Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - NOVIEMBRE
PÚBLICOS 2020 2019 % CTO
Asociados 189.570 181.005 -4,5%
Ahorradores 154.585 145.205 -6,1%
- Mayores 143.882 134.923 -6,2%
- Menores 10.703 10.282 -3,9%
Deudores Terceros 161 185 14,9%
TOTAL 344.316 326.395 -5,2%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 30 DE NOVIEMBRE DE 2020

(cifras en millones de pesos)

                                    ACTIVO A 30/11/2020 A 30/11/2019 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES             262.698             193.437 35,8%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA             945.952             906.930 4,3%
DETERIORO DE CARTERA(PROVISIONES)              -50.046              -42.699 17,2%
CUENTAS POR COBRAR               36.939               18.792 96,6%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)                    228                       39 484,6%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)               27.522               25.550 7,7%
OTROS ACTIVOS                 1.709                 1.864 -8,3%
TOTAL ACTIVO          1.225.002         1.103.913 10,97%
PASIVO              999.609             892.589 12,0%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO    (Depositos y Exibilidades)               873.983             783.310 11,6%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO                 5.777                 6.279  
CREDITOS DE BANCOS              105.236               85.025 23,8%
CUENTAS POR PAGAR                  7.224               11.083 -34,8%
OTROS PASIVOS                  7.389                 6.892 7,2%
PATRIMONIO             225.393             211.324 6,7%
CAPITAL SOCIAL             155.296             136.829 13,5%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)               57.870               53.235 8,7%
SUPERAVIT O DEFICIT               12.157                 9.605 26,6%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)                 1.949                 1.949 0,0%
EXCEDENTES DEL  EJERCICIO                          -                 9.706 -100,0%
PERDIDA NIIF DEL  EJERCICIO                 -1.879                          - 100,0%
TOTAL PASIVO +  PATRIMONIO         1.225.002         1.103.913 10,97%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2019 - SEPTIEMBRE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA Septiembre de 2020 Diciembre de 2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             195.055             139.829
INVERSIONES  6               62.264               64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda          3.519            3.523  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio          5.717          19.757  
Inversiones a Costo Amortizado        51.880          39.808  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio          1.722            1.570  
Menos: Provisión            (574)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             887.967             868.342
Cartera Comercial       217.031        216.706  
Cartera Consumo       325.133        345.384  
Cartera Microcréditos        82.949          66.292  
Cartera Vivienda       307.763        282.136  
Créditos a Empleados          3.097            2.860  
Menos Provisión Individual       (44.099)         (41.552)  
Menos Provisión General         (3.907)           (3.484)  
CUENTAS POR COBRAR 8   34.093   18.742
Intereses        24.250            7.813  
Otras        14.751          12.073  
Menos: Provisión         (4.908)           (1.144)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   243                     35
Bienes Recibidos en Pago              294                94  
Menos: Provisión              (51)               (59)  
ACTIVOS MATERIALES 10               25.242               26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso        15.192          14.935  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso          6.066            7.140  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina          3.812            3.721  
Equipo de Cómputo          2.654            2.690  
Revaluacion propiedad, planta y equipo          2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         (5.094)           (4.343)  
OTROS ACTIVOS 11                1.770                 1.909
Activos Intangibles          1.347            1.646  
Gastos Anticipados              423              263  
TOTAL ACTIVO             1.206.634          1.119.696
 PASIVO Y PATRIMONIO   Septiembre de 2020 Diciembre de 2019
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     870.284   793.015
Certificados de Depósito a Término 12     590.332        522.614  
Depósitos de Ahorro       241.211        237.897  
Otros Depósitos y Recaudos        32.570          25.244  
Pasivo por arrendamientos          6.171            7.260  
CREDITOS DE BANCOS  13               99.931               96.262
CUENTAS POR PAGAR  14   6.938                 8.170
Costos y gastos por pagar             127              415  
Proveedores          2.951            4.523  
Otras          3.860            3.232  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.929                 3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   2.633   5.180
Provisiones             144              144  
Otros Pasivos          1.387            4.081  
Fondos Sociales          1.102              955  
TOTAL PASIVO     983.715   906.054
           
PATRIMONIO     222.919   213.642
CAPITAL SOCIAL 18   152.503   138.669
Aportes Sociales          4.575            4.160  
Capital Mínimo e Irreducible        147.928        134.509  
RESERVAS Y FONDOS 19               57.751               53.291
SUPERAVIT O DEFICIT 20                9.612                 9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   3.053   12.077
Excedentes años anteriores por adopción          1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio          1.104          10.128  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.206.634   1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO SEPTIEMBRE 2019-2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA 01/01/2020 a 30/09/2020 01/01/2019 a 30/09/2019
INGRESOS DE OPERACIONES 22              116.439             112.035
Ingresos Financieros Cartera            92.961           88.459  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 628               421  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 288             1.247  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 253               561  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 750               583  
Comsiones y Honorarios            11.832           11.123  
Venta de inversiones                   -                     1  
Venta Activos en Dacion en pago                  75                 35  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                   -                     7  
Dividendos y Participaciones                   -                     8  
Reversion perdida de valor                   -                 158  
Recuperacion Riesgo Operativo                  55                  -    
Diversos                 267               436  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)              9.330             8.996  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  23              115.335             104.395
Intereses Depósitos y Exigibilidades            26.053           23.574  
Intereses Créditos de Bancos               4.931             3.940  
Interes pasivo por arrendamientos                 444               361  
Valoracion Inversiones a costo amortizado                    2                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio                 232                  -    
Comisiones                 149               113  
Legales                  70               131  
Beneficios a Empleados            22.912           22.776  
Perdida en venta de inversiones                    5                  -    
Honorarios              1.346             1.265  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 735                 90  
Impuestos y tasas              2.410             2.154  
Arrendamientos              1.117             1.664  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 379               421  
Seguros              3.596             3.279  
Mantenimiento y Reparaciones                 900             1.012  
Adecuación e instalación de agencias y canales                 363               847  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.303             1.194  
Depreciación derechos de uso              3.080             2.302  
Deterioro (Provisiones)             18.597           15.247  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                   -                    -    
Amortización de Activos Intangibles              2.394             2.032  
Diversos            24.317           21.993  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                   1.104                7.640

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ 

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2019-2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO NOTA A  31/12/2019 A  31/12/2018
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5        139.829          94.712
INVERSIONES  6          64.084          66.648
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda                3.523          16.662  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio              19.757          17.487  
Inversiones a Costo Amortizado              39.808          31.957  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                1.570            1.483  
Menos: Provisión                 (574)             (941)  
CARTERA DE CRÉDITOS 7       868.342     770.280
Cartera Comercial            216.706        168.237  
Cartera Consumo            345.384        334.264  
Cartera Microcréditos              66.292          47.657  
Cartera Vivienda            282.136        258.530  
Créditos a Empleados                2.860            3.228  
Menos Provisión Individual             (41.552)         (38.574)  
Menos Provisión General               (3.484)          (3.062)  
CUENTAS POR COBRAR 8   18.742   16.264
Intereses                7.813            7.049  
Otras              12.073          10.333  
Menos: Provisión               (1.144)          (1.118)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                35              82
Bienes Recibidos en Pago                      94               494  
Menos: Provisión                   (59)             (412)  
ACTIVOS MATERIALES 10         26.755       16.600
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso              14.935          11.746  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso                7.140                 -    
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                3.721            3.238  
Equipo de Cómputo                2.690            2.052  
Otras                2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               (4.343)          (3.048)  
OTROS ACTIVOS 11           1.909           1.715
Activos Intangibles                1.646            1.450  
Gastos Anticipados                    263               265  
TOTAL ACTIVO        1.119.696        966.301
           
 PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2019 A  31/12/2018
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     793.015   677.726
Certificados de Depósito a Término 12          522.614        452.402  
Depósitos de Ahorro            237.897        202.662  
Otros Depósitos y Recaudos              25.244          22.662  
Pasivo por arrendamientos                7.260                 -    
CREDITOS DE BANCOS  13          96.262          87.364
CUENTAS POR PAGAR  14   8.169           8.011
Costos y gastos por pagar                   414               323  
Proveedores                4.523            4.090  
Otras                3.232            3.598  
OBLIGACIONES LABORALES 15           3.427           2.836
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.181   4.334
Provisiones                   144               282  
Otros Pasivos                4.082            3.348  
Fondos Sociales                   955               704  
TOTAL PASIVO     906.054   780.271
           
PATRIMONIO     213.642   186.030
CAPITAL SOCIAL 18   138.669   117.200
Aportes Sociales                4.160            3.516  
Capital Mínimo e Irreducible             134.509        113.684  
RESERVAS Y FONDOS 19          53.291          49.398
SUPERAVIT O DEFICIT 20           9.605           9.334
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   12.077   10.098
Excedentes años anteriores por adopción                1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio              10.128            8.149  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.119.696   966.301

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL  

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2019 

(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
INGRESOS DE OPERACIONES 22          153.884         140.952
Ingresos Financieros Cartera           120.378         112.411  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 585                669  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda              1.560             1.460  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 704                600  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 817                577  
Comsiones y Honorarios            15.841           12.828  
Venta de inversiones              1.166                 13  
Venta Activos en Dacion en pago                 285                620  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                     7                   2  
Dividendos y Participaciones                     8                   7  
Reversion perdida de valor                 158                  -    
Recuperacion Riesgo Operativo                   85      
Diversos                 568                674  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            11.722           11.091  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  23              143.756             132.803
Intereses Depósitos y Exigibilidades            31.942           29.846  
Intereses Créditos de Bancos               5.309             6.944  
Interes pasivo por arrendamientos                 498                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda                   -                   78  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                   -                    -    
Comisiones                 168                108  
Legales                 150                103  
Beneficios a Empleados            30.696           29.449  
Activos no corrientes mantenidos para la venta                   -                    -    
Honorarios              1.763             1.952  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 242                171  
Impuestos y tasas              3.073             2.890  
Arrendamientos              1.980             4.927  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 579                533  
Seguros              4.421             4.186  
Mantenimiento y Reparaciones              1.419             1.285  
Adecuación e instalación de agencias y canales              1.100                881  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.618             1.516  
Depreciación derechos de uso              3.261                  -    
Deterioro (Provisiones)             22.166           20.467  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                   -                  230  
Amortización de Activos Intangibles              2.772             1.441  
Diversos            30.599           25.796  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                10.128               8.149

Ver estados anuales 2018

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2019  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2019                 117.200      
Incremento por Distribución de Excedentes                      1.827  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    19.642  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            138.669
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2019                   48.019      
Incremento por Distribución de Excedentes                      3.260  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        615  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             51.894
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.379      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                          18  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.397
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2019                    9.334      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                        271  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               9.605
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2019                    8.149      
Excedentes del periodo                    10.128  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio                 8.149    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             10.128
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                 186.030      
Incremento por Distribución de Excedentes                      5.087  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    20.257  
Excedentes del periodo                    10.128  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                 7.860    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2018-2017

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
Excedentes del Ejercicio                         10.128                           8.149
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                            (159)                              498
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                           3.426                           2.065
Valoración de inversiones, neta                          (3.081)                                -  
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                            (285)                            (620)
Deterioro Activos en Dación en pago                                47                                12
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                           1.620                           1.516
Intereses por pasivos por arriendo                              498                                -  
Depreciación de los Derechos de Uso                           3.261                                -  
Amortización de Activos Intangibles                           2.772                           1.441
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                            (137)                              216
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                      (101.462)                        (13.109)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                          (2.504)                          (2.156)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 2                              (21)
Aumento (Disminución) Depositos                       108.029                         74.751
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                              160                           2.278
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                              590                              189
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                              733                              925
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                           3.833                           3.284
Ejecución de Fondos Sociales                          (5.404)                          (5.478)
Pago de impuestos                          (1.223)                            (803)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                         20.844                         73.137
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                        (35.795)                        (14.253)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                        (13.506)                        (25.889)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                              (24)                              (44)
Ventas de inversiones                                -                                  -  
       Inversiones a costo amortizado                         28.761                           6.017
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                         26.639                         18.574
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                          (4.635)                          (1.753)
De la venta de activos mantenidos para la venta                              285                              525
Adquisición de activos intangibles                          (2.968)                          (2.343)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                          (1.243)                        (19.166)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                         58.148                         42.849
Cancelación de obligaciones financieras                        (49.250)                      (109.455)
Pagos del pasivo por arrendamiento                          (3.640)                                -  
Aumento de Aportes Sociales netos                         19.642                         17.339
Aumento cuota membrecia                              616                              502
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                         25.516                        (48.765)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                         45.117                           5.206
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del año                         94.712                         89.506
Efectivo y equivalente de efectivo al Finalizar el año                       139.829                         94.712

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito

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