Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - FEBRERO
PÚBLICOS 2020 2019 % CTO
Asociados 184.681 172.183 7,3%
Ahorradores 148.714 136.227 9,2%
- Mayores 138.179 126.308 9,4%
- Menores 10.535 9.919 6,2%
Deudores Terceros 165 230 -28,3%
TOTAL 333.560 308.640 8,1%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 28 DE FEBRERO DE 2020
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO A 28/02/2020 A 28/02/2019 Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES 179.046 158.686 12,83%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA 928.288 822.254 12,90%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) -47.482 -43.962 8,01%
CUENTAS POR COBRAR 19.963 17.773 12,32%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago) - 75 100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo) 26.485 26.813 -1,22%
OTROS ACTIVOS 1.646 1.401 17,49%
TOTAL ACTIVO 1.107.946 983.040 12,71%
PASIVO  888.112 792.334 12,09%
 INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)   786.492 700.982 12,20%
 CREDITOS DE BANCOS  90.164 78.383 15,03%
 CUENTAS POR PAGAR  6.529 6.435 1,46%
OTROS PASIVOS 4.927 6.534 -24,59%
PATRIMONIO 219.834 190.706 15,27%
CAPITAL SOCIAL 142.511 120.547 18,22%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS) 53.395 49.482 7,91%
SUPERAVIT O DEFICIT 9.606 9.401 2,18%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR  (NO DISTRIBUIBLE) 12.077 10.098 19,60%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO 2.245 1.178 90,58%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 1.107.946 983.040 12,71%

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ 

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2019-2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO NOTA A  31/12/2019 A  31/12/2018
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5        139.829          94.712
INVERSIONES  6          64.084          66.648
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda                3.523          16.662  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio              19.757          17.487  
Inversiones a Costo Amortizado              39.808          31.957  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio                1.570            1.483  
Menos: Provisión                 (574)             (941)  
CARTERA DE CRÉDITOS 7       868.342     770.280
Cartera Comercial            216.706        168.237  
Cartera Consumo            345.384        334.264  
Cartera Microcréditos              66.292          47.657  
Cartera Vivienda            282.136        258.530  
Créditos a Empleados                2.860            3.228  
Menos Provisión Individual             (41.552)         (38.574)  
Menos Provisión General               (3.484)          (3.062)  
CUENTAS POR COBRAR 8   18.742   16.264
Intereses                7.813            7.049  
Otras              12.073          10.333  
Menos: Provisión               (1.144)          (1.118)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                35              82
Bienes Recibidos en Pago                      94               494  
Menos: Provisión                   (59)             (412)  
ACTIVOS MATERIALES 10         26.755       16.600
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso              14.935          11.746  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso                7.140                 -    
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina                3.721            3.238  
Equipo de Cómputo                2.690            2.052  
Otras                2.612            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada               (4.343)          (3.048)  
OTROS ACTIVOS 11           1.909           1.715
Activos Intangibles                1.646            1.450  
Gastos Anticipados                    263               265  
TOTAL ACTIVO        1.119.696        966.301
           
 PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2019 A  31/12/2018
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     793.015   677.726
Certificados de Depósito a Término 12          522.614        452.402  
Depósitos de Ahorro            237.897        202.662  
Otros Depósitos y Recaudos              25.244          22.662  
Pasivo por arrendamientos                7.260                 -    
CREDITOS DE BANCOS  13          96.262          87.364
CUENTAS POR PAGAR  14   8.169           8.011
Costos y gastos por pagar                   414               323  
Proveedores                4.523            4.090  
Otras                3.232            3.598  
OBLIGACIONES LABORALES 15           3.427           2.836
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.181   4.334
Provisiones                   144               282  
Otros Pasivos                4.082            3.348  
Fondos Sociales                   955               704  
TOTAL PASIVO     906.054   780.271
           
PATRIMONIO     213.642   186.030
CAPITAL SOCIAL 18   138.669   117.200
Aportes Sociales                4.160            3.516  
Capital Mínimo e Irreducible             134.509        113.684  
RESERVAS Y FONDOS 19          53.291          49.398
SUPERAVIT O DEFICIT 20           9.605           9.334
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   12.077   10.098
Excedentes años anteriores por adopción                1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio              10.128            8.149  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.119.696   966.301

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL  

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2019 

(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
INGRESOS DE OPERACIONES 22          153.884         140.952
Ingresos Financieros Cartera           120.378         112.411  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 585                669  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda              1.560             1.460  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 704                600  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 817                577  
Comsiones y Honorarios            15.841           12.828  
Venta de inversiones              1.166                 13  
Venta Activos en Dacion en pago                 285                620  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                     7                   2  
Dividendos y Participaciones                     8                   7  
Reversion perdida de valor                 158                  -    
Recuperacion Riesgo Operativo                   85      
Diversos                 568                674  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            11.722           11.091  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  23              143.756             132.803
Intereses Depósitos y Exigibilidades            31.942           29.846  
Intereses Créditos de Bancos               5.309             6.944  
Interes pasivo por arrendamientos                 498                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda                   -                   78  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                   -                    -    
Comisiones                 168                108  
Legales                 150                103  
Beneficios a Empleados            30.696           29.449  
Activos no corrientes mantenidos para la venta                   -                    -    
Honorarios              1.763             1.952  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 242                171  
Impuestos y tasas              3.073             2.890  
Arrendamientos              1.980             4.927  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 579                533  
Seguros              4.421             4.186  
Mantenimiento y Reparaciones              1.419             1.285  
Adecuación e instalación de agencias y canales              1.100                881  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.618             1.516  
Depreciación derechos de uso              3.261                  -    
Deterioro (Provisiones)             22.166           20.467  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                   -                  230  
Amortización de Activos Intangibles              2.772             1.441  
Diversos            30.599           25.796  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                10.128               8.149

Ver estados anuales 2018

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2019  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2019                 117.200      
Incremento por Distribución de Excedentes                      1.827  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    19.642  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            138.669
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2019                   48.019      
Incremento por Distribución de Excedentes                      3.260  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        615  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             51.894
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.379      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                          18  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.397
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2019                    9.334      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                        271  
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               9.605
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2019                    8.149      
Excedentes del periodo                    10.128  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio                 8.149    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                             10.128
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2019                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2019                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2019                 186.030      
Incremento por Distribución de Excedentes                      5.087  
Incrementos por otras aportaciones asociados                    20.257  
Excedentes del periodo                    10.128  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                 7.860    
Saldo al 31 de diciembre de 2019                            213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2018-2017

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO
POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2019 Y 2018

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019 De enero 1 de 2018 a diciembre 31/2018
Excedentes del Ejercicio                         10.128                           8.149
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                            (159)                              498
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                           3.426                           2.065
Valoración de inversiones, neta                          (3.081)                                -  
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                            (285)                            (620)
Deterioro Activos en Dación en pago                                47                                12
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                           1.620                           1.516
Intereses por pasivos por arriendo                              498                                -  
Depreciación de los Derechos de Uso                           3.261                                -  
Amortización de Activos Intangibles                           2.772                           1.441
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                            (137)                              216
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                      (101.462)                        (13.109)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                          (2.504)                          (2.156)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 2                              (21)
Aumento (Disminución) Depositos                       108.029                         74.751
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                              160                           2.278
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                              590                              189
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                              733                              925
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                           3.833                           3.284
Ejecución de Fondos Sociales                          (5.404)                          (5.478)
Pago de impuestos                          (1.223)                            (803)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                         20.844                         73.137
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                        (35.795)                        (14.253)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                        (13.506)                        (25.889)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                              (24)                              (44)
Ventas de inversiones                                -                                  -  
       Inversiones a costo amortizado                         28.761                           6.017
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                         26.639                         18.574
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                          (4.635)                          (1.753)
De la venta de activos mantenidos para la venta                              285                              525
Adquisición de activos intangibles                          (2.968)                          (2.343)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                          (1.243)                        (19.166)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                         58.148                         42.849
Cancelación de obligaciones financieras                        (49.250)                      (109.455)
Pagos del pasivo por arrendamiento                          (3.640)                                -  
Aumento de Aportes Sociales netos                         19.642                         17.339
Aumento cuota membrecia                              616                              502
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                         25.516                        (48.765)
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                         45.117                           5.206
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del año                         94.712                         89.506
Efectivo y equivalente de efectivo al Finalizar el año                       139.829                         94.712

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

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