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Base social

RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - JUNIO
PUBLICOS	2022	2023	% CTO
Asociados	208.648	208.648	0,0%
Ahorradores	171.294	183.868	7,3%
- Mayores	160.146	172.483	7,7%
- Menores	11.148	11.385	2,1%
Deudores Terceros	205	129	-37,1%
TOTAL	380.147	392.645	3,3%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 3O DE JUNIO DE 2023 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 30/06/2022	A 30/06/2023	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	196.329	211.943	7,95%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	1.128.740	1.128.904	0,01%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES)	-56.965	-60.830	6,78%
CUENTAS POR COBRAR	36.033	38.458	6,73%
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA	-	-	0,00%
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS	34.660	39.470	13,88%
OTROS ACTIVOS	1.617	2.528	56,34%
TOTAL ACTIVO	1.340.414	1.360.473	1,50%
PASIVO	1.041.509	1.026.608	-1,43%
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES	880.500	883.834	0,38%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	9.134	7.850	-14,06%
CREDITOS DE BANCOS	136.762	118.668	-13,23%
CUENTAS POR PAGAR	7.083	9.079	28,18%
OTROS PASIVOS	8.030	7.177	-10,62%
PATRIMONIO	298.905	333.865	11,70%
CAPITAL SOCIAL	214.322	249.020	16,19%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	62.564	66.418	6,16%
SUPERAVIT O DEFICIT	12.804	15.841	23,72%
EXCEDENTES AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	7.266	637	-91,23%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.340.414	1.360.473	1,50%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO JUNIO 2023 - DICIEMBRE 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	Junio de 2023		Diciembre de 2022
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO		110.266		101.664
INVERSIONES		101.677		96.160
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda	3.499		3.505
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	13.705		8.339
Inversiones a Costo Amortizado	81.750		81.737
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	3.408		3.308
Menos: Provisión	(685)		(729)
CARTERA DE CRÉDITOS		1.068.075		1.087.116
Cartera Comercial	248.754		272.139
Cartera Consumo	396.255		384.342
Cartera Microcréditos	97.605		111.418
Cartera Vivienda	383.513		379.176
Créditos a Empleados	2.778		3.014
Menos Provisión Individual	(56.019)		(55.451)
Menos Provisión General	(4.811)		(7.522)
CUENTAS POR COBRAR		38.457		36.642
Intereses	21.859		21.009
Otras	21.095		20.340
Menos: Provisión	(4.497)		(4.707)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA		-		-
Bienes Recibidos en Pago	130		130
Menos: Provisión	(130)		(130)
ACTIVOS MATERIALES		39.470		41.285
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	21.424		21.458
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	13.260		13.389
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	4.988		5.375
Equipo de Cómputo	4.040		3.852
Revaluacion propiedad, planta y equipo	8.018		8.018
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(12.260)		(10.807)
OTROS ACTIVOS		2.528		2.430
Activos Intangibles	1.880		1.412
Gastos Anticipados	648		1.018
TOTAL ACTIVO		1.360.473		1.365.297
PASIVO Y PATRIMONIO	Junio de 2023		Diciembre de 2022
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		891.684		870.038
Certificados de Depósito a Término	549.276		530.327
Depósitos de Ahorro	296.931		301.316
Otros Depósitos y Recaudos	37.628		29.765
Pasivo por arrendamientos	7.849		8.630
CREDITOS DE BANCOS		118.668		152.802
CUENTAS POR PAGAR		9.079		9.917
Costos y gastos por pagar	450		435
Proveedores	3.302		5.435
Otras	5.327		4.047
OBLIGACIONES LABORALES		5.256		5.437
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		1.921		5.153
Provisiones	-		-
Otros Pasivos	1.487		4.974
Fondos Sociales	434		179
TOTAL PASIVO		1.026.608		1.043.347
PATRIMONIO		333.865		321.950
CAPITAL SOCIAL		249.020		233.714
Aportes Sociales	7.471		7.011
Capital Mínimo e Irreducible	241.549		226.703
RESERVAS Y FONDOS		66.418		63.035
SUPERAVIT O DEFICIT		15.841		15.842
EXCEDENTES O PERDIDAS		2.586		9.359
Excedentes años anteriores por adopción	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	637		7.410
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		1.360.473		1.365.297

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	De enero 1 de 2023 a junio 30/2023		De enero 1 de 2022 a junio 30/2022
INGRESOS DE OPERACIONES		119.608		93.486
Ingresos Financieros Cartera	86.288		68.609
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	1.434		883
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda	190		190
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	871		272
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	4.700		1.127
Comisiones y Honorarios	9.872		8.716
Venta Activos en Dacion en pago	123		-
Dividendos y Participaciones	24		16
Reversion perdida de valor	64		-
Recuperacion Riesgo Operativo	4		11
Diversos	1.712		791
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	14.326		12.871
GASTOS DE OPERACIÓN		118.971		86.220
Intereses Depósitos y Exigibilidades	28.255		12.681
Intereses Créditos de Bancos	11.807		4.231
Interes pasivo por arrendamientos	629		229
Valoracion Inversiones a costo amortizado	150		34
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio	5		101
Comisiones	366		369
Legales	122		103
Beneficios a Empleados	21.479		19.157
Honorarios	1.136		1.076
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	684		13
Impuestos y tasas	2.490		2.189
Arrendamientos	991		795
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	293		309
Seguros	2.638		2.661
Mantenimiento y Reparaciones	1.426		1.329
Adecuación e instalación de agencias y canales	466		476
Depreciación propiedad, planta y equipo	1.363		1.183
Depreciación derechos de uso	2.332		2.462
Deterioro (Provisiones)	22.079		19.390
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	-		-
Amortización de Activos Intangibles	1.610		1.128
Diversos	18.650		16.304
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		637		7.266

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE JUNIO DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	APORTES SOCIALES	RESERVAS	OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO	SUPERAVIT POR REVALUACION	EXCEDENTES	EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN	TOTAL PATRIMONIO
Patrimonio al 1 de enero de 2022	189.792	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.766
Incremento por Distribución de Excedentes	2.533	3.413					5.946
Incrementos por otras aportaciones asociados	21.998	426	27				22.451
Excedentes del periodo					7.266		7.266
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				10	(8.533)		(8.523)
Saldo al 30 de junio de 2022	214.323	61.115	1.449	12.804	7.266	1.949	298.906
Saldo al 1 de enero de 2023	233.714	61.586	1.449	15.841	7.410	1.949	321.949
Incremento por Distribución de Excedentes	2.201	2.964	22				5.187
Incrementos por otras aportaciones asociados	13.105	397					13.502
Excedentes del periodo					637		637
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				-	(7.410)		(7.410)
Saldo al 30 de junio de 2023	249.020	64.947	1.471	15.841	637	1.949	333.865

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2023 a junio 30/2023	De enero 1 de 2022 a junio 30/2022
Excedentes del Ejercicio	637	7.266
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	(44)	-
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	(2.354)	2.789
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.363	1.183
Intereses por pasivos por arriendo	629	229
Depreciación de los Derechos de Uso	2.332	2.462
Amortización de Activos Intangibles	1.611	1.130
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	21.184	(99.067)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(1.605)	(2.992)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	370	386
Aumento (Disminución) Depositos	22.427	12.031
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	(837)	(1.315)
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	(181)	983
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	(3.487)	(2.822)
Aumento (Disminución) Provisiones	-	(95)
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	2.175	2.736
Ejecución de Fondos Sociales	(4.143)	(3.947)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	40.077	(79.043)
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(5.029)	(1.300)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(16.867)	(1.219)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(100)	(154)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	5.016	2.427
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	11.506	-
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(520)	(969)
Adquisición de activos intangibles	(2.078)	(1.129)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(8.072)	(2.344)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	70.661	105.466
Cancelación de obligaciones financieras	(104.797)	(68.946)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(2.770)	(2.538)
Aumento de Aportes Sociales netos	13.106	21.998
Aumento cuota membrecia	397	426
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	(23.403)	56.406
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	8.602	(24.981)
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	101.664	133.895
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	110.266	108.914

Notas a los estados financieros marzo 2023

Notas a los estados financieros junio 2023

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VASQUEZ
Revisor Fiscal
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ - COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2022 - DICIEMBRE 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	Diciembre de 2022		Diciembre de 2021
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		101.664		133.895
INVERSIONES	6		96.160		87.158
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.505		3.512
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		8.339		11.021
Inversiones a Costo Amortizado		81.737		70.544
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		3.308		2.731
Menos: Provisión		(729)		(650)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		1.087.116		975.861
Cartera Comercial		272.139		240.380
Cartera Consumo		384.342		335.700
Cartera Microcréditos		111.418		101.739
Cartera Vivienda		379.176		348.826
Créditos a Empleados		3.014		3.029
Menos Provisión Individual		(55.451)		(47.991)
Menos Provisión General		(7.522)		(5.822)
CUENTAS POR COBRAR	8		36.642		32.679
Intereses		21.009		21.300
Otras		20.340		16.771
Menos: Provisión		(4.707)		(5.392)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		-		-
Bienes Recibidos en Pago		130		130
Menos: Provisión		(130)		(130)
ACTIVOS MATERIALES	10		41.285		32.768
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		21.458		17.912
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		13.389		10.675
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		5.375		4.622
Equipo de Cómputo		3.852		3.668
Revaluacion propiedad, planta y equipo		8.018		5.322
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(10.807)		(9.431)
OTROS ACTIVOS	11		2.430		2.004
Activos Intangibles		1.412		1.111
Gastos Anticipados		1.018		893
TOTAL ACTIVO			1.365.297		1.264.365
PASIVO Y PATRIMONIO	NOTA	Diciembre de 2022		Diciembre de 2021
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			870.038		875.341
Certificados de Depósito a Término	12	530.327		538.206
Depósitos de Ahorro		301.316		300.500
Otros Depósitos y Recaudos		29.765		29.762
Pasivo por arrendamientos		8.630		6.873
CREDITOS DE BANCOS	13		152.802		100.242
CUENTAS POR PAGAR	14		9.917		8.398
Costos y gastos por pagar		435		359
Proveedores		5.435		4.342
Otras		4.047		3.697
OBLIGACIONES LABORALES	15		5.437		3.728
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.153		4.890
Provisiones		-		125
Otros Pasivos	17	4.974		4.414
Fondos Sociales		179		351
TOTAL PASIVO			1.043.347		992.599
PATRIMONIO			321.950		271.766
CAPITAL SOCIAL	18		233.714		189.792
Aportes Sociales		7.011		5.694
Capital Mínimo e Irreducible		226.703		184.098
RESERVAS Y FONDOS	19		63.035		58.698
SUPERAVIT O DEFICIT	20		15.842		12.794
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		9.359		10.482
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		7.410		8.533
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.365.297		1.264.365

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO DICIEMBRE 2022 - 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022		De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		194.284		160.155
Ingresos Financieros Cartera		145.593		121.028
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		2.760		842
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		383		383
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		841		185
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		4.237		959
Comisiones y Honorarios		18.068		16.762
Venta Activos en Dacion en pago		53		497
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		-		72
Dividendos y Participaciones		16		17
Reversion perdida de valor		-		58
Recuperacion Riesgo Operativo		21		449
Diversos		1.792		1.423
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		20.520		17.480
GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		186.874		151.622
Intereses Depósitos y Exigibilidades		33.036		23.872
Intereses Créditos de Bancos		13.240		2.504
Interes pasivo por arrendamientos		455		558
Valoracion Inversiones a costo amortizado		45		126
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		132		112
Comisiones		760		259
Legales		237		111
Beneficios a Empleados		38.217		33.386
Perdida en venta de cartera		12		-
Honorarios		2.178		2.304
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		276		100
Impuestos y tasas		4.650		3.885
Arrendamientos		1.575		1.594
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		640		618
Seguros		5.124		5.371
Mantenimiento y Reparaciones		2.929		2.178
Adecuación e instalación de agencias y canales		1.239		959
Depreciación propiedad, planta y equipo		2.391		2.220
Depreciación derechos de uso		4.867		4.162
Deterioro (Provisiones)		36.784		35.046
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		-		125
Amortización de Activos Intangibles		2.345		2.356
Diversos		35.742		29.776
EXCEDENTES DEL EJERCICIO			7.410		8.533

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022 Y 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	APORTES SOCIALES	RESERVAS	OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO	SUPERAVIT POR REVALUACION	EXCEDENTES	EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN	TOTAL PATRIMONIO
Patrimonio al 1 de enero de 2021	157.151	56.503	1.422	12.455	173	1.949	229.653
Incremento por Distribución de Excedentes	-	69					69
Incrementos por otras aportaciones asociados	32.641	704	-				33.345
Excedentes del periodo					8.533		8.533
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				339	(173)		166
Saldo al 31 de diciembre de 2021	189.792	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.766

Saldo al 1 de enero de 2022	189.791	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.765
Incremento por Distribución de Excedentes	2.533	3.413	27				5.973
Incrementos por otras aportaciones asociados	41.390	897					42.287
Excedentes del periodo					7.410		7.410
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				3.048	(8.533)		(5.485)
Saldo al 31 de diciembre de 2022	233.714	61.586	1.449	15.842	7.410	1.949	321.950

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2022 - 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022	De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021
Excedentes del Ejercicio	7.410	8.533

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	121	77
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	8.475	3.877
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	-	(118)
Deterioro Activos en Dación en pago	-	179
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	2.391	2.220
Intereses por pasivos por arriendo	455	558
Depreciación de los Derechos de Uso	4.867	4.162
Amortización de Activos Intangibles	2.346	2.357
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	-	125
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(120.415)	(82.723)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(3.279)	621
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	(125)	(431)
Aumento (Disminución) Depositos	(7.060)	(5.399)
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	1.519	630
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	1.709	658
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	435	93
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	5.282	3.933
Ejecución de Fondos Sociales	(8.014)	(4.692)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	(103.883)	(65.340)
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(14.403)	(16.076)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(18.928)	(4.254)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(268)	(331)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	2.427	-
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	22.402	-
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(6.543)	(3.309)
De la venta de activos mantenidos para la venta	-	160
Adquisición de activos intangibles	(2.648)	(2.360)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(17.961)	(26.170)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	202.702	65.356
Cancelación de obligaciones financieras	(150.142)	(69.932)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(5.233)	(4.701)
Aumento de Aportes Sociales netos	41.389	32.640
Aumento cuota membrecia	897	703
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	89.613	24.066
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	(32.231)	(67.444)
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	133.895	201.339
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	101.664	133.895