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Base social

RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - AGOSTO
PUBLICOS	2021	2022	% CTO
Asociados	198.826	211.326	6,3%
Ahorradores	162.280	173.195	6,7%
- Mayores	151.315	162.026	7,1%
- Menores	10.965	11.169	1,9%
Deudores Terceros	155	197	27,1%
TOTAL	361.261	384.718	6,5%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE AGOSTO DE 2022 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/08/2021	A 31/08/2022	Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES	228.255	211.672	-7,27%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	992.082	1.146.754	15,59%
DETERIORO ( Provisiones)	-59.114	-61.009	3,21%
CUENTAS POR COBRAR	34.346	35.192	2,46%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes recibidos en dacion en pago)	117	-	-100,00%
ACTIVOS MATERIALES ( Propiedades y Equipo)	32.439	34.237	5,54%
OTROS ACTIVOS	1.554	1.707	9,85%
TOTAL ACTIVO	1.229.679	1.368.553	11,29%
PASIVO	973.836	1.061.211	8,97%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)	897.711	889.703	-0,89%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	6.517	8.763	34,46%
CREDITOS DE BANCOS	56.851	141.094	148,18%
CUENTAS POR PAGAR	6.069	12.905	112,64%
OTROS PASIVOS	6.688	8.746	30,77%
PATRIMONIO	255.843	307.342	20,13%
CAPITAL SOCIAL	179.863	221.785	23,31%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	58.453	62.725	7,31%
SUPERAVIT O DEFICIT	12.792	12.804	0,09%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO	2.786	8.079	189,99%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.229.679	1.368.553	11,29%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO JUNIO 2022 - DICIEMBRE 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	Junio de 2022		Diciembre de 2021
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO		108.914		133.895
INVERSIONES		87.415		87.159
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda	3.507		3.512
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	12.411		11.021
Inversiones a Costo Amortizado	69.262		70.545
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	2.885		2.731
Menos: Provisión	(650)		(650)
CARTERA DE CRÉDITOS		1.071.776		975.861
Cartera Comercial	286.202		240.380
Cartera Consumo	360.648		335.700
Cartera Microcréditos	110.327		101.739
Cartera Vivienda	368.495		348.826
Créditos a Empleados	3.069		3.029
Menos Provisión Individual	(50.861)		(47.991)
Menos Provisión General	(6.104)		(5.822)
CUENTAS POR COBRAR		36.033		32.678
Intereses	20.985		21.300
Otras	20.077		16.770
Menos: Provisión	(5.029)		(5.392)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA		-		-
Bienes Recibidos en Pago	130		130
Menos: Provisión	(130)		(130)
ACTIVOS MATERIALES		34.660		32.768
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	18.304		17.912
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	8.821		6.713
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	4.820		4.622
Equipo de Cómputo	3.610		3.668
Revaluacion propiedad, planta y equipo	5.322		5.322
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(6.217)		(5.469)
OTROS ACTIVOS		1.617		2.004
Activos Intangibles	1.110		1.111
Gastos Anticipados	507		893
TOTAL ACTIVO		1.340.415		1.264.365
PASIVO Y PATRIMONIO	Junio de 2022		Diciembre de 2021
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		889.633		875.341
Certificados de Depósito a Término	544.205		538.206
Depósitos de Ahorro	302.880		300.500
Otros Depósitos y Recaudos	33.414		29.762
Pasivo por arrendamientos	9.134		6.873
CREDITOS DE BANCOS		136.761		100.242
CUENTAS POR PAGAR		7.083		8.398
Costos y gastos por pagar	309		359
Proveedores	2.966		4.342
Otras	3.808		3.697
OBLIGACIONES LABORALES		4.711		3.728
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		3.321		4.890
Provisiones	30		125
Otros Pasivos	1.592		4.414
Fondos Sociales	1.699		351
TOTAL PASIVO		1.041.509		992.599
PATRIMONIO		298.906		271.766
CAPITAL SOCIAL		214.323		189.792
Aportes Sociales	6.430		5.694
Capital Mínimo e Irreducible	207.893		184.098
RESERVAS Y FONDOS		62.564		58.698
SUPERAVIT O DEFICIT		12.804		12.794
EXCEDENTES O PERDIDAS		9.215		10.482
Excedentes años anteriores por adopción	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	7.266		8.533
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		1.340.415		1.264.365

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2022 - 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	De enero 1 de 2022 a junio 30/2022		De enero 1 de 2021 a junio 30/2021
INGRESOS DE OPERACIONES		93.486		80.125
Ingresos Financieros Cartera	68.609		59.393
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	883		262
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda	190		190
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	272		74
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	1.127		440
Comsiones y Honorarios	8.716		8.162
Venta de inversiones	-		-
Venta Activos en Dacion en pago	-		340
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-		-
Dividendos y Participaciones	16		17
Reversion perdida de valor	-		58
Recuperacion Riesgo Operativo	11		435
Diversos	791		332
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	12.871		10.422
GASTOS DE OPERACIÓN		86.220		78.367
Intereses Depósitos y Exigibilidades	12.681		13.735
Intereses Créditos de Bancos	4.231		1.484
Interes pasivo por arrendamientos	229		278
Valoracion Inversiones a costo amortizado	34		62
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio	101		48
Comisiones	369		97
Legales	103		53
Beneficios a Empleados	19.157		16.053
Perdida en venta de inversiones	-		-
Honorarios	1.076		981
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	13		26
Impuestos y tasas	2.189		1.748
Arrendamientos	795		790
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	309		284
Seguros	2.661		2.689
Mantenimiento y Reparaciones	1.329		888
Adecuación e instalación de agencias y canales	476		356
Depreciación propiedad, planta y equipo	1.183		1.081
Depreciación derechos de uso	2.462		2.090
Deterioro (Provisiones)	19.390		20.191
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	-		95
Amortización de Activos Intangibles	1.128		1.330
Diversos	16.304		14.008
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		7.266		1.758

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE JUNIO DE 2022 Y 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	APORTES SOCIALES	RESERVAS	OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO	SUPERAVIT POR REVALUACION	EXCEDENTES	EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN	TOTAL PATRIMONIO
Patrimonio al 1 de enero de 2021	157.151	56.503	1.422	12.455	173	1.949	229.653
Incremento por Distribución de Excedentes	-	69					69
Incrementos por otras aportaciones asociados	17.139	334	-				17.473
Excedentes del periodo					1.756		1.756
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				173	(173)		-
Saldo al 30 de junio de 2021	174.291	56.906	1.422	12.628	1.756	1.949	248.952

Saldo al 1 de enero de 2022	189.792	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.766
Incremento por Distribución de Excedentes	2.533	3.413	27				5.973
Incrementos por otras aportaciones asociados	21.998	426					22.424
Excedentes del periodo					7.266		7.266
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				10	(8.533)		(8.523)
Saldo al 30 de junio de 2022	214.323	61.115	1.449	12.804	7.266	1.949	298.906

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS JUNIO 2022 - 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2022 a junio 30/2022	De enero 1 de 2021 a junio 30/2021
Excedentes del Ejercicio	7.266	1.756
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	-	42
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	2.789	5.663
Deterioro Activos en Dación en pago	-	73
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	1.183	1.081
Intereses por pasivos por arriendo	229	278
Depreciación de los Derechos de Uso	2.462	2.090
Amortización de Activos Intangibles	1.130	1.330
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	-	95
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(99.067)	(18.593)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(2.992)	(3.559)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	386	128
Aumento (Disminución) Depositos	12.031	37.194
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	(1.315)	(915)
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	983	171
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	(2.917)	(2.746)
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	2.736	1.864
Ejecución de Fondos Sociales	(3.947)	(2.046)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	(79.043)	23.906
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(1.300)	(11.246)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(1.219)	(2.307)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(154)	(42)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	2.427	-
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(969)	(2.456)
Adquisición de activos intangibles	(1.129)	(1.122)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(2.344)	(17.173)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	105.466	3.347
Cancelación de obligaciones financieras	(68.946)	(53.661)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(2.538)	(2.328)
Aumento de Aportes Sociales netos	21.998	17.140
Aumento cuota membrecia	426	334
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	56.406	(35.168)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	(24.981)	(28.435)
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	133.895	201.339
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	108.914	172.904

Notas a los estados financieros marzo 2022

Notas a los estados financieros junio 2022

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2021 - DICIEMBRE 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	Diciembre de 2021		Diciembre de 2020
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		133.895		201.339
INVERSIONES	6		87.158		66.400
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.512		3.518
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		11.020		6.694
Inversiones a Costo Amortizado		70.545		54.537
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		2.731		2.225
Menos: Provisión		(650)		(574)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		975.861		897.896
Cartera Comercial		240.380		214.007
Cartera Consumo		335.700		324.283
Cartera Microcréditos		101.739		89.135
Cartera Vivienda		348.826		316.559
Créditos a Empleados		3.029		2.967
Menos Provisión Individual		(47.991)		(43.737)
Menos Provisión General		(5.822)		(5.318)
CUENTAS POR COBRAR	8		32.679		32.419
Intereses		21.300		24.263
Otras		16.771		14.429
Menos: Provisión		(5.392)		(6.273)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		-		221
Bienes Recibidos en Pago		130		294
Menos: Provisión		(130)		(73)
ACTIVOS MATERIALES	10		32.768		30.097
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		17.912		17.140
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		6.713		5.296
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		4.622		4.262
Equipo de Cómputo		3.668		2.769
Revaluacion propiedad, planta y equipo		5.322		5.157
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(5.469)		(4.527)
OTROS ACTIVOS	11		2.004		1.570
Activos Intangibles		1.111		1.108
Gastos Anticipados		893		462
TOTAL ACTIVO			1.264.365		1.229.942
PASIVO Y PATRIMONIO	NOTA	Diciembre de 2021		Diciembre de 2020
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			875.341		879.305
Certificados de Depósito a Término	12	538.206		583.873
Depósitos de Ahorro		300.500		263.361
Otros Depósitos y Recaudos		29.762		26.634
Pasivo por arrendamientos		6.873		5.437
CREDITOS DE BANCOS	13		100.242		104.818
CUENTAS POR PAGAR	14		8.398		7.769
Costos y gastos por pagar		359		302
Proveedores		4.342		3.957
Otras		3.697		3.510
OBLIGACIONES LABORALES	15		3.728		3.070
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		4.890		5.327
Provisiones		125		-
Otros Pasivos	17	4.414		4.321
Fondos Sociales		351		1.006
TOTAL PASIVO			992.599		1.000.289
PATRIMONIO			271.766		229.653
CAPITAL SOCIAL	18		189.792		157.151
Aportes Sociales		5.694		4.714
Capital Mínimo e Irreducible		184.098		152.437
RESERVAS Y FONDOS	19		58.698		57.925
SUPERAVIT O DEFICIT	20		12.794		12.455
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		10.482		2.122
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		8.533		173
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.264.365		1.229.942

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2021 - 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021		De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		160.155		156.272
Ingresos Financieros Cartera		121.028		123.602
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		842		761
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		383		385
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		185		283
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		959		952
Comsiones y Honorarios		16.762		16.074
Venta de inversiones		-		-
Venta Activos en Dacion en pago		497		125
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		72		1
Dividendos y Participaciones		17		-
Reversion perdida de valor		58		-
Recuperacion Riesgo Operativo		449		55
Diversos		1.423		525
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		17.480		13.509
GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		151.622		156.099
Intereses Depósitos y Exigibilidades		23.873		34.006
Intereses Créditos de Bancos		2.504		6.099
Interes pasivo por arrendamientos		558		570
Valoracion Inversiones a costo amortizado		126		9
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		112		236
Comisiones		259		203
Legales		111		80
Beneficios a Empleados		33.386		31.012
Perdida en venta de inversiones		-		5
Honorarios		2.304		1.778
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		100		772
Impuestos y tasas		3.885		3.475
Arrendamientos		1.594		1.531
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		617		507
Seguros		5.371		4.871
Mantenimiento y Reparaciones		2.178		1.325
Adecuación e instalación de agencias y canales		959		652
Depreciación propiedad, planta y equipo		2.220		1.769
Depreciación derechos de uso		4.162		4.155
Deterioro (Provisiones)		35.046		28.573
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		125		82
Amortización de Activos Intangibles		2.356		3.136
Diversos		29.776		31.253
EXCEDENTES DEL EJERCICIO			8.533		173

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2021 Y 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	SALDO AL 1 DE ENERO DE 2021	DISMINUCION	INCREMENTO	SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2021
APORTES SOCIALES
Saldo al 1 de enero de 2021	157.151
Incremento por Distribución de Excedentes			-
Incrementos por otras aportaciones asociados			32.641
Saldo al 31 de diciembre de 2021				189.792
RESERVAS
Saldo al 1 de enero de 2021	56.503
Incremento por Distribución de Excedentes			69
Incrementos por otras aportaciones asociados			704
Saldo al 31 de diciembre de 2021				57.276
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2021	1.422
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			-
Saldo al 31 de diciembre de 2021				1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo al 1 de enero de 2021	12.455
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			339
Saldo al 31 de diciembre de 2021				12.794
EXCEDENTES
Saldo al 1 de enero de 2021	173
Excedentes del periodo			8.533
Disminuciones por otros cambios, patrimonio		173
Saldo al 31 de diciembre de 2021				8.533
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo al 1 de enero de 2021	1.949
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio
Saldo al 31 de diciembre de 2021				1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo al 1 de enero de 2021	229.653
Incremento por Distribución de Excedentes			69
Incrementos por otras aportaciones asociados			33.344
Excedentes del periodo			8.533
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		- 166
Saldo al 31 de diciembre de 2021				271.766

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2021 - 2020
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021	De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020
Excedentes del Ejercicio	8.533	173

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	77	-
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	3.877	9.148
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	(118)	(75)
Deterioro Activos en Dación en pago	179	73
Aumento Dación en pago	-	(294)
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	2.220	1.769
Intereses por pasivos por arriendo	558	570
Depreciación de los Derechos de Uso	4.162	4.155
Amortización de Activos Intangibles	2.357	3.137
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	125	(144)
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(82.723)	(33.573)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	621	(18.806)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	(431)	(199)
Aumento (Disminución) Depositos	(5.399)	88.112
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	630	(401)
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	658	(357)
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	93	240
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	3.933	2.571
Ejecución de Fondos Sociales	(4.692)	(3.936)
Pago de impuestos	-	(2.026)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	(65.340)	50.137
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(16.076)	(18.274)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(4.254)	(6.338)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(331)	(347)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	-	3.482
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	-	19.466
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(3.309)	(4.410)
De la venta de activos mantenidos para la venta	160	110
Adquisición de activos intangibles	(2.360)	(2.599)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(26.170)	(8.910)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	65.356	106.222
Cancelación de obligaciones financieras	(69.932)	(97.666)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(4.701)	(4.704)
Aumento de Aportes Sociales netos	32.640	15.873
Aumento cuota membrecia	703	558
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	24.066	20.283
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	(67.444)	61.510
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	201.339	139.829
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	133.895	201.339