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Encuentra aquí el balance financiero general de Confiar

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - FEBRERO
PÚBLICOS	2021	2020	% CTO
Asociados	193.343	184.681	4,7%
Ahorradores	157.582	148.714	6,0%
- Mayores	146.742	138.179	6,2%
- Menores	10.840	10.535	2,9%
Deudores Terceros	149	165	-9,7%
TOTAL	351.074	333.560	5,3%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A FEBRERO DE 2021 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 28/02/2021	A 29/02/2020	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	286.457	179.046	59,99%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	943.315	928.288	1,62%
DETERIORO DE CARTERA(PROVISIONES)	-52.895	-47.482	11,40%
CUENTAS POR COBRAR	33.829	19.963	69,46%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)	206	-	100,00%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)	31.191	26.485	17,77%
OTROS ACTIVOS	1.432	1.646	-13,00%
TOTAL ACTIVO	1.243.535	1.107.946	12,24%
PASIVO	1.008.354	888.112	13,54%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO (Depositos y Exibilidades)	893.775	779.380	14,68%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	6.358	7.112
CREDITOS DE BANCOS	95.680	90.164	6,12%
CUENTAS POR PAGAR	7.360	6.529	12,73%
OTROS PASIVOS	5.181	4.927	5,16%
PATRIMONIO	235.181	219.834	6,98%
CAPITAL SOCIAL	162.195	142.511	13,81%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	58.035	53.395	8,69%
SUPERAVIT O DEFICIT	12.456	9.606	29,67%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR	173	10.128	-98,29%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO	373	2.245	-83,39%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.243.535	1.107.946	12,24%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2019 - SEPTIEMBRE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	Septiembre de 2020		Diciembre de 2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		195.055		139.829
INVERSIONES	6		62.264		64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.519		3.523
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		5.717		19.757
Inversiones a Costo Amortizado		51.880		39.808
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		1.722		1.570
Menos: Provisión		(574)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		887.967		868.342
Cartera Comercial		217.031		216.706
Cartera Consumo		325.133		345.384
Cartera Microcréditos		82.949		66.292
Cartera Vivienda		307.763		282.136
Créditos a Empleados		3.097		2.860
Menos Provisión Individual		(44.099)		(41.552)
Menos Provisión General		(3.907)		(3.484)
CUENTAS POR COBRAR	8		34.093		18.742
Intereses		24.250		7.813
Otras		14.751		12.073
Menos: Provisión		(4.908)		(1.144)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		243		35
Bienes Recibidos en Pago		294		94
Menos: Provisión		(51)		(59)
ACTIVOS MATERIALES	10		25.242		26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		15.192		14.935
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		6.066		7.140
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		3.812		3.721
Equipo de Cómputo		2.654		2.690
Revaluacion propiedad, planta y equipo		2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(5.094)		(4.343)
OTROS ACTIVOS	11		1.770		1.909
Activos Intangibles		1.347		1.646
Gastos Anticipados		423		263
TOTAL ACTIVO			1.206.634		1.119.696
PASIVO Y PATRIMONIO		Septiembre de 2020		Diciembre de 2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			870.284		793.015
Certificados de Depósito a Término	12	590.332		522.614
Depósitos de Ahorro		241.211		237.897
Otros Depósitos y Recaudos		32.570		25.244
Pasivo por arrendamientos		6.171		7.260
CREDITOS DE BANCOS	13		99.931		96.262
CUENTAS POR PAGAR	14		6.938		8.170
Costos y gastos por pagar		127		415
Proveedores		2.951		4.523
Otras		3.860		3.232
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.929		3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		2.633		5.180
Provisiones		144		144
Otros Pasivos		1.387		4.081
Fondos Sociales		1.102		955
TOTAL PASIVO			983.715		906.054

PATRIMONIO			222.919		213.642
CAPITAL SOCIAL	18		152.503		138.669
Aportes Sociales		4.575		4.160
Capital Mínimo e Irreducible		147.928		134.509
RESERVAS Y FONDOS	19		57.751		53.291
SUPERAVIT O DEFICIT	20		9.612		9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		3.053		12.077
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		1.104		10.128

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.206.634		1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO SEPTIEMBRE 2019-2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	01/01/2020 a 30/09/2020		01/01/2019 a 30/09/2019
INGRESOS DE OPERACIONES	22		116.439		112.035
Ingresos Financieros Cartera		92.961		88.459
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		628		421
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		288		1.247
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		253		561
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		750		583
Comsiones y Honorarios		11.832		11.123
Venta de inversiones		-		1
Venta Activos en Dacion en pago		75		35
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		-		7
Dividendos y Participaciones		-		8
Reversion perdida de valor		-		158
Recuperacion Riesgo Operativo		55		-
Diversos		267		436
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		9.330		8.996

GASTOS DE OPERACIÓN	23		115.335		104.395
Intereses Depósitos y Exigibilidades		26.053		23.574
Intereses Créditos de Bancos		4.931		3.940
Interes pasivo por arrendamientos		444		361
Valoracion Inversiones a costo amortizado		2		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		232		-
Comisiones		149		113
Legales		70		131
Beneficios a Empleados		22.912		22.776
Perdida en venta de inversiones		5		-
Honorarios		1.346		1.265
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		735		90
Impuestos y tasas		2.410		2.154
Arrendamientos		1.117		1.664
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		379		421
Seguros		3.596		3.279
Mantenimiento y Reparaciones		900		1.012
Adecuación e instalación de agencias y canales		363		847
Depreciación propiedad, planta y equipo		1.303		1.194
Depreciación derechos de uso		3.080		2.302
Deterioro (Provisiones)		18.597		15.247
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		-		-
Amortización de Activos Intangibles		2.394		2.032
Diversos		24.317		21.993

EXCEDENTES DEL EJERCICIO			1.104		7.640

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2020-2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	A 31/12/2020		A 31/12/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		201.339		139.829
INVERSIONES	6		66.400		64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.518		3.523
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		6.694		19.757
Inversiones a Costo Amortizado		54.537		39.808
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		2.225		1.570
Menos: Provisión		(574)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		897.896		868.342
Cartera Comercial		214.007		216.706
Cartera Consumo		324.283		345.384
Cartera Microcréditos		89.135		66.292
Cartera Vivienda		316.559		282.136
Créditos a Empleados		2.967		2.860
Menos Provisión Individual		(43.737)		(41.552)
Menos Provisión General		(5.318)		(3.484)
CUENTAS POR COBRAR	8		32.419		18.742
Intereses		24.263		7.813
Otras		14.429		12.073
Menos: Provisión		(6.273)		(1.144)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		220		35
Bienes Recibidos en Pago		294		94
Menos: Provisión		(74)		(59)
ACTIVOS MATERIALES	10		30.097		26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		17.141		14.935
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		5.295		7.140
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		4.262		3.721
Equipo de Cómputo		2.769		2.690
Otras		5.157		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(4.527)		(4.343)
OTROS ACTIVOS	11		1.570		1.909
Activos Intangibles		1.108		1.646
Gastos Anticipados		462		263
TOTAL ACTIVO			1.229.941		1.119.696

PASIVO Y PATRIMONIO		A 31/12/2020		A 31/12/2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			879.304		793.015
Certificados de Depósito a Término	12	583.873		522.614
Depósitos de Ahorro		263.360		237.897
Otros Depósitos y Recaudos		26.634		25.244
Pasivo por arrendamientos		5.437		7.260
CREDITOS DE BANCOS	13		104.818		96.262
CUENTAS POR PAGAR	14		7.768		8.169
Costos y gastos por pagar		302		414
Proveedores		3.957		4.523
Otras		3.509		3.232
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.070		3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.327		5.181
Provisiones		-		144
Otros Pasivos		4.321		4.082
Fondos Sociales		1.006		955
TOTAL PASIVO			1.000.287		906.054

PATRIMONIO			229.654		213.642
CAPITAL SOCIAL	18		157.152		138.669
Aportes Sociales		4.715		4.160
Capital Mínimo e Irreducible		152.437		134.509
RESERVAS Y FONDOS	19		57.925		53.291
SUPERAVIT O DEFICIT	20		12.455		9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		2.122		12.077
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		173		10.128

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.229.941		1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020		De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		156.272		153.884
Ingresos Financieros Cartera		123.602		120.378
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		761		585
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		385		1.560
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		283		704
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		952		817
Comsiones y Honorarios		16.074		15.841
Venta de inversiones		-		1.166
Venta Activos en Dacion en pago		125		285
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		1		7
Dividendos y Participaciones		-		8
Reversion perdida de valor		-		158
Recuperacion Riesgo Operativo		55		85
Diversos		525		568
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		13.509		11.722

GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		156.099		143.756
Intereses Depósitos y Exigibilidades		34.006		31.942
Intereses Créditos de Bancos		6.099		5.309
Interes pasivo por arrendamientos		570		498
Valoracion Inversiones Costo Amortizado		9		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		236		-
Comisiones		203		168
Legales		80		150
Beneficios a Empleados		31.012		30.696
Perdida en venta de inversiones		5		-
Honorarios		1.778		1.763
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		772		242
Impuestos y tasas		3.475		3.073
Arrendamientos		1.531		1.980
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		507		579
Seguros		4.871		4.421
Mantenimiento y Reparaciones		1.325		1.419
Adecuación e instalación de agencias y canales		652		1.100
Depreciación propiedad, planta y equipo		1.769		1.618
Depreciación derechos de uso		4.155		3.261
Deterioro (Provisiones)		28.573		22.166
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		82		-
Amortización de Activos Intangibles		3.136		2.772
Diversos		31.253		30.599

EXCEDENTES DEL EJERCICIO			173		10.128

Ver estados anuales 2019

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO POR LOS AÑOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	SALDO AL 1 DE ENERO DE 2020	DISMINUCION	INCREMENTO	SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
APORTES SOCIALES
Saldo al 1 de enero de 2020	138.669
Incremento por Distribución de Excedentes			2.610
Incrementos por otras aportaciones asociados			15.872
Saldo al 31 de diciembre de 2020				157.152
RESERVAS
Saldo al 1 de enero de 2020	51.894
Incremento por Distribución de Excedentes			4.051
Incrementos por otras aportaciones asociados			558
Saldo al 31 de diciembre de 2020				56.503
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2020	1.397
Incrementos por otras aportaciones asociados			25
Saldo al 31 de diciembre de 2020				1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo al 1 de enero de 2020	9.605
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			2.850
Saldo al 31 de diciembre de 2020				12.455
EXCEDENTES
Saldo al 1 de enero de 2020	10.128
Excedentes del periodo			173
Disminuciones por otros cambios, patrimonio		10.128
Saldo al 31 de diciembre de 2020				173
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo al 1 de enero de 2020	1.949
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio
Saldo al 31 de diciembre de 2020				1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2020	213.642
Incremento por Distribución de Excedentes			6.661
Incrementos por otras aportaciones asociados			16.455
Excedentes del periodo			173
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		7.278
Saldo al 31 de diciembre de 2020				213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2019

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE DICIEMBRE DE 2020 y 2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
Excedentes del Ejercicio	173	10.128
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	-	(158)
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	9.148	3.426
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	(75)	-
Deterioro Activos en Dación en pago	73	47
Aumento Dación en pago	(294)	-
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.769	1.618
Intereses por pasivos por arriendo	570	498
Depreciación de los Derechos de Uso	4.155	3.261
Amortización de Activos Intangibles	3.137	2.772
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	(144)	(138)
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(33.573)	(101.462)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(18.806)	(2.504)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	(199)	2
Aumento (Disminución) Depositos	88.112	108.029
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	(401)	158
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	(357)	591
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	240	733
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	2.571	3.833
Ejecución de Fondos Sociales	(3.936)	(5.404)
Pago de impuestos	(2.026)	(1.223)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	50.137	24.207
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(18.274)	(35.795)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(6.338)	(13.506)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(347)	(24)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	3.482	28.761
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	19.466	23.558
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(4.410)	(4.633)
De la venta de activos mantenidos para la venta	110	-
Adquisición de activos intangibles	(2.599)	(2.968)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(8.910)	(4.607)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	106.222	58.148
Cancelación de obligaciones financieras	(97.666)	(49.250)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(4.704)	(3.639)
Aumento de Aportes Sociales netos	15.873	19.642
Aumento cuota membrecia	558	616
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	20.283	25.517
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	61.510	45.117
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	139.829	94.712
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	201.339	139.829