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Encuentra aquí el balance financiero general de Confiar

Base social

RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - JUNIO
PÚBLICOS	2020	2021	% CTO
Asociados	184.528	196.539	6,5%
Ahorradores	150.627	160.755	6,7%
- Mayores	140.034	149.815	7,0%
- Menores	10.593	10.940	3,3%
Deudores Terceros	172	166	-3,5%
TOTAL	335.327	357.460	6,6%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 3O DE JUNIO DE 2021 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 30/06/2020	A 30/06/2021	Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES	220.988	253.029	14,50%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	936.464	965.544	3,11%
PROVISIONES	-45.910	-54.719	19,19%
CUENTAS POR COBRAR	30.424	35.979	18,26%
BIENES RECIBIDO PARA LA VENTA	264	147	-44,32%
PROPIEDADES Y EQUIPO	25.604	32.436	26,68%
OTROS ACTIVOS	1.619	1.234	-23,78%
TOTAL ACTIVO	1.169.453	1.233.650	5,49%
PASIVO	949.003	984.697	3,76%
DEPOSITOS Y EXIGILIBIDADES	824.449	911.061	10,51%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	6.713	6.439	-4,08%
CREDITOS DE BANCOS	105.340	54.504	-48,26%
CUENTAS POR PAGAR	6.740	6.853	1,68%
OTROS PASIVOS	5.761	5.840	1,37%
PATRIMONIO	220.450	248.953	12,93%
CAPITAL SOCIAL	148.172	174.292	17,63%
RESERVAS Y FONDOS	57.593	58.328	1,28%
SUPERAVIT O DEFICIT	9.606	12.628	31,46%
EXCEDENTES AÑO ANTERIOR	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	3.130	1.756	-43,90%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.169.453	1.233.650	5,49%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO MARZO 2021 - DICIEMBRE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	Marzo de 2021		Diciembre de 2020
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		183.035		201.339
INVERSIONES	6		75.022		66.400
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.516		3.518
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		7.372		6.694
Inversiones a Costo Amortizado		62.482		54.537
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		2.225		2.225
Menos: Provisión		(573)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		906.007		897.896
Cartera Comercial		213.999		214.007
Cartera Consumo		325.536		324.283
Cartera Microcréditos		94.429		89.135
Cartera Vivienda		323.951		316.559
Créditos a Empleados		2.919		2.967
Menos Provisión Individual		(48.927)		(43.737)
Menos Provisión General		(5.900)		(5.318)
CUENTAS POR COBRAR	8		34.870		32.419
Intereses		24.229		24.263
Otras		17.075		14.429
Menos: Provisión		(6.434)		(6.273)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		191		221
Bienes Recibidos en Pago		294		294
Menos: Provisión		(103)		(73)
ACTIVOS MATERIALES	10		31.618		30.097
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		17.603		17.140
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		6.193		5.296
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		4.366		4.262
Equipo de Cómputo		2.970		2.769
Revaluacion propiedad, planta y equipo		5.157		5.157
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(4.671)		(4.527)
OTROS ACTIVOS	11		1.310		1.570
Activos Intangibles		1.025		1.108
Gastos Anticipados		285		462
TOTAL ACTIVO			1.232.053		1.229.942
PASIVO Y PATRIMONIO	NOTA	Marzo de 2021		Diciembre de 2020
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			911.714		879.305
Certificados de Depósito a Término	12	601.307		583.873
Depósitos de Ahorro		276.471		263.361
Otros Depósitos y Recaudos		27.586		26.634
Pasivo por arrendamientos		6.350		5.437
CREDITOS DE BANCOS	13		68.353		104.818
CUENTAS POR PAGAR	14		6.510		7.768
Costos y gastos por pagar		157		302
Proveedores		2.788		3.957
Otras		3.565		3.509
OBLIGACIONES LABORALES	15		2.983		3.070
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		2.900		5.327
Provisiones		95		-
Otros Pasivos	17	1.564		4.321
Fondos Sociales		1.241		1.006
TOTAL PASIVO			992.460		1.000.288
PATRIMONIO			239.593		229.654
CAPITAL SOCIAL	18		166.438		157.152
Aportes Sociales		4.993		4.715
Capital Mínimo e Irreducible		161.445		152.437
RESERVAS Y FONDOS	19		58.172		57.925
SUPERAVIT O DEFICIT	20		12.455		12.455
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		2.528		2.122
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		579		173
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.232.053		1.229.942

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2021 - 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De Enero 1 de 2021 a Marzo 31/2021		De enero 1 de 2020 a Marzo 31/2020
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		40.057		41.368
Ingresos Financieros Cartera		29.366		31.668
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		121		160
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		95		96
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		29		181
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		215		240
Comsiones y Honorarios		4.133		4.259
Venta de inversiones		-		-
Venta Activos en Dacion en pago		183		45
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		-		-
Dividendos y Participaciones		-		-
Reversion perdida de valor		58		-
Recuperacion Riesgo Operativo		-		2
Diversos		92		98
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		5.765		4.619
GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		39.478		38.557
Intereses Depósitos y Exigibilidades		7.142		8.576
Intereses Créditos de Bancos		973		1.583
Interes pasivo por arrendamientos		140		146
Valoracion Inversiones a costo amortizado		24		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		28		229
Comisiones		40		40
Legales		36		57
Beneficios a Empleados		7.900		8.056
Perdida en venta de inversiones		-		-
Honorarios		439		308
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		21		7
Impuestos y tasas		898		828
Arrendamientos		375		325
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		159		131
Seguros		1.344		1.135
Mantenimiento y Reparaciones		380		277
Adecuación e instalación de agencias y canales		127		119
Depreciación propiedad, planta y equipo		511		439
Depreciación derechos de uso		1.036		973
Deterioro (Provisiones)		10.225		6.933
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		95		-
Amortización de Activos Intangibles		710		793
Diversos		6.875		7.602
EXCEDENTES DEL EJERCICIO			579		2.811

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2020-2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	A 31/12/2020		A 31/12/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		201.339		139.829
INVERSIONES	6		66.400		64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.518		3.523
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		6.694		19.757
Inversiones a Costo Amortizado		54.537		39.808
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		2.225		1.570
Menos: Provisión		(574)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		897.896		868.342
Cartera Comercial		214.007		216.706
Cartera Consumo		324.283		345.384
Cartera Microcréditos		89.135		66.292
Cartera Vivienda		316.559		282.136
Créditos a Empleados		2.967		2.860
Menos Provisión Individual		(43.737)		(41.552)
Menos Provisión General		(5.318)		(3.484)
CUENTAS POR COBRAR	8		32.419		18.742
Intereses		24.263		7.813
Otras		14.429		12.073
Menos: Provisión		(6.273)		(1.144)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		220		35
Bienes Recibidos en Pago		294		94
Menos: Provisión		(74)		(59)
ACTIVOS MATERIALES	10		30.097		26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		17.141		14.935
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		5.295		7.140
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		4.262		3.721
Equipo de Cómputo		2.769		2.690
Otras		5.157		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(4.527)		(4.343)
OTROS ACTIVOS	11		1.570		1.909
Activos Intangibles		1.108		1.646
Gastos Anticipados		462		263
TOTAL ACTIVO			1.229.941		1.119.696

PASIVO Y PATRIMONIO		A 31/12/2020		A 31/12/2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			879.304		793.015
Certificados de Depósito a Término	12	583.873		522.614
Depósitos de Ahorro		263.360		237.897
Otros Depósitos y Recaudos		26.634		25.244
Pasivo por arrendamientos		5.437		7.260
CREDITOS DE BANCOS	13		104.818		96.262
CUENTAS POR PAGAR	14		7.768		8.169
Costos y gastos por pagar		302		414
Proveedores		3.957		4.523
Otras		3.509		3.232
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.070		3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.327		5.181
Provisiones		-		144
Otros Pasivos		4.321		4.082
Fondos Sociales		1.006		955
TOTAL PASIVO			1.000.287		906.054

PATRIMONIO			229.654		213.642
CAPITAL SOCIAL	18		157.152		138.669
Aportes Sociales		4.715		4.160
Capital Mínimo e Irreducible		152.437		134.509
RESERVAS Y FONDOS	19		57.925		53.291
SUPERAVIT O DEFICIT	20		12.455		9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		2.122		12.077
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		173		10.128

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.229.941		1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020		De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		156.272		153.884
Ingresos Financieros Cartera		123.602		120.378
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		761		585
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		385		1.560
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		283		704
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		952		817
Comsiones y Honorarios		16.074		15.841
Venta de inversiones		-		1.166
Venta Activos en Dacion en pago		125		285
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		1		7
Dividendos y Participaciones		-		8
Reversion perdida de valor		-		158
Recuperacion Riesgo Operativo		55		85
Diversos		525		568
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		13.509		11.722

GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		156.099		143.756
Intereses Depósitos y Exigibilidades		34.006		31.942
Intereses Créditos de Bancos		6.099		5.309
Interes pasivo por arrendamientos		570		498
Valoracion Inversiones Costo Amortizado		9		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		236		-
Comisiones		203		168
Legales		80		150
Beneficios a Empleados		31.012		30.696
Perdida en venta de inversiones		5		-
Honorarios		1.778		1.763
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		772		242
Impuestos y tasas		3.475		3.073
Arrendamientos		1.531		1.980
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		507		579
Seguros		4.871		4.421
Mantenimiento y Reparaciones		1.325		1.419
Adecuación e instalación de agencias y canales		652		1.100
Depreciación propiedad, planta y equipo		1.769		1.618
Depreciación derechos de uso		4.155		3.261
Deterioro (Provisiones)		28.573		22.166
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		82		-
Amortización de Activos Intangibles		3.136		2.772
Diversos		31.253		30.599

EXCEDENTES DEL EJERCICIO			173		10.128

Ver estados anuales 2019

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO POR LOS AÑOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	SALDO AL 1 DE ENERO DE 2020	DISMINUCION	INCREMENTO	SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
APORTES SOCIALES
Saldo al 1 de enero de 2020	138.669
Incremento por Distribución de Excedentes			2.610
Incrementos por otras aportaciones asociados			15.872
Saldo al 31 de diciembre de 2020				157.152
RESERVAS
Saldo al 1 de enero de 2020	51.894
Incremento por Distribución de Excedentes			4.051
Incrementos por otras aportaciones asociados			558
Saldo al 31 de diciembre de 2020				56.503
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2020	1.397
Incrementos por otras aportaciones asociados			25
Saldo al 31 de diciembre de 2020				1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo al 1 de enero de 2020	9.605
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			2.850
Saldo al 31 de diciembre de 2020				12.455
EXCEDENTES
Saldo al 1 de enero de 2020	10.128
Excedentes del periodo			173
Disminuciones por otros cambios, patrimonio		10.128
Saldo al 31 de diciembre de 2020				173
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo al 1 de enero de 2020	1.949
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio
Saldo al 31 de diciembre de 2020				1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2020	213.642
Incremento por Distribución de Excedentes			6.661
Incrementos por otras aportaciones asociados			16.455
Excedentes del periodo			173
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		7.278
Saldo al 31 de diciembre de 2020				213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2019

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE DICIEMBRE DE 2020 y 2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
Excedentes del Ejercicio	173	10.128
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	-	(158)
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	9.148	3.426
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	(75)	-
Deterioro Activos en Dación en pago	73	47
Aumento Dación en pago	(294)	-
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.769	1.618
Intereses por pasivos por arriendo	570	498
Depreciación de los Derechos de Uso	4.155	3.261
Amortización de Activos Intangibles	3.137	2.772
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	(144)	(138)
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(33.573)	(101.462)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(18.806)	(2.504)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	(199)	2
Aumento (Disminución) Depositos	88.112	108.029
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	(401)	158
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	(357)	591
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	240	733
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	2.571	3.833
Ejecución de Fondos Sociales	(3.936)	(5.404)
Pago de impuestos	(2.026)	(1.223)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	50.137	24.207
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(18.274)	(35.795)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(6.338)	(13.506)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(347)	(24)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	3.482	28.761
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	19.466	23.558
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(4.410)	(4.633)
De la venta de activos mantenidos para la venta	110	-
Adquisición de activos intangibles	(2.599)	(2.968)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(8.910)	(4.607)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	106.222	58.148
Cancelación de obligaciones financieras	(97.666)	(49.250)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(4.704)	(3.639)
Aumento de Aportes Sociales netos	15.873	19.642
Aumento cuota membrecia	558	616
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	20.283	25.517
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	61.510	45.117
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	139.829	94.712
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	201.339	139.829