Base social
RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - JUNIO |
|||
PUBLICOS | 2022 | 2023 | % CTO |
Asociados | 208.648 | 208.648 | 0,0% |
Ahorradores | 171.294 | 183.868 | 7,3% |
- Mayores | 160.146 | 172.483 | 7,7% |
- Menores | 11.148 | 11.385 | 2,1% |
Deudores Terceros | 205 | 129 | -37,1% |
TOTAL | 380.147 | 392.645 | 3,3% |
Balance mes
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 3O DE JUNIO DE 2023 (cifras en millones de pesos) |
|||
ACTIVO | A 30/06/2022 | A 30/06/2023 | Cto en % |
DISPONIBLE E INVERSIONES | 196.329 | 211.943 | 7,95% |
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 1.128.740 | 1.128.904 | 0,01% |
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -56.965 | -60.830 | 6,78% |
CUENTAS POR COBRAR | 36.033 | 38.458 | 6,73% |
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA | - | - | 0,00% |
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS | 34.660 | 39.470 | 13,88% |
OTROS ACTIVOS | 1.617 | 2.528 | 56,34% |
TOTAL ACTIVO | 1.340.414 | 1.360.473 | 1,50% |
PASIVO | 1.041.509 | 1.026.608 | -1,43% |
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES | 880.500 | 883.834 | 0,38% |
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO | 9.134 | 7.850 | -14,06% |
CREDITOS DE BANCOS | 136.762 | 118.668 | -13,23% |
CUENTAS POR PAGAR | 7.083 | 9.079 | 28,18% |
OTROS PASIVOS | 8.030 | 7.177 | -10,62% |
PATRIMONIO | 298.905 | 333.865 | 11,70% |
CAPITAL SOCIAL | 214.322 | 249.020 | 16,19% |
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS) | 62.564 | 66.418 | 6,16% |
SUPERAVIT O DEFICIT | 12.804 | 15.841 | 23,72% |
EXCEDENTES AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 0,00% |
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 7.266 | 637 | -91,23% |
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 1.340.414 | 1.360.473 | 1,50% |
Estados intermedios
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO JUNIO 2023 - DICIEMBRE 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||||
ACTIVO | Junio de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 110.266 | 101.664 | ||
INVERSIONES | 101.677 | 96.160 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.499 | 3.505 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 13.705 | 8.339 | ||
Inversiones a Costo Amortizado | 81.750 | 81.737 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 3.408 | 3.308 | ||
Menos: Provisión | (685) | (729) | ||
CARTERA DE CRÉDITOS | 1.068.075 | 1.087.116 | ||
Cartera Comercial | 248.754 | 272.139 | ||
Cartera Consumo | 396.255 | 384.342 | ||
Cartera Microcréditos | 97.605 | 111.418 | ||
Cartera Vivienda | 383.513 | 379.176 | ||
Créditos a Empleados | 2.778 | 3.014 | ||
Menos Provisión Individual | (56.019) | (55.451) | ||
Menos Provisión General | (4.811) | (7.522) | ||
CUENTAS POR COBRAR | 38.457 | 36.642 | ||
Intereses | 21.859 | 21.009 | ||
Otras | 21.095 | 20.340 | ||
Menos: Provisión | (4.497) | (4.707) | ||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | - | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 130 | ||
Menos: Provisión | (130) | (130) | ||
ACTIVOS MATERIALES | 39.470 | 41.285 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.424 | 21.458 | ||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 13.260 | 13.389 | ||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.988 | 5.375 | ||
Equipo de Cómputo | 4.040 | 3.852 | ||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 8.018 | ||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (12.260) | (10.807) | ||
OTROS ACTIVOS | 2.528 | 2.430 | ||
Activos Intangibles | 1.880 | 1.412 | ||
Gastos Anticipados | 648 | 1.018 | ||
TOTAL ACTIVO | 1.360.473 | 1.365.297 | ||
PASIVO Y PATRIMONIO | Junio de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
PASIVO | ||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 891.684 | 870.038 | ||
Certificados de Depósito a Término | 549.276 | 530.327 | ||
Depósitos de Ahorro | 296.931 | 301.316 | ||
Otros Depósitos y Recaudos | 37.628 | 29.765 | ||
Pasivo por arrendamientos | 7.849 | 8.630 | ||
CREDITOS DE BANCOS | 118.668 | 152.802 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 9.079 | 9.917 | ||
Costos y gastos por pagar | 450 | 435 | ||
Proveedores | 3.302 | 5.435 | ||
Otras | 5.327 | 4.047 | ||
OBLIGACIONES LABORALES | 5.256 | 5.437 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 1.921 | 5.153 | ||
Provisiones | - | - | ||
Otros Pasivos | 1.487 | 4.974 | ||
Fondos Sociales | 434 | 179 | ||
TOTAL PASIVO | 1.026.608 | 1.043.347 | ||
PATRIMONIO | 333.865 | 321.950 | ||
CAPITAL SOCIAL | 249.020 | 233.714 | ||
Aportes Sociales | 7.471 | 7.011 | ||
Capital Mínimo e Irreducible | 241.549 | 226.703 | ||
RESERVAS Y FONDOS | 66.418 | 63.035 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 15.841 | 15.842 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 2.586 | 9.359 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | ||
Excedentes Ejercicio | 637 | 7.410 | ||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.360.473 | 1.365.297 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||||
NOMBRE | De enero 1 de 2023 a junio 30/2023 | De enero 1 de 2022 a junio 30/2022 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 119.608 | 93.486 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 86.288 | 68.609 | ||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 1.434 | 883 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 190 | 190 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 871 | 272 | ||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 4.700 | 1.127 | ||
Comisiones y Honorarios | 9.872 | 8.716 | ||
Venta Activos en Dacion en pago | 123 | - | ||
Dividendos y Participaciones | 24 | 16 | ||
Reversion perdida de valor | 64 | - | ||
Recuperacion Riesgo Operativo | 4 | 11 | ||
Diversos | 1.712 | 791 | ||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 14.326 | 12.871 | ||
GASTOS DE OPERACIÓN | 118.971 | 86.220 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 28.255 | 12.681 | ||
Intereses Créditos de Bancos | 11.807 | 4.231 | ||
Interes pasivo por arrendamientos | 629 | 229 | ||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 150 | 34 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 5 | 101 | ||
Comisiones | 366 | 369 | ||
Legales | 122 | 103 | ||
Beneficios a Empleados | 21.479 | 19.157 | ||
Honorarios | 1.136 | 1.076 | ||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 684 | 13 | ||
Impuestos y tasas | 2.490 | 2.189 | ||
Arrendamientos | 991 | 795 | ||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 293 | 309 | ||
Seguros | 2.638 | 2.661 | ||
Mantenimiento y Reparaciones | 1.426 | 1.329 | ||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 466 | 476 | ||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 1.363 | 1.183 | ||
Depreciación derechos de uso | 2.332 | 2.462 | ||
Deterioro (Provisiones) | 22.079 | 19.390 | ||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | - | ||
Amortización de Activos Intangibles | 1.610 | 1.128 | ||
Diversos | 18.650 | 16.304 | ||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 637 | 7.266 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE JUNIO DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
|||||||
CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2022 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 5.946 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 21.998 | 426 | 27 | 22.451 | |||
Excedentes del periodo | 7.266 | 7.266 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 10 | (8.533) | (8.523) | ||||
Saldo al 30 de junio de 2022 | 214.323 | 61.115 | 1.449 | 12.804 | 7.266 | 1.949 | 298.906 |
Saldo al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 13.105 | 397 | 13.502 | ||||
Excedentes del periodo | 637 | 637 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | - | (7.410) | (7.410) | ||||
Saldo al 30 de junio de 2023 | 249.020 | 64.947 | 1.471 | 15.841 | 637 | 1.949 | 333.865 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||
De enero 1 de 2023 a junio 30/2023 | De enero 1 de 2022 a junio 30/2022 | |
Excedentes del Ejercicio | 637 | 7.266 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | (44) | - |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | (2.354) | 2.789 |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 1.363 | 1.183 |
Intereses por pasivos por arriendo | 629 | 229 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 2.332 | 2.462 |
Amortización de Activos Intangibles | 1.611 | 1.130 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | 21.184 | (99.067) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | (1.605) | (2.992) |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | 370 | 386 |
Aumento (Disminución) Depositos | 22.427 | 12.031 |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | (837) | (1.315) |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | (181) | 983 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | (3.487) | (2.822) |
Aumento (Disminución) Provisiones | - | (95) |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 2.175 | 2.736 |
Ejecución de Fondos Sociales | (4.143) | (3.947) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 40.077 | (79.043) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (5.029) | (1.300) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (16.867) | (1.219) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (100) | (154) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 5.016 | 2.427 |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 11.506 | - |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (520) | (969) |
Adquisición de activos intangibles | (2.078) | (1.129) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (8.072) | (2.344) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 70.661 | 105.466 |
Cancelación de obligaciones financieras | (104.797) | (68.946) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (2.770) | (2.538) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 13.106 | 21.998 |
Aumento cuota membrecia | 397 | 426 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | (23.403) | 56.406 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | 8.602 | (24.981) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 101.664 | 133.895 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 110.266 | 108.914 |
Notas a los estados financieros marzo 2023
Notas a los estados financieros junio 2023
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VASQUEZ
Revisor Fiscal
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Estados anuales
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ - COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2022 - DICIEMBRE 2021 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
ACTIVO | NOTA | Diciembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 5 | 101.664 | 133.895 | ||
INVERSIONES | 6 | 96.160 | 87.158 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.505 | 3.512 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 8.339 | 11.021 | |||
Inversiones a Costo Amortizado | 81.737 | 70.544 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 3.308 | 2.731 | |||
Menos: Provisión | (729) | (650) | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 7 | 1.087.116 | 975.861 | ||
Cartera Comercial | 272.139 | 240.380 | |||
Cartera Consumo | 384.342 | 335.700 | |||
Cartera Microcréditos | 111.418 | 101.739 | |||
Cartera Vivienda | 379.176 | 348.826 | |||
Créditos a Empleados | 3.014 | 3.029 | |||
Menos Provisión Individual | (55.451) | (47.991) | |||
Menos Provisión General | (7.522) | (5.822) | |||
CUENTAS POR COBRAR | 8 | 36.642 | 32.679 | ||
Intereses | 21.009 | 21.300 | |||
Otras | 20.340 | 16.771 | |||
Menos: Provisión | (4.707) | (5.392) | |||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9 | - | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 130 | |||
Menos: Provisión | (130) | (130) | |||
ACTIVOS MATERIALES | 10 | 41.285 | 32.768 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.458 | 17.912 | |||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 13.389 | 10.675 | |||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 5.375 | 4.622 | |||
Equipo de Cómputo | 3.852 | 3.668 | |||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 5.322 | |||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (10.807) | (9.431) | |||
OTROS ACTIVOS | 11 | 2.430 | 2.004 | ||
Activos Intangibles | 1.412 | 1.111 | |||
Gastos Anticipados | 1.018 | 893 | |||
TOTAL ACTIVO | 1.365.297 | 1.264.365 | |||
PASIVO Y PATRIMONIO | NOTA | Diciembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
PASIVO | |||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 870.038 | 875.341 | |||
Certificados de Depósito a Término | 12 | 530.327 | 538.206 | ||
Depósitos de Ahorro | 301.316 | 300.500 | |||
Otros Depósitos y Recaudos | 29.765 | 29.762 | |||
Pasivo por arrendamientos | 8.630 | 6.873 | |||
CREDITOS DE BANCOS | 13 | 152.802 | 100.242 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 14 | 9.917 | 8.398 | ||
Costos y gastos por pagar | 435 | 359 | |||
Proveedores | 5.435 | 4.342 | |||
Otras | 4.047 | 3.697 | |||
OBLIGACIONES LABORALES | 15 | 5.437 | 3.728 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 16 | 5.153 | 4.890 | ||
Provisiones | - | 125 | |||
Otros Pasivos | 17 | 4.974 | 4.414 | ||
Fondos Sociales | 179 | 351 | |||
TOTAL PASIVO | 1.043.347 | 992.599 | |||
PATRIMONIO | 321.950 | 271.766 | |||
CAPITAL SOCIAL | 18 | 233.714 | 189.792 | ||
Aportes Sociales | 7.011 | 5.694 | |||
Capital Mínimo e Irreducible | 226.703 | 184.098 | |||
RESERVAS Y FONDOS | 19 | 63.035 | 58.698 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 20 | 15.842 | 12.794 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 21 | 9.359 | 10.482 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | |||
Excedentes Ejercicio | 7.410 | 8.533 | |||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.365.297 | 1.264.365 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO DICIEMBRE 2022 - 2021 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
NOMBRE | NOTA | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 22,1 | 194.284 | 160.155 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 145.593 | 121.028 | |||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 2.760 | 842 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 383 | 383 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 841 | 185 | |||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 4.237 | 959 | |||
Comisiones y Honorarios | 18.068 | 16.762 | |||
Venta Activos en Dacion en pago | 53 | 497 | |||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | - | 72 | |||
Dividendos y Participaciones | 16 | 17 | |||
Reversion perdida de valor | - | 58 | |||
Recuperacion Riesgo Operativo | 21 | 449 | |||
Diversos | 1.792 | 1.423 | |||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 20.520 | 17.480 | |||
GASTOS DE OPERACIÓN | 22,2 | 186.874 | 151.622 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 33.036 | 23.872 | |||
Intereses Créditos de Bancos | 13.240 | 2.504 | |||
Interes pasivo por arrendamientos | 455 | 558 | |||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 45 | 126 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 132 | 112 | |||
Comisiones | 760 | 259 | |||
Legales | 237 | 111 | |||
Beneficios a Empleados | 38.217 | 33.386 | |||
Perdida en venta de cartera | 12 | - | |||
Honorarios | 2.178 | 2.304 | |||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 276 | 100 | |||
Impuestos y tasas | 4.650 | 3.885 | |||
Arrendamientos | 1.575 | 1.594 | |||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 640 | 618 | |||
Seguros | 5.124 | 5.371 | |||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.929 | 2.178 | |||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.239 | 959 | |||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.391 | 2.220 | |||
Depreciación derechos de uso | 4.867 | 4.162 | |||
Deterioro (Provisiones) | 36.784 | 35.046 | |||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | 125 | |||
Amortización de Activos Intangibles | 2.345 | 2.356 | |||
Diversos | 35.742 | 29.776 | |||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 7.410 | 8.533 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022 Y 2021 |
|||||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||||
CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2021 | 157.151 | 56.503 | 1.422 | 12.455 | 173 | 1.949 | 229.653 |
Incremento por Distribución de Excedentes | - | 69 | 69 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 32.641 | 704 | - | 33.345 | |||
Excedentes del periodo | 8.533 | 8.533 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 339 | (173) | 166 | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Saldo al 1 de enero de 2022 | 189.791 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.765 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 27 | 5.973 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 41.390 | 897 | 42.287 | ||||
Excedentes del periodo | 7.410 | 7.410 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 3.048 | (8.533) | (5.485) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.842 | 7.410 | 1.949 | 321.950 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2022 - 2021 |
||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | ||
De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | |
Excedentes del Ejercicio | 7.410 | 8.533 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | 121 | 77 |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 8.475 | 3.877 |
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago | - | (118) |
Deterioro Activos en Dación en pago | - | 179 |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.391 | 2.220 |
Intereses por pasivos por arriendo | 455 | 558 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 4.867 | 4.162 |
Amortización de Activos Intangibles | 2.346 | 2.357 |
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio | - | 125 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (120.415) | (82.723) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | (3.279) | 621 |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | (125) | (431) |
Aumento (Disminución) Depositos | (7.060) | (5.399) |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 1.519 | 630 |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 1.709 | 658 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | 435 | 93 |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 5.282 | 3.933 |
Ejecución de Fondos Sociales | (8.014) | (4.692) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | (103.883) | (65.340) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (14.403) | (16.076) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (18.928) | (4.254) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (268) | (331) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 2.427 | - |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 22.402 | - |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (6.543) | (3.309) |
De la venta de activos mantenidos para la venta | - | 160 |
Adquisición de activos intangibles | (2.648) | (2.360) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (17.961) | (26.170) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 202.702 | 65.356 |
Cancelación de obligaciones financieras | (150.142) | (69.932) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (5.233) | (4.701) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 41.389 | 32.640 |
Aumento cuota membrecia | 897 | 703 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 89.613 | 24.066 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (32.231) | (67.444) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 133.895 | 201.339 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 101.664 | 133.895 |
Ver estados anuales 2021
Ver estados anuales 2020
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Revisoría
Notas Estados



CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito
Orientación
al Asociado
• ¿Cómo empezar a utilizar la Agencia Virtual?
• ¿Dónde puedo utilizar la tarjeta débito?
• ¿Cómo acceder al crédito de vivienda?
• ¿A dónde puedo consultar el saldo de mi cuenta de ahorros?
• ¿A dónde puedo consultar el saldo de mi deuda?
• Indicadores de disponibilidad de canales