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Encuentra aquí el balance financiero general de Confiar

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - JULIO
PÚBLICOS	2020	2019	% CTO
Asociados	185.526	176.959	4,8%
Ahorradores	151.337	138.817	9,0%
- Mayores	140.719	128.739	9,3%
- Menores	10.618	10.078	5,4%
Deudores Terceros	172	160	7,5%
TOTAL	337.035	315.936	6,7%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE JULIO DE 2020 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/07/2020	A 31/07/2019	Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES	242.553	185.545	30,72%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	938.553	868.208	8,10%
DETERIORO ( Provisiones)	-46.737	-43.231	8,11%
CUENTAS POR COBRAR	30.576	18.332	66,79%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)	257	55	367,27%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)	25.765	26.283	-1,97%
OTROS ACTIVOS	1.810	1.433	26,31%
TOTAL ACTIVO	1.192.777	1.056.625	12,89%
PASIVO	972.584	856.077	13,61%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO (Depositos y Exibilidades)	844.261	756.768	11,56%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	6.862	6.972	-1,58%
CREDITOS DE BANCOS	109.279	79.700	37,11%
CUENTAS POR PAGAR	6.172	6.579	-6,19%
OTROS PASIVOS	6.010	6.058	-0,79%
PATRIMONIO	220.193	200.548	9,80%
CAPITAL SOCIAL	149.711	130.531	14,69%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	57.646	53.018	8,73%
SUPERAVIT O DEFICIT	9.606	9.605	0,01%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO	1.281	5.445	-76,47%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.192.777	1.056.625	12,89%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO AL 30 DE JUNIO DE 2020 EN COMPARACION CON DICIEMBRE DE 2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	Junio de 2020		Diciembre de 2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO		163.783		139.829
INVERSIONES		57.204		64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda	3.520		3.523
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	2.837		19.757
Inversiones a Costo Amortizado	49.707		39.808
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.714		1.570
Menos: Provisión	(574)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS		890.554		868.342
Cartera Comercial	234.148		216.706
Cartera Consumo	324.960		345.384
Cartera Microcréditos	74.408		66.292
Cartera Vivienda	300.027		282.136
Créditos a Empleados	2.920		2.860
Menos Provisión Individual	(42.165)		(41.552)
Menos Provisión General	(3.744)		(3.484)
CUENTAS POR COBRAR		30.423		18.742
Intereses	18.455		7.813
Otras	13.878		12.073
Menos: Provisión	(1.910)		(1.144)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA		265		35
Bienes Recibidos en Pago	294		94
Menos: Provisión	(29)		(59)
ACTIVOS MATERIALES		25.604		26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	14.935		14.935
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	6.611		7.140
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	3.696		3.721
Equipo de Cómputo	2.627		2.690
Revaluacion propiedad, planta y equipo	2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(4.877)		(4.343)
OTROS ACTIVOS		1.619		1.909
Activos Intangibles	1.397		1.646
Gastos Anticipados	222		263
TOTAL ACTIVO		1.169.452		1.119.696
PASIVO Y PATRIMONIO	Junio de 2020		Diciembre de 2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		831.161		793.015
Certificados de Depósito a Término	563.753		522.614
Depósitos de Ahorro	232.054		237.897
Otros Depósitos y Recaudos	28.641		25.244
Pasivo por arrendamientos	6.713		7.260
CREDITOS DE BANCOS		105.340		96.262
CUENTAS POR PAGAR		6.741		8.170
Costos y gastos por pagar	200		414
Proveedores	2.979		4.523
Otras	3.562		3.233
OBLIGACIONES LABORALES		2.641		3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		3.120		5.180
Provisiones	144		144
Otros Pasivos	1.395		4.081
Fondos Sociales	1.581		955
TOTAL PASIVO		949.003		906.054
PATRIMONIO		220.449		213.642
CAPITAL SOCIAL		148.171		138.669
Aportes Sociales	4.445		4.160
Capital Mínimo e Irreducible	143.726		134.509
RESERVAS Y FONDOS		57.593		53.291
SUPERAVIT O DEFICIT		9.606		9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS		5.079		12.077
Excedentes años anteriores por adopción	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	3.130		10.128
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		1.169.452		1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO JUNIO 2019-2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	01/01/2020 a 30/06/2020		01/01/2019 a 30/06/2019
INGRESOS DE OPERACIONES		78.905		73.732
Ingresos Financieros Cartera	62.626		57.845
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	433		259
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda	192		827
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	212		354
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	500		367
Comsiones y Honorarios	7.948		6.966
Venta de inversiones	-		1
Venta Activos en Dacion en pago	45		35
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-		7
Dividendos y Participaciones	-		8
Reversion perdida de valor	-		158
Recuperacion Riesgo Operativo	2		-
Diversos	188		316
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	6.759		6.589
GASTOS DE OPERACIÓN		75.775		69.197
Intereses Depósitos y Exigibilidades	17.285		15.424
Intereses Créditos de Bancos	3.298		2.610
Interes pasivo por arrendamientos	300		210
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio	230		-
Comisiones	97		65
Legales	64		115
Beneficios a Empleados	15.042		15.054
Honorarios	878		959
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	66		80
Impuestos y tasas	1.550		1.452
Arrendamientos	712		1.336
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	259		219
Seguros	2.332		2.160
Mantenimiento y Reparaciones	465		663
Adecuación e instalación de agencias y canales	215		586
Depreciación propiedad, planta y equipo	864		779
Depreciación derechos de uso	2.022		1.306
Deterioro (Provisiones)	12.099		11.223
Amortización de Activos Intangibles	1.609		1.323
Diversos	16.388		13.633
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		3.130		4.535

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2019-2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	A 31/12/2019		A 31/12/2018
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		139.829		94.712
INVERSIONES	6		64.084		66.648
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.523		16.662
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		19.757		17.487
Inversiones a Costo Amortizado		39.808		31.957
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		1.570		1.483
Menos: Provisión		(574)		(941)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		868.342		770.280
Cartera Comercial		216.706		168.237
Cartera Consumo		345.384		334.264
Cartera Microcréditos		66.292		47.657
Cartera Vivienda		282.136		258.530
Créditos a Empleados		2.860		3.228
Menos Provisión Individual		(41.552)		(38.574)
Menos Provisión General		(3.484)		(3.062)
CUENTAS POR COBRAR	8		18.742		16.264
Intereses		7.813		7.049
Otras		12.073		10.333
Menos: Provisión		(1.144)		(1.118)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		35		82
Bienes Recibidos en Pago		94		494
Menos: Provisión		(59)		(412)
ACTIVOS MATERIALES	10		26.755		16.600
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		14.935		11.746
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		7.140		-
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		3.721		3.238
Equipo de Cómputo		2.690		2.052
Otras		2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(4.343)		(3.048)
OTROS ACTIVOS	11		1.909		1.715
Activos Intangibles		1.646		1.450
Gastos Anticipados		263		265
TOTAL ACTIVO			1.119.696		966.301

PASIVO Y PATRIMONIO		A 31/12/2019		A 31/12/2018
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			793.015		677.726
Certificados de Depósito a Término	12	522.614		452.402
Depósitos de Ahorro		237.897		202.662
Otros Depósitos y Recaudos		25.244		22.662
Pasivo por arrendamientos		7.260		-
CREDITOS DE BANCOS	13		96.262		87.364
CUENTAS POR PAGAR	14		8.169		8.011
Costos y gastos por pagar		414		323
Proveedores		4.523		4.090
Otras		3.232		3.598
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.427		2.836
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.181		4.334
Provisiones		144		282
Otros Pasivos		4.082		3.348
Fondos Sociales		955		704
TOTAL PASIVO			906.054		780.271

PATRIMONIO			213.642		186.030
CAPITAL SOCIAL	18		138.669		117.200
Aportes Sociales		4.160		3.516
Capital Mínimo e Irreducible		134.509		113.684
RESERVAS Y FONDOS	19		53.291		49.398
SUPERAVIT O DEFICIT	20		9.605		9.334
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		12.077		10.098
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		10.128		8.149

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.119.696		966.301

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2019
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019		De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
INGRESOS DE OPERACIONES	22		153.884		140.952
Ingresos Financieros Cartera		120.378		112.411
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		585		669
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		1.560		1.460
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		704		600
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		817		577
Comsiones y Honorarios		15.841		12.828
Venta de inversiones		1.166		13
Venta Activos en Dacion en pago		285		620
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		7		2
Dividendos y Participaciones		8		7
Reversion perdida de valor		158		-
Recuperacion Riesgo Operativo		85
Diversos		568		674
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		11.722		11.091

GASTOS DE OPERACIÓN	23		143.756		132.803
Intereses Depósitos y Exigibilidades		31.942		29.846
Intereses Créditos de Bancos		5.309		6.944
Interes pasivo por arrendamientos		498		-
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda		-		78
Valoracion Inversiones Costo Amortizado		-		-
Comisiones		168		108
Legales		150		103
Beneficios a Empleados		30.696		29.449
Activos no corrientes mantenidos para la venta		-		-
Honorarios		1.763		1.952
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		242		171
Impuestos y tasas		3.073		2.890
Arrendamientos		1.980		4.927
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		579		533
Seguros		4.421		4.186
Mantenimiento y Reparaciones		1.419		1.285
Adecuación e instalación de agencias y canales		1.100		881
Depreciación propiedad, planta y equipo		1.618		1.516
Depreciación derechos de uso		3.261		-
Deterioro (Provisiones)		22.166		20.467
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		-		230
Amortización de Activos Intangibles		2.772		1.441
Diversos		30.599		25.796

EXCEDENTES DEL EJERCICIO			10.128		8.149

Ver estados anuales 2018

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO POR LOS AÑOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	SALDO AL 1 DE ENERO DE 2019	DISMINUCION	INCREMENTO	SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
APORTES SOCIALES
Saldo al 1 de enero de 2019	117.200
Incremento por Distribución de Excedentes			1.827
Incrementos por otras aportaciones asociados			19.642
Saldo al 31 de diciembre de 2019				138.669
RESERVAS
Saldo al 1 de enero de 2019	48.019
Incremento por Distribución de Excedentes			3.260
Incrementos por otras aportaciones asociados			615
Saldo al 31 de diciembre de 2019				51.894
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2019	1.379
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			18
Saldo al 31 de diciembre de 2019				1.397
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo al 1 de enero de 2019	9.334
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			271
Saldo al 31 de diciembre de 2019				9.605
EXCEDENTES
Saldo al 1 de enero de 2019	8.149
Excedentes del periodo			10.128
Disminuciones por otros cambios, patrimonio		8.149
Saldo al 31 de diciembre de 2019				10.128
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo al 1 de enero de 2019	1.949
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio
Saldo al 31 de diciembre de 2019				1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2019	186.030
Incremento por Distribución de Excedentes			5.087
Incrementos por otras aportaciones asociados			20.257
Excedentes del periodo			10.128
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		7.860
Saldo al 31 de diciembre de 2019				213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2018-2017

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019	De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
Excedentes del Ejercicio	10.128	8.149

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	(159)	498
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	3.426	2.065
Valoración de inversiones, neta	(3.081)	-
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	(285)	(620)
Deterioro Activos en Dación en pago	47	12
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.620	1.516
Intereses por pasivos por arriendo	498	-
Depreciación de los Derechos de Uso	3.261	-
Amortización de Activos Intangibles	2.772	1.441
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	(137)	216
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(101.462)	(13.109)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(2.504)	(2.156)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	2	(21)
Aumento (Disminución) Depositos	108.029	74.751
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	160	2.278
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	590	189
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	733	925
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	3.833	3.284
Ejecución de Fondos Sociales	(5.404)	(5.478)
Pago de impuestos	(1.223)	(803)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	20.844	73.137
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(35.795)	(14.253)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(13.506)	(25.889)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(24)	(44)
Ventas de inversiones	-	-
Inversiones a costo amortizado	28.761	6.017
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	26.639	18.574
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(4.635)	(1.753)
De la venta de activos mantenidos para la venta	285	525
Adquisición de activos intangibles	(2.968)	(2.343)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(1.243)	(19.166)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	58.148	42.849
Cancelación de obligaciones financieras	(49.250)	(109.455)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(3.640)	-
Aumento de Aportes Sociales netos	19.642	17.339
Aumento cuota membrecia	616	502
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	25.516	(48.765)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	45.117	5.206
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del año	94.712	89.506
Efectivo y equivalente de efectivo al Finalizar el año	139.829	94.712