Base social
RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - ABRIL |
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PUBLICOS | 2022 | 2023 | % CTO |
Asociados | 207.170 | 218.535 | 5,5% |
Ahorradores | 169.118 | 169.719 | 0,4% |
- Mayores | 157.974 | 158.371 | 0,3% |
- Menores | 11.144 | 11.348 | 1,8% |
Deudores Terceros | 166 | 134 | -19,3% |
TOTAL | 376.454 | 388.388 | 3,2% |
Balance mes
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE ABRIL DE 2023 (cifras en millones de pesos) |
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ACTIVO | A 30/04/2022 | A 30/04/2023 | Cto en % |
EFECTIVO E INVERSIONES | 206.540 | 208.938 | 1,16% |
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 1.112.386 | 1.132.110 | 1,77% |
DETERIORO ( Provisiones) | -60.705 | -63.663 | 4,87% |
CUENTAS POR COBRAR | 35.188 | 39.151 | 11,26% |
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA | - | - | 0,00% |
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS | 34.212 | 40.437 | 18,20% |
OTROS ACTIVOS | 1.641 | 2.660 | 62,10% |
TOTAL ACTIVO | 1.329.262 | 1.359.633 | 2,28% |
PASIVO | 1.040.239 | 1.029.791 | -1,00% |
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES | 886.694 | 861.326 | -2,86% |
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO | 8.343 | 8.406 | 0,76% |
CREDITOS DE BANCOS | 127.347 | 141.139 | 10,83% |
CUENTAS POR PAGAR | 8.500 | 9.624 | 13,22% |
OTROS PASIVOS | 9.355 | 9.296 | -0,63% |
PATRIMONIO | 289.023 | 329.842 | 14,12% |
CAPITAL SOCIAL | 206.994 | 245.161 | 18,44% |
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS) | 62.406 | 66.276 | 6,20% |
SUPERAVIT O DEFICIT | 12.804 | 15.841 | 23,72% |
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 0,00% |
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO | 4.870 | 615 | -87,37% |
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 1.329.262 | 1.359.633 | 2,28% |
Estados intermedios
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO MARZO 2023 - DICIEMBRE 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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ACTIVO | Marzo de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 101.091 | 101.664 | ||
INVERSIONES | 101.666 | 96.160 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.501 | 3.505 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 12.735 | 8.339 | ||
Inversiones a Costo Amortizado | 82.787 | 81.737 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 3.308 | 3.308 | ||
Menos: Provisión | (665) | (729) | ||
CARTERA DE CRÉDITOS | 1.069.541 | 1.087.116 | ||
Cartera Comercial | 257.551 | 272.139 | ||
Cartera Consumo | 386.868 | 384.342 | ||
Cartera Microcréditos | 103.407 | 111.418 | ||
Cartera Vivienda | 381.438 | 379.176 | ||
Créditos a Empleados | 2.679 | 3.014 | ||
Menos Provisión Individual | (55.930) | (55.451) | ||
Menos Provisión General | (6.472) | (7.522) | ||
CUENTAS POR COBRAR | 37.905 | 36.642 | ||
Intereses | 21.226 | 21.009 | ||
Otras | 21.350 | 20.340 | ||
Menos: Provisión | (4.671) | (4.707) | ||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | - | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 130 | ||
Menos: Provisión | (130) | (130) | ||
ACTIVOS MATERIALES | 40.512 | 41.285 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.458 | 21.458 | ||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 13.147 | 13.389 | ||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 5.167 | 5.375 | ||
Equipo de Cómputo | 4.023 | 3.852 | ||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 8.018 | ||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (11.301) | (10.807) | ||
OTROS ACTIVOS | 2.355 | 2.430 | ||
Activos Intangibles | 1.645 | 1.412 | ||
Gastos Anticipados | 710 | 1.018 | ||
TOTAL ACTIVO | 1.353.070 | 1.365.297 | ||
PASIVO Y PATRIMONIO | Marzo de 2023 | Diciembre de 2022 | ||
PASIVO | ||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 862.341 | 870.038 | ||
Certificados de Depósito a Término | 538.727 | 530.327 | ||
Depósitos de Ahorro | 284.392 | 301.316 | ||
Otros Depósitos y Recaudos | 30.972 | 29.765 | ||
Pasivo por arrendamientos | 8.250 | 8.630 | ||
CREDITOS DE BANCOS | 145.981 | 152.802 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 8.034 | 9.917 | ||
Costos y gastos por pagar | 407 | 435 | ||
Proveedores | 3.652 | 5.435 | ||
Otras | 3.975 | 4.047 | ||
OBLIGACIONES LABORALES | 5.129 | 5.437 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 3.942 | 5.153 | ||
Provisiones | - | - | ||
Otros Pasivos | 1.555 | 4.974 | ||
Fondos Sociales | 2.387 | 179 | ||
TOTAL PASIVO | 1.025.427 | 1.043.347 | ||
PATRIMONIO | 327.643 | 321.950 | ||
CAPITAL SOCIAL | 243.037 | 233.714 | ||
Aportes Sociales | 7.291 | 7.011 | ||
Capital Mínimo e Irreducible | 235.746 | 226.703 | ||
RESERVAS Y FONDOS | 66.207 | 63.035 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 15.841 | 15.842 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 2.558 | 9.359 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | ||
Excedentes Ejercicio | 609 | 7.410 | ||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.353.070 | 1.365.297 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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NOMBRE | De enero 1 de 2023 a marzo 31/2023 | De enero 1 de 2022 a marzo 31/2022 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 61.070 | 45.676 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 44.028 | 32.593 | ||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 553 | 284 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 94 | 94 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 512 | 105 | ||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 2.359 | 422 | ||
Comisiones y Honorarios | 4.734 | 4.262 | ||
Venta Activos en Dacion en pago | 123 | - | ||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | - | - | ||
Dividendos y Participaciones | - | - | ||
Reversion perdida de valor | 64 | - | ||
Recuperacion Riesgo Operativo | 2 | 2 | ||
Diversos | 1.141 | 584 | ||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 7.460 | 7.330 | ||
GASTOS DE OPERACIÓN | 60.461 | 41.915 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 13.396 | 5.473 | ||
Intereses Créditos de Bancos | 6.241 | 1.494 | ||
Interes pasivo por arrendamientos | 316 | 110 | ||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 37 | 24 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 3 | 53 | ||
Comisiones | 180 | 182 | ||
Legales | 89 | 52 | ||
Beneficios a Empleados | 10.850 | 9.251 | ||
Perdida en venta de cartera | - | - | ||
Honorarios | 518 | 460 | ||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 634 | 5 | ||
Impuestos y tasas | 1.218 | 1.141 | ||
Arrendamientos | 460 | 382 | ||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 119 | 92 | ||
Seguros | 1.250 | 1.330 | ||
Mantenimiento y Reparaciones | 687 | 706 | ||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 178 | 220 | ||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 679 | 595 | ||
Depreciación derechos de uso | 1.153 | 1.211 | ||
Deterioro (Provisiones) | 12.728 | 10.899 | ||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | - | ||
Amortización de Activos Intangibles | 724 | 547 | ||
Diversos | 9.001 | 7.688 | ||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 609 | 3.761 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE MARZO DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2022 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 5.946 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 11.507 | 201 | 27 | 11.735 | |||
Excedentes del periodo | 3.761 | 3.761 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | - | (8.533) | (8.533) | ||||
Saldo al 31 de marzo de 2022 | 203.832 | 60.890 | 1.449 | 12.794 | 3.761 | 1.949 | 284.675 |
Saldo al 1 de enero de 2023 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.841 | 7.410 | 1.949 | 321.949 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.201 | 2.964 | 22 | 5.187 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 7.122 | 186 | 7.308 | ||||
Excedentes del periodo | 609 | 609 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | - | (7.410) | (7.410) | ||||
Saldo al 31 de marzo de 2023 | 243.037 | 64.736 | 1.471 | 15.841 | 609 | 1.949 | 327.643 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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De enero 1 de 2022 a marzo 31/2023 | De enero 1 de 2021 a marzo 31/2022 | |
Excedentes del Ejercicio | 609 | 3.761 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | (64) | - |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | (607) | 5.282 |
Valoración de inversiones, neta | (2.925) | (544) |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 679 | 595 |
Intereses por pasivos por arriendo | 316 | 110 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 1.153 | 1.211 |
Amortización de Activos Intangibles | 724 | 546 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | 18.146 | (66.359) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | (1.227) | (2.614) |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | 308 | 293 |
Aumento (Disminución) Depositos | (7.317) | 15.247 |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | (1.883) | (1.799) |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | (308) | 113 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | (3.419) | (2.709) |
Aumento (Disminución) Provisiones | - | (95) |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 996 | 1.313 |
Ejecución de Fondos Sociales | (1.011) | (1.011) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | 4.170 | (46.660) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | - | (1.300) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (9.787) | (644) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | - | (145) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 1.369 | 1.691 |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 5.900 | - |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (391) | (766) |
De la venta de activos mantenidos para la venta | - | - |
Adquisición de activos intangibles | (956) | (555) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (3.865) | (1.719) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 40.191 | 62.825 |
Cancelación de obligaciones financieras | (47.012) | (39.824) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (1.365) | (1.270) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 7.122 | 11.506 |
Aumento cuota membrecia | 186 | 202 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | (878) | 33.439 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (573) | (14.940) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 101.664 | 133.895 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 101.091 | 118.955 |
Notas a los estados financieros marzo 2023
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
SONIA MARÍA MONTOYA OCAMPO
Revisor Fiscal suplente
TP 42158-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Estados anuales
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ - COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2022 - DICIEMBRE 2021 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
ACTIVO | NOTA | Diciembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 5 | 101.664 | 133.895 | ||
INVERSIONES | 6 | 96.160 | 87.158 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.505 | 3.512 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 8.339 | 11.021 | |||
Inversiones a Costo Amortizado | 81.737 | 70.544 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 3.308 | 2.731 | |||
Menos: Provisión | (729) | (650) | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 7 | 1.087.116 | 975.861 | ||
Cartera Comercial | 272.139 | 240.380 | |||
Cartera Consumo | 384.342 | 335.700 | |||
Cartera Microcréditos | 111.418 | 101.739 | |||
Cartera Vivienda | 379.176 | 348.826 | |||
Créditos a Empleados | 3.014 | 3.029 | |||
Menos Provisión Individual | (55.451) | (47.991) | |||
Menos Provisión General | (7.522) | (5.822) | |||
CUENTAS POR COBRAR | 8 | 36.642 | 32.679 | ||
Intereses | 21.009 | 21.300 | |||
Otras | 20.340 | 16.771 | |||
Menos: Provisión | (4.707) | (5.392) | |||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9 | - | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 130 | |||
Menos: Provisión | (130) | (130) | |||
ACTIVOS MATERIALES | 10 | 41.285 | 32.768 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 21.458 | 17.912 | |||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 13.389 | 10.675 | |||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 5.375 | 4.622 | |||
Equipo de Cómputo | 3.852 | 3.668 | |||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 8.018 | 5.322 | |||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (10.807) | (9.431) | |||
OTROS ACTIVOS | 11 | 2.430 | 2.004 | ||
Activos Intangibles | 1.412 | 1.111 | |||
Gastos Anticipados | 1.018 | 893 | |||
TOTAL ACTIVO | 1.365.297 | 1.264.365 | |||
PASIVO Y PATRIMONIO | NOTA | Diciembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
PASIVO | |||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 870.038 | 875.341 | |||
Certificados de Depósito a Término | 12 | 530.327 | 538.206 | ||
Depósitos de Ahorro | 301.316 | 300.500 | |||
Otros Depósitos y Recaudos | 29.765 | 29.762 | |||
Pasivo por arrendamientos | 8.630 | 6.873 | |||
CREDITOS DE BANCOS | 13 | 152.802 | 100.242 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 14 | 9.917 | 8.398 | ||
Costos y gastos por pagar | 435 | 359 | |||
Proveedores | 5.435 | 4.342 | |||
Otras | 4.047 | 3.697 | |||
OBLIGACIONES LABORALES | 15 | 5.437 | 3.728 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 16 | 5.153 | 4.890 | ||
Provisiones | - | 125 | |||
Otros Pasivos | 17 | 4.974 | 4.414 | ||
Fondos Sociales | 179 | 351 | |||
TOTAL PASIVO | 1.043.347 | 992.599 | |||
PATRIMONIO | 321.950 | 271.766 | |||
CAPITAL SOCIAL | 18 | 233.714 | 189.792 | ||
Aportes Sociales | 7.011 | 5.694 | |||
Capital Mínimo e Irreducible | 226.703 | 184.098 | |||
RESERVAS Y FONDOS | 19 | 63.035 | 58.698 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 20 | 15.842 | 12.794 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 21 | 9.359 | 10.482 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | |||
Excedentes Ejercicio | 7.410 | 8.533 | |||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.365.297 | 1.264.365 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO DICIEMBRE 2022 - 2021 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
NOMBRE | NOTA | De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 22,1 | 194.284 | 160.155 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 145.593 | 121.028 | |||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 2.760 | 842 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 383 | 383 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 841 | 185 | |||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 4.237 | 959 | |||
Comisiones y Honorarios | 18.068 | 16.762 | |||
Venta Activos en Dacion en pago | 53 | 497 | |||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | - | 72 | |||
Dividendos y Participaciones | 16 | 17 | |||
Reversion perdida de valor | - | 58 | |||
Recuperacion Riesgo Operativo | 21 | 449 | |||
Diversos | 1.792 | 1.423 | |||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 20.520 | 17.480 | |||
GASTOS DE OPERACIÓN | 22,2 | 186.874 | 151.622 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 33.036 | 23.872 | |||
Intereses Créditos de Bancos | 13.240 | 2.504 | |||
Interes pasivo por arrendamientos | 455 | 558 | |||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 45 | 126 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 132 | 112 | |||
Comisiones | 760 | 259 | |||
Legales | 237 | 111 | |||
Beneficios a Empleados | 38.217 | 33.386 | |||
Perdida en venta de cartera | 12 | - | |||
Honorarios | 2.178 | 2.304 | |||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 276 | 100 | |||
Impuestos y tasas | 4.650 | 3.885 | |||
Arrendamientos | 1.575 | 1.594 | |||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 640 | 618 | |||
Seguros | 5.124 | 5.371 | |||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.929 | 2.178 | |||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 1.239 | 959 | |||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.391 | 2.220 | |||
Depreciación derechos de uso | 4.867 | 4.162 | |||
Deterioro (Provisiones) | 36.784 | 35.046 | |||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | 125 | |||
Amortización de Activos Intangibles | 2.345 | 2.356 | |||
Diversos | 35.742 | 29.776 | |||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 7.410 | 8.533 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022 Y 2021 |
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(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||||
CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2021 | 157.151 | 56.503 | 1.422 | 12.455 | 173 | 1.949 | 229.653 |
Incremento por Distribución de Excedentes | - | 69 | 69 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 32.641 | 704 | - | 33.345 | |||
Excedentes del periodo | 8.533 | 8.533 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 339 | (173) | 166 | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 189.792 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.766 |
Saldo al 1 de enero de 2022 | 189.791 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.765 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 27 | 5.973 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 41.390 | 897 | 42.287 | ||||
Excedentes del periodo | 7.410 | 7.410 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 3.048 | (8.533) | (5.485) | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 233.714 | 61.586 | 1.449 | 15.842 | 7.410 | 1.949 | 321.950 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2022 - 2021 |
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(Cifras en millones de pesos colombianos) | ||
De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022 | De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | |
Excedentes del Ejercicio | 7.410 | 8.533 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | 121 | 77 |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 8.475 | 3.877 |
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago | - | (118) |
Deterioro Activos en Dación en pago | - | 179 |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.391 | 2.220 |
Intereses por pasivos por arriendo | 455 | 558 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 4.867 | 4.162 |
Amortización de Activos Intangibles | 2.346 | 2.357 |
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio | - | 125 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (120.415) | (82.723) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | (3.279) | 621 |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | (125) | (431) |
Aumento (Disminución) Depositos | (7.060) | (5.399) |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 1.519 | 630 |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 1.709 | 658 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | 435 | 93 |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 5.282 | 3.933 |
Ejecución de Fondos Sociales | (8.014) | (4.692) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | (103.883) | (65.340) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (14.403) | (16.076) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (18.928) | (4.254) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (268) | (331) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 2.427 | - |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 22.402 | - |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (6.543) | (3.309) |
De la venta de activos mantenidos para la venta | - | 160 |
Adquisición de activos intangibles | (2.648) | (2.360) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (17.961) | (26.170) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 202.702 | 65.356 |
Cancelación de obligaciones financieras | (150.142) | (69.932) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (5.233) | (4.701) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 41.389 | 32.640 |
Aumento cuota membrecia | 897 | 703 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 89.613 | 24.066 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (32.231) | (67.444) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 133.895 | 201.339 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 101.664 | 133.895 |
Ver estados anuales 2021
Ver estados anuales 2020
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Revisoría
Notas Estados



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