Base social
RED DE LA GENTE BASE SOCIAL - DICIEMBRE |
|||
PUBLICOS | 2021 | 2022 | % CTO |
Asociados | 202.128 | 214.827 | 6,28% |
Ahorradores | 164.859 | 176.339 | 6,96% |
- Mayores | 153.809 | 165.080 | 7,33% |
- Menores | 11.050 | 11.259 | 1,89% |
Deudores Terceros | 181 | 151 | -16,57% |
TOTAL | 367.168 | 391.317 | 6,58% |
Balance mes
BALANCE COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2022 (cifras en millones de pesos) |
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ACTIVO | A 31/12/2021 | A 31/12/2022 | Cto en % |
DISPONIBLE E INVERSIONES | 221.053 | 197.823 | -10,51% |
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA | 1.029.674 | 1.150.089 | 11,69% |
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES) | -53.813 | -62.973 | 17,02% |
CUENTAS POR COBRAR | 32.679 | 36.643 | 12,13% |
ACTIVOS NO CORRIENTES PARA LA VENTA | - | - | 0.00% |
PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPOS | 32.768 | 41.285 | 25,99% |
OTROS ACTIVOS | 2.004 | 2.430 | 21,26% |
TOTAL ACTIVO | 1.264.365 | 1.365.297 | 7,98% |
PASIVO | 992.599 | 1.043.347 | 5,11% |
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES | 868.468 | 861.409 | -0,81% |
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO | 6.873 | 8.630 | 25,56% |
CREDITOS DE BANCOS | 100.242 | 152.802 | 52,43% |
CUENTAS POR PAGAR | 8.398 | 9.916 | 18,08% |
OTROS PASIVOS | 8.618 | 10.590 | 22,88% |
PATRIMONIO | 271.766 | 321.950 | 18,47% |
CAPITAL SOCIAL | 189.792 | 233.714 | 23,14% |
CAPITAL INSTITUCIONAL (RESERVAS Y FONDOS) | 58.697 | 63.035 | 7,39% |
SUPERAVIT O DEFICIT | 12.795 | 15.842 | 23,81% |
EXCEDENTES AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE) | 1.949 | 1.949 | 100,00% |
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 8.533 | 7.410 | -13,16% |
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO | 1.264.365 | 1.365.297 | 7,98% |
Estados intermedios
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO SEPTIEMBRE 2022 - DICIEMBRE 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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ACTIVO | Septiembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 95.470 | 133.895 | ||
INVERSIONES | 89.402 | 87.159 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.506 | 3.512 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 11.389 | 11.021 | ||
Inversiones a Costo Amortizado | 71.874 | 70.545 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 3.350 | 2.731 | ||
Menos: Provisión | (717) | (650) | ||
CARTERA DE CRÉDITOS | 1.096.080 | 975.861 | ||
Cartera Comercial | 287.807 | 240.380 | ||
Cartera Consumo | 380.392 | 335.700 | ||
Cartera Microcréditos | 114.522 | 101.739 | ||
Cartera Vivienda | 373.241 | 348.826 | ||
Créditos a Empleados | 2.918 | 3.029 | ||
Menos Provisión Individual | (56.606) | (47.991) | ||
Menos Provisión General | (6.194) | (5.822) | ||
CUENTAS POR COBRAR | 35.207 | 32.678 | ||
Intereses | 21.593 | 21.300 | ||
Otras | 18.751 | 16.770 | ||
Menos: Provisión | (5.137) | (5.392) | ||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | - | - | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 130 | ||
Menos: Provisión | (130) | (130) | ||
ACTIVOS MATERIALES | 34.238 | 32.768 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 18.162 | 17.912 | ||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 13.694 | 10.675 | ||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 5.172 | 4.622 | ||
Equipo de Cómputo | 3.658 | 3.668 | ||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 5.322 | 5.322 | ||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (11.770) | (9.431) | ||
OTROS ACTIVOS | 1.967 | 2.004 | ||
Activos Intangibles | 1.117 | 1.111 | ||
Gastos Anticipados | 850 | 893 | ||
TOTAL ACTIVO | 1.352.364 | 1.264.365 | ||
PASIVO Y PATRIMONIO | Septiembre de 2022 | Diciembre de 2021 | ||
PASIVO | ||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 882.502 | 875.341 | ||
Certificados de Depósito a Término | 538.892 | 538.206 | ||
Depósitos de Ahorro | 297.968 | 300.500 | ||
Otros Depósitos y Recaudos | 37.050 | 29.762 | ||
Pasivo por arrendamientos | 8.592 | 6.873 | ||
CREDITOS DE BANCOS | 140.645 | 100.242 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 8.635 | 8.398 | ||
Costos y gastos por pagar | 267 | 359 | ||
Proveedores | 3.624 | 4.342 | ||
Otras | 4.744 | 3.697 | ||
OBLIGACIONES LABORALES | 6.049 | 3.728 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 3.130 | 4.890 | ||
Provisiones | - | 125 | ||
Otros Pasivos | 2.177 | 4.414 | ||
Fondos Sociales | 953 | 351 | ||
TOTAL PASIVO | 1.040.961 | 992.599 | ||
PATRIMONIO | 311.403 | 271.766 | ||
CAPITAL SOCIAL | 225.394 | 189.792 | ||
Aportes Sociales | 6.762 | 5.694 | ||
Capital Mínimo e Irreducible | 218.632 | 184.098 | ||
RESERVAS Y FONDOS | 62.802 | 58.698 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 13.146 | 12.794 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 10.061 | 10.482 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | ||
Excedentes Ejercicio | 8.112 | 8.533 | ||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.352.364 | 1.264.365 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS SEPTIEMBRE 2022 - 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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NOMBRE | De enero 1 de 2022 a septiembre 30/2022 | De enero 1 de 2021 a septiembre 30/2021 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 141.641 | 118.775 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 105.601 | 89.550 | ||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 1.662 | 505 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 286 | 287 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 558 | 126 | ||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 2.404 | 684 | ||
Comisiones y Honorarios | 13.278 | 12.215 | ||
Venta Activos en Dacion en pago | - | 340 | ||
Dividendos y Participaciones | 16 | 17 | ||
Reversion perdida de valor | - | 58 | ||
Recuperacion Riesgo Operativo | 21 | 445 | ||
Diversos | 1.147 | 764 | ||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 16.668 | 13.784 | ||
GASTOS DE OPERACIÓN | 133.529 | 114.757 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 22.012 | 19.036 | ||
Intereses Créditos de Bancos | 8.065 | 1.890 | ||
Interes pasivo por arrendamientos | 344 | 421 | ||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 36 | 100 | ||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 128 | 65 | ||
Comisiones | 560 | 149 | ||
Legales | 151 | 82 | ||
Beneficios a Empleados | 28.528 | 24.643 | ||
Honorarios | 1.584 | 1.715 | ||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 25 | 95 | ||
Impuestos y tasas | 3.244 | 2.768 | ||
Arrendamientos | 1.194 | 1.186 | ||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 449 | 476 | ||
Seguros | 4.020 | 4.026 | ||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.080 | 1.490 | ||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 784 | 642 | ||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 1.759 | 1.650 | ||
Depreciación derechos de uso | 3.681 | 3.118 | ||
Deterioro (Provisiones) | 27.621 | 27.906 | ||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | - | 125 | ||
Amortización de Activos Intangibles | 1.724 | 1.847 | ||
Diversos | 25.540 | 21.327 | ||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 8.112 | 4.018 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2022 Y 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
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CONCEPTO | APORTES SOCIALES | RESERVAS | OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | SUPERAVIT POR REVALUACION | EXCEDENTES | EXCEDENTES ACUM. POR ADOPCIÓN | TOTAL PATRIMONIO |
Patrimonio al 1 de enero de 2021 | 157.151 | 56.503 | 1.422 | 12.455 | 173 | 1.949 | 229.653 |
Incremento por Distribución de Excedentes | - | 69 | 69 | ||||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 25.772 | 525 | - | 26.297 | |||
Excedentes del periodo | 4.018 | 4.018 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 337 | (173) | 164 | ||||
Saldo al 30 de septiembre de 2021 | 182.924 | 57.097 | 1.422 | 12.792 | 4.018 | 1.949 | 260.202 |
Saldo al 1 de enero de 2022 | 189.791 | 57.276 | 1.422 | 12.794 | 8.533 | 1.949 | 271.765 |
Incremento por Distribución de Excedentes | 2.533 | 3.413 | 27 | 5.973 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 33.070 | 664 | 33.734 | ||||
Excedentes del periodo | 8.112 | 8.112 | |||||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 351 | (8.533) | (8.182) | ||||
Saldo al 30 de septiembre de 2022 | 225.394 | 61.353 | 1.449 | 13.145 | 8.112 | 1.949 | 311.402 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS SEPTIEMBRE 2022 - 2021 (Cifras en millones de pesos colombianos) |
||
De enero 1 de 2022 a septiembre 30/2022 | De enero 1 de 2021 a septiembre 30/2021 | |
Excedentes del Ejercicio | 8.112 | 4.018 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | 67 | 77 |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 8.732 | 11.541 |
Deterioro Activos en Dación en pago | - | 118 |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 1.759 | 1.650 |
Intereses por pasivos por arriendo | 344 | 421 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 3.681 | 3.118 |
Amortización de Activos Intangibles | 1.725 | 1.847 |
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio | - | 125 |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (129.207) | (59.323) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | (2.273) | 1.447 |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | 43 | (374) |
Aumento (Disminución) Depositos | 5.442 | 26.273 |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 237 | (997) |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 2.321 | 1.443 |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | (2.362) | (2.628) |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 4.153 | 2.907 |
Ejecución de Fondos Sociales | (6.111) | (3.445) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | (103.337) | (11.782) |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (4.180) | (15.820) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (5.838) | (3.664) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (268) | (131) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | 2.427 | - |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | 5.900 | - |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (1.627) | (2.628) |
Adquisición de activos intangibles | (1.731) | (1.660) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (5.317) | (23.903) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 150.061 | 15.954 |
Cancelación de obligaciones financieras | (109.657) | (64.445) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (3.908) | (3.500) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 33.069 | 25.772 |
Aumento cuota membrecia | 664 | 525 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 70.229 | (25.694) |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (38.425) | (61.379) |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 133.895 | 201.339 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 95.470 | 139.960 |
Notas a los estados financieros marzo 2022
Notas a los estados financieros junio 2022
Notas a los estados financieros septiembre 2022
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Estados anuales
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO DICIEMBRE 2021 - DICIEMBRE 2020 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
ACTIVO | NOTA | Diciembre de 2021 | Diciembre de 2020 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO | 5 | 133.895 | 201.339 | ||
INVERSIONES | 6 | 87.158 | 66.400 | ||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de Deuda | 3.512 | 3.518 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio | 11.020 | 6.694 | |||
Inversiones a Costo Amortizado | 70.545 | 54.537 | |||
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio | 2.731 | 2.225 | |||
Menos: Provisión | (650) | (574) | |||
CARTERA DE CRÉDITOS | 7 | 975.861 | 897.896 | ||
Cartera Comercial | 240.380 | 214.007 | |||
Cartera Consumo | 335.700 | 324.283 | |||
Cartera Microcréditos | 101.739 | 89.135 | |||
Cartera Vivienda | 348.826 | 316.559 | |||
Créditos a Empleados | 3.029 | 2.967 | |||
Menos Provisión Individual | (47.991) | (43.737) | |||
Menos Provisión General | (5.822) | (5.318) | |||
CUENTAS POR COBRAR | 8 | 32.679 | 32.419 | ||
Intereses | 21.300 | 24.263 | |||
Otras | 16.771 | 14.429 | |||
Menos: Provisión | (5.392) | (6.273) | |||
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA | 9 | - | 221 | ||
Bienes Recibidos en Pago | 130 | 294 | |||
Menos: Provisión | (130) | (73) | |||
ACTIVOS MATERIALES | 10 | 32.768 | 30.097 | ||
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso | 17.912 | 17.140 | |||
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso | 6.713 | 5.296 | |||
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina | 4.622 | 4.262 | |||
Equipo de Cómputo | 3.668 | 2.769 | |||
Revaluacion propiedad, planta y equipo | 5.322 | 5.157 | |||
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada | (5.469) | (4.527) | |||
OTROS ACTIVOS | 11 | 2.004 | 1.570 | ||
Activos Intangibles | 1.111 | 1.108 | |||
Gastos Anticipados | 893 | 462 | |||
TOTAL ACTIVO | 1.264.365 | 1.229.942 | |||
PASIVO Y PATRIMONIO | NOTA | Diciembre de 2021 | Diciembre de 2020 | ||
PASIVO | |||||
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO | 875.341 | 879.305 | |||
Certificados de Depósito a Término | 12 | 538.206 | 583.873 | ||
Depósitos de Ahorro | 300.500 | 263.361 | |||
Otros Depósitos y Recaudos | 29.762 | 26.634 | |||
Pasivo por arrendamientos | 6.873 | 5.437 | |||
CREDITOS DE BANCOS | 13 | 100.242 | 104.818 | ||
CUENTAS POR PAGAR | 14 | 8.398 | 7.769 | ||
Costos y gastos por pagar | 359 | 302 | |||
Proveedores | 4.342 | 3.957 | |||
Otras | 3.697 | 3.510 | |||
OBLIGACIONES LABORALES | 15 | 3.728 | 3.070 | ||
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES | 16 | 4.890 | 5.327 | ||
Provisiones | 125 | - | |||
Otros Pasivos | 17 | 4.414 | 4.321 | ||
Fondos Sociales | 351 | 1.006 | |||
TOTAL PASIVO | 992.599 | 1.000.289 | |||
PATRIMONIO | 271.766 | 229.653 | |||
CAPITAL SOCIAL | 18 | 189.792 | 157.151 | ||
Aportes Sociales | 5.694 | 4.714 | |||
Capital Mínimo e Irreducible | 184.098 | 152.437 | |||
RESERVAS Y FONDOS | 19 | 58.698 | 57.925 | ||
SUPERAVIT O DEFICIT | 20 | 12.794 | 12.455 | ||
EXCEDENTES O PERDIDAS | 21 | 10.482 | 2.122 | ||
Excedentes años anteriores por adopción | 1.949 | 1.949 | |||
Excedentes Ejercicio | 8.533 | 173 | |||
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO | 1.264.365 | 1.229.942 |
ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2021 - 2020 |
|||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | |||||
NOMBRE | NOTA | De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 | ||
INGRESOS DE OPERACIONES | 22,1 | 160.155 | 156.272 | ||
Ingresos Financieros Cartera | 121.028 | 123.602 | |||
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses | 842 | 761 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda | 383 | 385 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio | 185 | 283 | |||
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado | 959 | 952 | |||
Comsiones y Honorarios | 16.762 | 16.074 | |||
Venta de inversiones | - | - | |||
Venta Activos en Dacion en pago | 497 | 125 | |||
Venta de Propiedad, Planta y Equipo | 72 | 1 | |||
Dividendos y Participaciones | 17 | - | |||
Reversion perdida de valor | 58 | - | |||
Recuperacion Riesgo Operativo | 449 | 55 | |||
Diversos | 1.423 | 525 | |||
Recuperaciones Deterioro (Provisión) | 17.480 | 13.509 | |||
GASTOS DE OPERACIÓN | 22,2 | 151.622 | 156.099 | ||
Intereses Depósitos y Exigibilidades | 23.873 | 34.006 | |||
Intereses Créditos de Bancos | 2.504 | 6.099 | |||
Interes pasivo por arrendamientos | 558 | 570 | |||
Valoracion Inversiones a costo amortizado | 126 | 9 | |||
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio | 112 | 236 | |||
Comisiones | 259 | 203 | |||
Legales | 111 | 80 | |||
Beneficios a Empleados | 33.386 | 31.012 | |||
Perdida en venta de inversiones | - | 5 | |||
Honorarios | 2.304 | 1.778 | |||
Pérdida por siniestros-riesgo operativo | 100 | 772 | |||
Impuestos y tasas | 3.885 | 3.475 | |||
Arrendamientos | 1.594 | 1.531 | |||
Contribuciones, afiliaciones y transferencias | 617 | 507 | |||
Seguros | 5.371 | 4.871 | |||
Mantenimiento y Reparaciones | 2.178 | 1.325 | |||
Adecuación e instalación de agencias y canales | 959 | 652 | |||
Depreciación propiedad, planta y equipo | 2.220 | 1.769 | |||
Depreciación derechos de uso | 4.162 | 4.155 | |||
Deterioro (Provisiones) | 35.046 | 28.573 | |||
Multas y Sanciones Riesgo Operativo | 125 | 82 | |||
Amortización de Activos Intangibles | 2.356 | 3.136 | |||
Diversos | 29.776 | 31.253 | |||
EXCEDENTES DEL EJERCICIO | 8.533 | 173 |
ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2021 Y 2020 |
||||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | ||||
CONCEPTO | SALDO AL 1 DE ENERO DE 2021 | DISMINUCION | INCREMENTO | SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2021 |
APORTES SOCIALES | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 157.151 | |||
Incremento por Distribución de Excedentes | - | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 32.641 | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 189.792 | |||
RESERVAS | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 56.503 | |||
Incremento por Distribución de Excedentes | 69 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 704 | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 57.276 | |||
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 1.422 | |||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | - | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 1.422 | |||
SUPERAVIT POR REVALUACION | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 12.455 | |||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | 339 | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 12.794 | |||
EXCEDENTES | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 173 | |||
Excedentes del periodo | 8.533 | |||
Disminuciones por otros cambios, patrimonio | 173 | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 8.533 | |||
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 1.949 | |||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | ||||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 1.949 | |||
TOTAL PATRIMONIO | ||||
Saldo al 1 de enero de 2021 | 229.653 | |||
Incremento por Distribución de Excedentes | 69 | |||
Incrementos por otras aportaciones asociados | 33.344 | |||
Excedentes del periodo | 8.533 | |||
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio | - 166 | |||
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 271.766 |
ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS DICIEMBRE 2021 - 2020 |
||
(Cifras en millones de pesos colombianos) | ||
De enero 1 de 2021 a diciembre 31/2021 | De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 | |
Excedentes del Ejercicio | 8.533 | 173 |
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto | ||
(Recuperación) Deterioro de inversiones | 77 | - |
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar | 3.877 | 9.148 |
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago | (118) | (75) |
Deterioro Activos en Dación en pago | 179 | 73 |
Aumento Dación en pago | - | (294) |
Depreciación de la propiedad, planta y equipo | 2.220 | 1.769 |
Intereses por pasivos por arriendo | 558 | 570 |
Depreciación de los Derechos de Uso | 4.162 | 4.155 |
Amortización de Activos Intangibles | 2.357 | 3.137 |
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio | 125 | (144) |
Variación de activos y pasivos operativos | ||
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos | (82.723) | (33.573) |
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar | 621 | (18.806) |
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros | (431) | (199) |
Aumento (Disminución) Depositos | (5.399) | 88.112 |
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar | 630 | (401) |
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados | 658 | (357) |
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros | 93 | 240 |
Recaudo Fondo de desarrollo institucional | 3.933 | 2.571 |
Ejecución de Fondos Sociales | (4.692) | (3.936) |
Pago de impuestos | - | (2.026) |
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación | (65.340) | 50.137 |
Efectivo utilizado en actividades de Inversión | ||
Compras de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | (16.076) | (18.274) |
Inversiones a valor razonable con cambios en resultado | (4.254) | (6.338) |
Inversiones a valor razonable con cambios en ORI | (331) | (347) |
Ventas de inversiones | ||
Inversiones a costo amortizado | - | 3.482 |
Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados | - | 19.466 |
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo | (3.309) | (4.410) |
De la venta de activos mantenidos para la venta | 160 | 110 |
Adquisición de activos intangibles | (2.360) | (2.599) |
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión | (26.170) | (8.910) |
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación | ||
Apertura de obligaciones financieras | 65.356 | 106.222 |
Cancelación de obligaciones financieras | (69.932) | (97.666) |
Pagos del pasivo por arrendamiento | (4.701) | (4.704) |
Aumento de Aportes Sociales netos | 32.640 | 15.873 |
Aumento cuota membrecia | 703 | 558 |
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación | 24.066 | 20.283 |
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo | (67.444) | 61.510 |
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo | 201.339 | 139.829 |
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo | 133.895 | 201.339 |
Ver estados anuales 2020
Ver estados anuales 2019
LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal
ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T
PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T
Revisoría
Notas Estados



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