Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - FEBRERO
PÚBLICOS 2021 2020 % CTO
Asociados 193.343 184.681 4,7%
Ahorradores 157.582 148.714 6,0%
- Mayores 146.742 138.179 6,2%
- Menores 10.840 10.535 2,9%
Deudores Terceros 149 165 -9,7%
TOTAL 351.074 333.560 5,3%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A  FEBRERO DE 2021

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A 28/02/2021 A 29/02/2020 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES             286.457             179.046 59,99%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA             943.315             928.288 1,62%
DETERIORO DE CARTERA(PROVISIONES)              -52.895              -47.482 11,40%
CUENTAS POR COBRAR               33.829               19.963 69,46%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)                    206                          - 100,00%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)               31.191               26.485 17,77%
OTROS ACTIVOS                 1.432                 1.646 -13,00%
 TOTAL ACTIVO          1.243.535         1.107.946 12,24%
 PASIVO          1.008.354             888.112 13,54%

INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO (Depositos y Exibilidades)  

            893.775             779.380 14,68%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO                 6.358                 7.112  
CREDITOS DE BANCOS                95.680               90.164 6,12%
CUENTAS POR PAGAR                  7.360                 6.529 12,73%
OTROS PASIVOS                  5.181                 4.927 5,16%
 PATRIMONIO             235.181             219.834 6,98%
CAPITAL SOCIAL             162.195             142.511 13,81%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)               58.035               53.395 8,69%
SUPERAVIT O DEFICIT               12.456                 9.606 29,67%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)                 1.949                 1.949  
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR                     173               10.128 -98,29%
EXCEDENTES NIIF DEL  EJERCICIO                     373                 2.245 -83,39%
TOTAL PASIVO +  PATRIMONIO         1.243.535         1.107.946 12,24%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2019 - SEPTIEMBRE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA Septiembre de 2020 Diciembre de 2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             195.055             139.829
INVERSIONES  6               62.264               64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda          3.519            3.523  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio          5.717          19.757  
Inversiones a Costo Amortizado        51.880          39.808  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio          1.722            1.570  
Menos: Provisión            (574)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             887.967             868.342
Cartera Comercial       217.031        216.706  
Cartera Consumo       325.133        345.384  
Cartera Microcréditos        82.949          66.292  
Cartera Vivienda       307.763        282.136  
Créditos a Empleados          3.097            2.860  
Menos Provisión Individual       (44.099)         (41.552)  
Menos Provisión General         (3.907)           (3.484)  
CUENTAS POR COBRAR 8   34.093   18.742
Intereses        24.250            7.813  
Otras        14.751          12.073  
Menos: Provisión         (4.908)           (1.144)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   243                     35
Bienes Recibidos en Pago              294                94  
Menos: Provisión              (51)               (59)  
ACTIVOS MATERIALES 10               25.242               26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso        15.192          14.935  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso          6.066            7.140  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina          3.812            3.721  
Equipo de Cómputo          2.654            2.690  
Revaluacion propiedad, planta y equipo          2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         (5.094)           (4.343)  
OTROS ACTIVOS 11                1.770                 1.909
Activos Intangibles          1.347            1.646  
Gastos Anticipados              423              263  
TOTAL ACTIVO             1.206.634          1.119.696
 PASIVO Y PATRIMONIO   Septiembre de 2020 Diciembre de 2019
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     870.284   793.015
Certificados de Depósito a Término 12     590.332        522.614  
Depósitos de Ahorro       241.211        237.897  
Otros Depósitos y Recaudos        32.570          25.244  
Pasivo por arrendamientos          6.171            7.260  
CREDITOS DE BANCOS  13               99.931               96.262
CUENTAS POR PAGAR  14   6.938                 8.170
Costos y gastos por pagar             127              415  
Proveedores          2.951            4.523  
Otras          3.860            3.232  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.929                 3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   2.633   5.180
Provisiones             144              144  
Otros Pasivos          1.387            4.081  
Fondos Sociales          1.102              955  
TOTAL PASIVO     983.715   906.054
           
PATRIMONIO     222.919   213.642
CAPITAL SOCIAL 18   152.503   138.669
Aportes Sociales          4.575            4.160  
Capital Mínimo e Irreducible        147.928        134.509  
RESERVAS Y FONDOS 19               57.751               53.291
SUPERAVIT O DEFICIT 20                9.612                 9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   3.053   12.077
Excedentes años anteriores por adopción          1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio          1.104          10.128  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.206.634   1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO SEPTIEMBRE 2019-2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA 01/01/2020 a 30/09/2020 01/01/2019 a 30/09/2019
INGRESOS DE OPERACIONES 22              116.439             112.035
Ingresos Financieros Cartera            92.961           88.459  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 628               421  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 288             1.247  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 253               561  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 750               583  
Comsiones y Honorarios            11.832           11.123  
Venta de inversiones                   -                     1  
Venta Activos en Dacion en pago                  75                 35  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                   -                     7  
Dividendos y Participaciones                   -                     8  
Reversion perdida de valor                   -                 158  
Recuperacion Riesgo Operativo                  55                  -    
Diversos                 267               436  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)              9.330             8.996  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  23              115.335             104.395
Intereses Depósitos y Exigibilidades            26.053           23.574  
Intereses Créditos de Bancos               4.931             3.940  
Interes pasivo por arrendamientos                 444               361  
Valoracion Inversiones a costo amortizado                    2                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio                 232                  -    
Comisiones                 149               113  
Legales                  70               131  
Beneficios a Empleados            22.912           22.776  
Perdida en venta de inversiones                    5                  -    
Honorarios              1.346             1.265  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 735                 90  
Impuestos y tasas              2.410             2.154  
Arrendamientos              1.117             1.664  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 379               421  
Seguros              3.596             3.279  
Mantenimiento y Reparaciones                 900             1.012  
Adecuación e instalación de agencias y canales                 363               847  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.303             1.194  
Depreciación derechos de uso              3.080             2.302  
Deterioro (Provisiones)             18.597           15.247  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                   -                    -    
Amortización de Activos Intangibles              2.394             2.032  
Diversos            24.317           21.993  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                   1.104                7.640

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2020-2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA A  31/12/2020 A  31/12/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             201.339             139.829
INVERSIONES  6               66.400               64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda          3.518            3.523  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio          6.694          19.757  
Inversiones a Costo Amortizado        54.537          39.808  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio          2.225            1.570  
Menos: Provisión            (574)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             897.896             868.342
Cartera Comercial       214.007        216.706  
Cartera Consumo       324.283        345.384  
Cartera Microcréditos        89.135          66.292  
Cartera Vivienda       316.559        282.136  
Créditos a Empleados          2.967            2.860  
Menos Provisión Individual       (43.737)         (41.552)  
Menos Provisión General         (5.318)           (3.484)  
CUENTAS POR COBRAR 8   32.419   18.742
Intereses        24.263            7.813  
Otras        14.429          12.073  
Menos: Provisión         (6.273)           (1.144)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   220                     35
Bienes Recibidos en Pago              294                94  
Menos: Provisión              (74)               (59)  
ACTIVOS MATERIALES 10               30.097               26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso        17.141          14.935  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso          5.295            7.140  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina          4.262            3.721  
Equipo de Cómputo          2.769            2.690  
Otras          5.157            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         (4.527)           (4.343)  
OTROS ACTIVOS 11                1.570                 1.909
Activos Intangibles          1.108            1.646  
Gastos Anticipados              462              263  
TOTAL ACTIVO             1.229.941          1.119.696
           
PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2020 A  31/12/2019
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     879.304   793.015
Certificados de Depósito a Término 12     583.873        522.614  
Depósitos de Ahorro       263.360        237.897  
Otros Depósitos y Recaudos        26.634          25.244  
Pasivo por arrendamientos          5.437            7.260  
CREDITOS DE BANCOS  13             104.818               96.262
CUENTAS POR PAGAR  14   7.768   8.169
Costos y gastos por pagar             302              414  
Proveedores          3.957            4.523  
Otras          3.509            3.232  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.070                 3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.327   5.181
Provisiones               -                144  
Otros Pasivos          4.321            4.082  
Fondos Sociales          1.006              955  
TOTAL PASIVO     1.000.287   906.054
           
PATRIMONIO     229.654   213.642
CAPITAL SOCIAL 18   157.152   138.669
Aportes Sociales          4.715            4.160  
Capital Mínimo e Irreducible        152.437        134.509  
RESERVAS Y FONDOS 19               57.925               53.291
SUPERAVIT O DEFICIT 20               12.455                 9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   2.122   12.077
Excedentes años anteriores por adopción          1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio             173          10.128  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.229.941   1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
INGRESOS DE OPERACIONES 22,1              156.272             153.884
Ingresos Financieros Cartera          123.602         120.378  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 761               585  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 385             1.560  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 283               704  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 952               817  
Comsiones y Honorarios            16.074           15.841  
Venta de inversiones                   -               1.166  
Venta Activos en Dacion en pago                 125               285  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                    1                   7  
Dividendos y Participaciones                   -                     8  
Reversion perdida de valor                   -                 158  
Recuperacion Riesgo Operativo                  55                 85  
Diversos                 525               568  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            13.509           11.722  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  22,2              156.099             143.756
Intereses Depósitos y Exigibilidades            34.006           31.942  
Intereses Créditos de Bancos               6.099             5.309  
Interes pasivo por arrendamientos                 570               498  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                    9                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio                 236                  -    
Comisiones                 203               168  
Legales                  80               150  
Beneficios a Empleados            31.012           30.696  
Perdida en venta de inversiones                    5                  -    
Honorarios              1.778             1.763  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 772               242  
Impuestos y tasas              3.475             3.073  
Arrendamientos              1.531             1.980  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 507               579  
Seguros              4.871             4.421  
Mantenimiento y Reparaciones              1.325             1.419  
Adecuación e instalación de agencias y canales                 652             1.100  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.769             1.618  
Depreciación derechos de uso              4.155             3.261  
Deterioro (Provisiones)             28.573           22.166  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                  82                  -    
Amortización de Activos Intangibles              3.136             2.772  
Diversos            31.253           30.599  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                      173              10.128

Ver estados anuales 2019

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2020  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2020                138.669      
Incremento por Distribución de Excedentes                     2.610  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   15.872  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           157.152
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2020                  51.894      
Incremento por Distribución de Excedentes                     4.051  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        558  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             56.503
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.397      
Incrementos por otras aportaciones asociados                          25  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2020                    9.605      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                     2.850  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             12.455
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2020                  10.128      
Excedentes del periodo                        173  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio               10.128    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                                 173
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                213.642      
Incremento por Distribución de Excedentes                     6.661  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   16.455  
Excedentes del periodo                        173  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                7.278    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2019

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE DICIEMBRE DE 2020 y 2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
Excedentes del Ejercicio                                  173                           10.128
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                                    -                                 (158)
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                               9.148                             3.426
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                                   (75)                                  -  
Deterioro Activos en Dación en pago                                    73                                  47
Aumento Dación en pago                                 (294)                                  -  
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                               1.769                             1.618
Intereses por pasivos por arriendo                                  570                                498
Depreciación de los Derechos de Uso                               4.155                             3.261
Amortización de Activos Intangibles                               3.137                             2.772
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                                 (144)                               (138)
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                             (33.573)                         (101.462)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                             (18.806)                            (2.504)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 (199)                                   2
Aumento (Disminución) Depositos                              88.112                          108.029
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                                 (401)                                158
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                                 (357)                                591
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                                  240                                733
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                               2.571                             3.833
Ejecución de Fondos Sociales                              (3.936)                            (5.404)
Pago de impuestos                              (2.026)                            (1.223)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                              50.137                           24.207
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                             (18.274)                          (35.795)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                              (6.338)                          (13.506)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                                 (347)                                 (24)
Ventas de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                               3.482                           28.761
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                              19.466                           23.558
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                              (4.410)                            (4.633)
De la venta de activos mantenidos para la venta                                  110                                  -  
Adquisición de activos intangibles                              (2.599)                            (2.968)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                              (8.910)                            (4.607)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                            106.222                           58.148
Cancelación de obligaciones financieras                             (97.666)                          (49.250)
Pagos del pasivo por arrendamiento                              (4.704)                            (3.639)
Aumento de Aportes Sociales netos                              15.873                           19.642
Aumento cuota membrecia                                  558                                616
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                              20.283                           25.517
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                              61.510                           45.117
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo                            139.829                           94.712
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo                            201.339                          139.829

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito

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