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Base social

RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - ABRIL
PUBLICOS	2022	2023	% CTO
Asociados	207.170	218.535	5,5%
Ahorradores	169.118	169.719	0,4%
- Mayores	157.974	158.371	0,3%
- Menores	11.144	11.348	1,8%
Deudores Terceros	166	134	-19,3%
TOTAL	376.454	388.388	3,2%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE ABRIL DE 2023 (cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 30/04/2022	A 30/04/2023	Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES	206.540	208.938	1,16%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	1.112.386	1.132.110	1,77%
DETERIORO ( Provisiones)	-60.705	-63.663	4,87%
CUENTAS POR COBRAR	35.188	39.151	11,26%
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA	-	-	0,00%
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS	34.212	40.437	18,20%
OTROS ACTIVOS	1.641	2.660	62,10%
TOTAL ACTIVO	1.329.262	1.359.633	2,28%
PASIVO	1.040.239	1.029.791	-1,00%
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES	886.694	861.326	-2,86%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO	8.343	8.406	0,76%
CREDITOS DE BANCOS	127.347	141.139	10,83%
CUENTAS POR PAGAR	8.500	9.624	13,22%
OTROS PASIVOS	9.355	9.296	-0,63%
PATRIMONIO	289.023	329.842	14,12%
CAPITAL SOCIAL	206.994	245.161	18,44%
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS)	62.406	66.276	6,20%
SUPERAVIT O DEFICIT	12.804	15.841	23,72%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES NIIF DEL EJERCICIO	4.870	615	-87,37%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	1.329.262	1.359.633	2,28%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO MARZO 2023 - DICIEMBRE 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	Marzo de 2023		Diciembre de 2022
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO		101.091		101.664
INVERSIONES		101.666		96.160
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda	3.501		3.505
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	12.735		8.339
Inversiones a Costo Amortizado	82.787		81.737
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	3.308		3.308
Menos: Provisión	(665)		(729)
CARTERA DE CRÉDITOS		1.069.541		1.087.116
Cartera Comercial	257.551		272.139
Cartera Consumo	386.868		384.342
Cartera Microcréditos	103.407		111.418
Cartera Vivienda	381.438		379.176
Créditos a Empleados	2.679		3.014
Menos Provisión Individual	(55.930)		(55.451)
Menos Provisión General	(6.472)		(7.522)
CUENTAS POR COBRAR		37.905		36.642
Intereses	21.226		21.009
Otras	21.350		20.340
Menos: Provisión	(4.671)		(4.707)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA		-		-
Bienes Recibidos en Pago	130		130
Menos: Provisión	(130)		(130)
ACTIVOS MATERIALES		40.512		41.285
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	21.458		21.458
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	13.147		13.389
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	5.167		5.375
Equipo de Cómputo	4.023		3.852
Revaluacion propiedad, planta y equipo	8.018		8.018
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(11.301)		(10.807)
OTROS ACTIVOS		2.355		2.430
Activos Intangibles	1.645		1.412
Gastos Anticipados	710		1.018
TOTAL ACTIVO		1.353.070		1.365.297
PASIVO Y PATRIMONIO	Marzo de 2023		Diciembre de 2022
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		862.341		870.038
Certificados de Depósito a Término	538.727		530.327
Depósitos de Ahorro	284.392		301.316
Otros Depósitos y Recaudos	30.972		29.765
Pasivo por arrendamientos	8.250		8.630
CREDITOS DE BANCOS		145.981		152.802
CUENTAS POR PAGAR		8.034		9.917
Costos y gastos por pagar	407		435
Proveedores	3.652		5.435
Otras	3.975		4.047
OBLIGACIONES LABORALES		5.129		5.437
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		3.942		5.153
Provisiones	-		-
Otros Pasivos	1.555		4.974
Fondos Sociales	2.387		179
TOTAL PASIVO		1.025.427		1.043.347
PATRIMONIO		327.643		321.950
CAPITAL SOCIAL		243.037		233.714
Aportes Sociales	7.291		7.011
Capital Mínimo e Irreducible	235.746		226.703
RESERVAS Y FONDOS		66.207		63.035
SUPERAVIT O DEFICIT		15.841		15.842
EXCEDENTES O PERDIDAS		2.558		9.359
Excedentes años anteriores por adopción	1.949		1.949
Excedentes Ejercicio	609		7.410
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		1.353.070		1.365.297

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	De enero 1 de 2023 a marzo 31/2023		De enero 1 de 2022 a marzo 31/2022
INGRESOS DE OPERACIONES		61.070		45.676
Ingresos Financieros Cartera	44.028		32.593
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	553		284
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda	94		94
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	512		105
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	2.359		422
Comisiones y Honorarios	4.734		4.262
Venta Activos en Dacion en pago	123		-
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	-		-
Dividendos y Participaciones	-		-
Reversion perdida de valor	64		-
Recuperacion Riesgo Operativo	2		2
Diversos	1.141		584
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	7.460		7.330
GASTOS DE OPERACIÓN		60.461		41.915
Intereses Depósitos y Exigibilidades	13.396		5.473
Intereses Créditos de Bancos	6.241		1.494
Interes pasivo por arrendamientos	316		110
Valoracion Inversiones a costo amortizado	37		24
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio	3		53
Comisiones	180		182
Legales	89		52
Beneficios a Empleados	10.850		9.251
Perdida en venta de cartera	-		-
Honorarios	518		460
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	634		5
Impuestos y tasas	1.218		1.141
Arrendamientos	460		382
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	119		92
Seguros	1.250		1.330
Mantenimiento y Reparaciones	687		706
Adecuación e instalación de agencias y canales	178		220
Depreciación propiedad, planta y equipo	679		595
Depreciación derechos de uso	1.153		1.211
Deterioro (Provisiones)	12.728		10.899
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	-		-
Amortización de Activos Intangibles	724		547
Diversos	9.001		7.688
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		609		3.761

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE MARZO DE 2023 Y 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	APORTES SOCIALES	RESERVAS	OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO	SUPERAVIT POR REVALUACION	EXCEDENTES	EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN	TOTAL PATRIMONIO
Patrimonio al 1 de enero de 2022	189.792	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.766
Incremento por Distribución de Excedentes	2.533	3.413					5.946
Incrementos por otras aportaciones asociados	11.507	201	27				11.735
Excedentes del periodo					3.761		3.761
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				-	(8.533)		(8.533)
Saldo al 31 de marzo de 2022	203.832	60.890	1.449	12.794	3.761	1.949	284.675

Saldo al 1 de enero de 2023	233.714	61.586	1.449	15.841	7.410	1.949	321.949
Incremento por Distribución de Excedentes	2.201	2.964	22				5.187
Incrementos por otras aportaciones asociados	7.122	186					7.308
Excedentes del periodo					609		609
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				-	(7.410)		(7.410)
Saldo al 31 de marzo de 2023	243.037	64.736	1.471	15.841	609	1.949	327.643

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2023 - 2022 (Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2022 a marzo 31/2023	De enero 1 de 2021 a marzo 31/2022
Excedentes del Ejercicio	609	3.761

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	(64)	-
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	(607)	5.282
Valoración de inversiones, neta	(2.925)	(544)
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	679	595
Intereses por pasivos por arriendo	316	110
Depreciación de los Derechos de Uso	1.153	1.211
Amortización de Activos Intangibles	724	546
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	18.146	(66.359)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(1.227)	(2.614)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	308	293
Aumento (Disminución) Depositos	(7.317)	15.247
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	(1.883)	(1.799)
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	(308)	113
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	(3.419)	(2.709)
Aumento (Disminución) Provisiones	-	(95)
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	996	1.313
Ejecución de Fondos Sociales	(1.011)	(1.011)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	4.170	(46.660)
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	-	(1.300)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(9.787)	(644)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	-	(145)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	1.369	1.691
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	5.900	-
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(391)	(766)
De la venta de activos mantenidos para la venta	-	-
Adquisición de activos intangibles	(956)	(555)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(3.865)	(1.719)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	40.191	62.825
Cancelación de obligaciones financieras	(47.012)	(39.824)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(1.365)	(1.270)
Aumento de Aportes Sociales netos	7.122	11.506
Aumento cuota membrecia	186	202
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	(878)	33.439
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	(573)	(14.940)
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	101.664	133.895
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	101.091	118.955

Notas a los estados financieros marzo 2023

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

SONIA MARÍA MONTOYA OCAMPO
Revisor Fiscal suplente
TP 42158-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ - COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2022 - DICIEMBRE 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	NOTA	Diciembre de 2022		Diciembre de 2021
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO	5		101.664		133.895
INVERSIONES	6		96.160		87.158
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda		3.505		3.512
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio		8.339		11.021
Inversiones a Costo Amortizado		81.737		70.544
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio		3.308		2.731
Menos: Provisión		(729)		(650)
CARTERA DE CRÉDITOS	7		1.087.116		975.861
Cartera Comercial		272.139		240.380
Cartera Consumo		384.342		335.700
Cartera Microcréditos		111.418		101.739
Cartera Vivienda		379.176		348.826
Créditos a Empleados		3.014		3.029
Menos Provisión Individual		(55.451)		(47.991)
Menos Provisión General		(7.522)		(5.822)
CUENTAS POR COBRAR	8		36.642		32.679
Intereses		21.009		21.300
Otras		20.340		16.771
Menos: Provisión		(4.707)		(5.392)
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA	9		-		-
Bienes Recibidos en Pago		130		130
Menos: Provisión		(130)		(130)
ACTIVOS MATERIALES	10		41.285		32.768
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso		21.458		17.912
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso		13.389		10.675
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina		5.375		4.622
Equipo de Cómputo		3.852		3.668
Revaluacion propiedad, planta y equipo		8.018		5.322
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada		(10.807)		(9.431)
OTROS ACTIVOS	11		2.430		2.004
Activos Intangibles		1.412		1.111
Gastos Anticipados		1.018		893
TOTAL ACTIVO			1.365.297		1.264.365
PASIVO Y PATRIMONIO	NOTA	Diciembre de 2022		Diciembre de 2021
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO			870.038		875.341
Certificados de Depósito a Término	12	530.327		538.206
Depósitos de Ahorro		301.316		300.500
Otros Depósitos y Recaudos		29.765		29.762
Pasivo por arrendamientos		8.630		6.873
CREDITOS DE BANCOS	13		152.802		100.242
CUENTAS POR PAGAR	14		9.917		8.398
Costos y gastos por pagar		435		359
Proveedores		5.435		4.342
Otras		4.047		3.697
OBLIGACIONES LABORALES	15		5.437		3.728
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES	16		5.153		4.890
Provisiones		-		125
Otros Pasivos	17	4.974		4.414
Fondos Sociales		179		351
TOTAL PASIVO			1.043.347		992.599
PATRIMONIO			321.950		271.766
CAPITAL SOCIAL	18		233.714		189.792
Aportes Sociales		7.011		5.694
Capital Mínimo e Irreducible		226.703		184.098
RESERVAS Y FONDOS	19		63.035		58.698
SUPERAVIT O DEFICIT	20		15.842		12.794
EXCEDENTES O PERDIDAS	21		9.359		10.482
Excedentes años anteriores por adopción		1.949		1.949
Excedentes Ejercicio		7.410		8.533
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO			1.365.297		1.264.365

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO - COMPARATIVO DICIEMBRE 2022 - 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	NOTA	De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022		De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021
INGRESOS DE OPERACIONES	22,1		194.284		160.155
Ingresos Financieros Cartera		145.593		121.028
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses		2.760		842
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda		383		383
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio		841		185
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado		4.237		959
Comisiones y Honorarios		18.068		16.762
Venta Activos en Dacion en pago		53		497
Venta de Propiedad, Planta y Equipo		-		72
Dividendos y Participaciones		16		17
Reversion perdida de valor		-		58
Recuperacion Riesgo Operativo		21		449
Diversos		1.792		1.423
Recuperaciones Deterioro (Provisión)		20.520		17.480
GASTOS DE OPERACIÓN	22,2		186.874		151.622
Intereses Depósitos y Exigibilidades		33.036		23.872
Intereses Créditos de Bancos		13.240		2.504
Interes pasivo por arrendamientos		455		558
Valoracion Inversiones a costo amortizado		45		126
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio		132		112
Comisiones		760		259
Legales		237		111
Beneficios a Empleados		38.217		33.386
Perdida en venta de cartera		12		-
Honorarios		2.178		2.304
Pérdida por siniestros-riesgo operativo		276		100
Impuestos y tasas		4.650		3.885
Arrendamientos		1.575		1.594
Contribuciones, afiliaciones y transferencias		640		618
Seguros		5.124		5.371
Mantenimiento y Reparaciones		2.929		2.178
Adecuación e instalación de agencias y canales		1.239		959
Depreciación propiedad, planta y equipo		2.391		2.220
Depreciación derechos de uso		4.867		4.162
Deterioro (Provisiones)		36.784		35.046
Multas y Sanciones Riesgo Operativo		-		125
Amortización de Activos Intangibles		2.345		2.356
Diversos		35.742		29.776
EXCEDENTES DEL EJERCICIO			7.410		8.533

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2022 Y 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO	APORTES SOCIALES	RESERVAS	OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO	SUPERAVIT POR REVALUACION	EXCEDENTES	EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN	TOTAL PATRIMONIO
Patrimonio al 1 de enero de 2021	157.151	56.503	1.422	12.455	173	1.949	229.653
Incremento por Distribución de Excedentes	-	69					69
Incrementos por otras aportaciones asociados	32.641	704	-				33.345
Excedentes del periodo					8.533		8.533
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				339	(173)		166
Saldo al 31 de diciembre de 2021	189.792	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.766

Saldo al 1 de enero de 2022	189.791	57.276	1.422	12.794	8.533	1.949	271.765
Incremento por Distribución de Excedentes	2.533	3.413	27				5.973
Incrementos por otras aportaciones asociados	41.390	897					42.287
Excedentes del periodo					7.410		7.410
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio				3.048	(8.533)		(5.485)
Saldo al 31 de diciembre de 2022	233.714	61.586	1.449	15.842	7.410	1.949	321.950

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2022 - 2021
(Cifras en millones de pesos colombianos)
	De enero 1 de 2022 a diciembre 31/2022	De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021
Excedentes del Ejercicio	7.410	8.533

Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto
(Recuperación) Deterioro de inversiones	121	77
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar	8.475	3.877
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago	-	(118)
Deterioro Activos en Dación en pago	-	179
Depreciación de la propiedad, planta y equipo	2.391	2.220
Intereses por pasivos por arriendo	455	558
Depreciación de los Derechos de Uso	4.867	4.162
Amortización de Activos Intangibles	2.346	2.357
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio	-	125
Variación de activos y pasivos operativos
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos	(120.415)	(82.723)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar	(3.279)	621
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros	(125)	(431)
Aumento (Disminución) Depositos	(7.060)	(5.399)
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar	1.519	630
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados	1.709	658
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros	435	93
Recaudo Fondo de desarrollo institucional	5.282	3.933
Ejecución de Fondos Sociales	(8.014)	(4.692)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación	(103.883)	(65.340)
Efectivo utilizado en actividades de Inversión
Compras de inversiones
Inversiones a costo amortizado	(14.403)	(16.076)
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado	(18.928)	(4.254)
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI	(268)	(331)
Ventas de inversiones
Inversiones a costo amortizado	2.427	-
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados	22.402	-
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo	(6.543)	(3.309)
De la venta de activos mantenidos para la venta	-	160
Adquisición de activos intangibles	(2.648)	(2.360)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión	(17.961)	(26.170)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación
Apertura de obligaciones financieras	202.702	65.356
Cancelación de obligaciones financieras	(150.142)	(69.932)
Pagos del pasivo por arrendamiento	(5.233)	(4.701)
Aumento de Aportes Sociales netos	41.389	32.640
Aumento cuota membrecia	897	703
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación	89.613	24.066
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo	(32.231)	(67.444)
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo	133.895	201.339
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo	101.664	133.895