          5.358
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                       3.347                         56.761
Cancelación de obligaciones financieras                     (53.661)                        (47.683)
Pagos del pasivo por arrendamiento                      (2.328)                         (2.340)
Aumento de Aportes Sociales netos                      17.140                          6.892
Aumento cuota membrecia                          334                             225
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                     (35.168)                         13.855
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                     (28.435)                         23.954
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo                    201.339                       139.829
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo                    172.904                       163.783

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2020-2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA A  31/12/2020 A  31/12/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             201.339             139.829
INVERSIONES  6               66.400               64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda          3.518            3.523  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio          6.694          19.757  
Inversiones a Costo Amortizado        54.537          39.808  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio          2.225            1.570  
Menos: Provisión            (574)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             897.896             868.342
Cartera Comercial       214.007        216.706  
Cartera Consumo       324.283        345.384  
Cartera Microcréditos        89.135          66.292  
Cartera Vivienda       316.559        282.136  
Créditos a Empleados          2.967            2.860  
Menos Provisión Individual       (43.737)         (41.552)  
Menos Provisión General         (5.318)           (3.484)  
CUENTAS POR COBRAR 8   32.419   18.742
Intereses        24.263            7.813  
Otras        14.429          12.073  
Menos: Provisión         (6.273)           (1.144)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   220                     35
Bienes Recibidos en Pago              294                94  
Menos: Provisión              (74)               (59)  
ACTIVOS MATERIALES 10               30.097               26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso        17.141          14.935  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso          5.295            7.140  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina          4.262            3.721  
Equipo de Cómputo          2.769            2.690  
Otras          5.157            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         (4.527)           (4.343)  
OTROS ACTIVOS 11                1.570                 1.909
Activos Intangibles          1.108            1.646  
Gastos Anticipados              462              263  
TOTAL ACTIVO             1.229.941          1.119.696
           
PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2020 A  31/12/2019
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     879.304   793.015
Certificados de Depósito a Término 12     583.873        522.614  
Depósitos de Ahorro       263.360        237.897  
Otros Depósitos y Recaudos        26.634          25.244  
Pasivo por arrendamientos          5.437            7.260  
CREDITOS DE BANCOS  13             104.818               96.262
CUENTAS POR PAGAR  14   7.768   8.169
Costos y gastos por pagar             302              414  
Proveedores          3.957            4.523  
Otras          3.509            3.232  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.070                 3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.327   5.181
Provisiones               -                144  
Otros Pasivos          4.321            4.082  
Fondos Sociales          1.006              955  
TOTAL PASIVO     1.000.287   906.054
           
PATRIMONIO     229.654   213.642
CAPITAL SOCIAL 18   157.152   138.669
Aportes Sociales          4.715            4.160  
Capital Mínimo e Irreducible        152.437        134.509  
RESERVAS Y FONDOS 19               57.925               53.291
SUPERAVIT O DEFICIT 20               12.455                 9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   2.122   12.077
Excedentes años anteriores por adopción          1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio             173          10.128  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.229.941   1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
INGRESOS DE OPERACIONES 22,1              156.272             153.884
Ingresos Financieros Cartera          123.602         120.378  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 761               585  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 385             1.560  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 283               704  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 952               817  
Comsiones y Honorarios            16.074           15.841  
Venta de inversiones                   -               1.166  
Venta Activos en Dacion en pago                 125               285  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                    1                   7  
Dividendos y Participaciones                   -                     8  
Reversion perdida de valor                   -                 158  
Recuperacion Riesgo Operativo                  55                 85  
Diversos                 525               568  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            13.509           11.722  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  22,2              156.099             143.756
Intereses Depósitos y Exigibilidades            34.006           31.942  
Intereses Créditos de Bancos               6.099             5.309  
Interes pasivo por arrendamientos                 570               498  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                    9                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio                 236                  -    
Comisiones                 203               168  
Legales                  80               150  
Beneficios a Empleados            31.012           30.696  
Perdida en venta de inversiones                    5                  -    
Honorarios              1.778             1.763  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 772               242  
Impuestos y tasas              3.475             3.073  
Arrendamientos              1.531             1.980  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 507               579  
Seguros              4.871             4.421  
Mantenimiento y Reparaciones              1.325             1.419  
Adecuación e instalación de agencias y canales                 652             1.100  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.769             1.618  
Depreciación derechos de uso              4.155             3.261  
Deterioro (Provisiones)             28.573           22.166  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                  82                  -    
Amortización de Activos Intangibles              3.136             2.772  
Diversos            31.253           30.599  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                      173              10.128

Ver estados anuales 2019

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2020  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2020                138.669      
Incremento por Distribución de Excedentes                     2.610  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   15.872  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           157.152
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2020                  51.894      
Incremento por Distribución de Excedentes                     4.051  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        558  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             56.503
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.397      
Incrementos por otras aportaciones asociados                          25  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2020                    9.605      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                     2.850  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             12.455
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2020                  10.128      
Excedentes del periodo                        173  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio               10.128    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                                 173
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                213.642      
Incremento por Distribución de Excedentes                     6.661  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   16.455  
Excedentes del periodo                        173  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                7.278    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2019

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE DICIEMBRE DE 2020 y 2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
Excedentes del Ejercicio                                  173                           10.128
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                                    -                                 (158)
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                               9.148                             3.426
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                                   (75)                                  -  
Deterioro Activos en Dación en pago                                    73                                  47
Aumento Dación en pago                                 (294)                                  -  
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                               1.769                             1.618
Intereses por pasivos por arriendo                                  570                                498
Depreciación de los Derechos de Uso                               4.155                             3.261
Amortización de Activos Intangibles                               3.137                             2.772
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                                 (144)                               (138)
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                             (33.573)                         (101.462)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                             (18.806)                            (2.504)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 (199)                                   2
Aumento (Disminución) Depositos                              88.112                          108.029
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                                 (401)                                158
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                                 (357)                                591
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                                  240                                733
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                               2.571                             3.833
Ejecución de Fondos Sociales                              (3.936)                            (5.404)
Pago de impuestos                              (2.026)                            (1.223)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                              50.137                           24.207
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                             (18.274)                          (35.795)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                              (6.338)                          (13.506)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                                 (347)                                 (24)
Ventas de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                               3.482                           28.761
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                              19.466                           23.558
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                              (4.410)                            (4.633)
De la venta de activos mantenidos para la venta                                  110                                  -  
Adquisición de activos intangibles                              (2.599)                            (2.968)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                              (8.910)                            (4.607)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                            106.222                           58.148
Cancelación de obligaciones financieras                             (97.666)                          (49.250)
Pagos del pasivo por arrendamiento                              (4.704)                            (3.639)
Aumento de Aportes Sociales netos                              15.873                           19.642
Aumento cuota membrecia                                  558                                616
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                              20.283                           25.517
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                              61.510                           45.117
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo                            139.829                           94.712
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo                            201.339                          139.829

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito

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