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Encuentra aquí el balance financiero general de Confiar

Base social

RED DE LA GENTE
BASE SOCIAL - AGOSTO
PÚBLICOS	2018	2019	% CTO
Asociados	166.899	178.226	6,8%
Ahorradores	131.272	153.053	16,6%
- Mayores	121.634	142.893	17,5%
- Menores	9.638	10.160	5,4%
Deudores Terceros	1.491	206	-86,2%
TOTAL	299.662	331.485	10,6%

Balance mes

BALANCE COMPARATIVO A 31 DE AGOSTO DE 2019
(cifras en millones de pesos)
ACTIVO	A 31/08/2018	A 31/08/2019	Cto en %
DISPONIBLE E INVERSIONES	162.612	187.297	15,18%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA	777.509	880.537	13,25%
DETERIORO DE CARTERA (PROVISIONES)	-42.811	-44.137	3,10%
CUENTAS POR COBRAR	16.504	18.299	10,88%
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA (Bienes realizables recibidos en pago)	-	51	100,00%
ACTIVOS MATERIALES (Propiedades y Equipo)	16.025	26.302	64,13%
OTROS ACTIVOS	1.060	1.638	54,53%
TOTAL ACTIVO	930.899	1.069.987	14,94%
PASIVO	753.450	866.373	14,99%
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO ( Depositos y Exibilidades)	671.216	771.779	14,98%
CREDITOS DE BANCOS	71.569	80.817	12,92%
CUENTAS POR PAGAR	5.112	7.480	46,32%
OTROS PASIVOS	5.553	6.297	13,40%
PATRIMONIO	177.449	203.614	14,75%
CAPITAL SOCIAL	110.973	132.290	19,21%
CAPITAL INSTITUCIONAL SOLIDARIO (RESERVAS Y FONDOS)	49.225	53.068	7,81%
SUPERAVIT O DEFICIT	9.333	9.605	2,91%
EXCEDENTES NIIF AÑO ANTERIOR (NO DISTRIBUIBLE)	1.949	1.949	0,00%
EXCEDENTES DEL EJERCICIO	5.969	6.702	12,28%
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO	930.899	1.069.987	14,94%

Balance intermedio

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 30 DE JUNIO DE 2019
(cifras en millones de pesos colombianos)
ACTIVO	A 30/06/2018		A 30/06/2019
EFECTIVO		101.830		116.295
INVERSIONES		61.445		70.610
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instr. Deuda	16.749		16.629
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio	18.127		18.516
Inversiones a Costo Amortizado	26.085		34.473
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio	1.424		1.771
Menos: Provisión	(940)		(779)
CARTERA DE CRÉDITOS		726.167		815.106
Créditos de Comercial	143.491		189.980
Créditos de Consumo	329.937		339.581
Microcréditos	44.202		56.683
Créditos Vivienda	245.760		267.754
Créditos A Empleados	3.148		3.308
Menos Provisión Individual	(37.471)		(38.956)
Menos Provisión General	(2.900)		(3.244)
CUENTAS POR COBRAR		14.957		17.581
Intereses	6.740		7.314
Otras	9.297		11.428
Menos: Provisión	(1.080)		(1.161)
ACTIVOS NO CORRIENTES MANT PARA LA VENTA		-		59
Bienes Recibidos en Pago	1.100		494
Menos: Provisión	(1.100)		(435)
ACTIVOS MATERIALES		15.963		26.205
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	11.084		14.449
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso	-		6.863
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina	2.820		3.487
Equipo de Cómputo	1.868		2.446
Otras	2.612		2.612
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	(2.421)		(3.652)
OTROS ACTIVOS		847		1280
Gastos Anticipados y Activos Intangibles	847		1.280
TOTAL ACTIVO		921.209		1.047.136

PASIVO Y PATRIMONIO	A 30/06/2018		A 30/06/2019
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO		656.516		754.838
Certificados de Depósito a Término	435.983		493.643
Depósitos de Ahorro	195.024		226.130
Otros Depósitos y Recaudos	25.509		28.111
Pasivo por arrendamientos	-		6.954
CREDITOS DE BANCOS		78.201		79.896
CUENTAS POR PAGAR		7.584		8.990
Costos y gastos por pagar	275		333
Proveedores	4.012		5.654
Otras	3.297		3.003
OBLIGACIONES LABORALES		2.371		2.436
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES		2.885		3.349
Provisiones	265		230
Otros Pasivos	2.620		3.119
TOTAL PASIVO		747.557		849.509

PATRIMONIO		173.652		197.627

CAPITAL SOCIAL		107.986		128.579
Aportes Sociales	3.240		3.857
Capital Mínimo e Irreducible	104.746		124.722
RESERVAS Y FONDOS		49.158		52.959
SUPERAVIT O DEFICIT		9.318		9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS		7.190		6.484
Excedentes años anteriores NIIF	1.949		1.949
Excedetnes Ejercicio	5.241		4.535
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		921.209		1.047.136

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL
COMPARATIVO A 30 DE JUNIO 2019 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE	Junio 2018		Junio 2019
INGRESOS DE OPERACIONES		71.801		73.732
Ingresos Financieros Cartera	56.884		57.845
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses	334		259
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Inst Deuda	620		827
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio	304		354
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado	263		367
Comsiones y Honorarios	5.937		6.966
Venta de inversiones	13		1
Venta Activos en Dacion en pago	-		35
Venta de Propiedad, Planta y Equipo	1		7
Dividendos y Participaciones	7		8
Reversion perdida de valor	-		158
Diversos	256		316
Recuperaciones Deterioro (Provisión)	7.182		6.589
GASTOS DE OPERACIÓN		66.560		69.197
Intereses Depósitos y Exigibilidades	14.847		15.424
Intereses Créditos de Bancos	4.328		2.821
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos deuda	78		-
Valoracion Inversiones Costo Amortizado	-		-
Comisiones	48		65
Legales	48		115
Beneficios a Empleados	14.597		15.054
Activos no corrientes mantenidos para la venta	-		-
Honorarios	851		959
Pérdida por siniestros-riesgo operativo	108		80
Impuestos y tasas	1.329		1.452
Arrendamientos	2.426		1.336
Contribuciones, afiliaciones y transferencias	320		219
Seguros	2.070		2.160
Mantenimiento y Reparaciones	659		663
Adecuación e instalación de agencias y canales	347		586
Depreciación	713		2.085
Deterioro (Provisiones)	11.318		11.223
Multas y Sanciones Riesgo Operativo	200		-
Amortización de Activos Intangibles	501		1.323
Diversos	11.772		13.632
EXCEDENTES DEL EJERCICIO		5.241		4.535

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Estados anuales

TOTAL ACTIVO		930.136		966.302
ESTADO DE SITUACION FINANCIERA A 31 DE DICIEMBRE DE 2018 (Cifras en millones de pesos Colombianos)
Cifras en millones de pesos Colombianos
ACTIVO	A 31/12/2017		A 31/12/2018
EFECTIVO		89.506		94.712
INVERSIONES		51.536		66.649
Inversiones a Valor Razonable con cambio en resultado	26.834		34.150
Inversiones a costo amortizado	23.721		31.957
Inversiones a Valor Razonable con cambio en patrimonio	1.424		1.483
Menos: Deterioro	-443		-941
CARTERA DE CRÉDITOS		798.806		811.916
Créditos de Comercial	140.219		168.237
Créditos de Consumo	332.330		334.264
Créditosx de Microcréditos	44.061		47.657
Créditos Vivienda	279.401		258.530
Créditos Empleados	2.795		3.228
Menos Deterioro Individual		-36.322		-38.574
Menos Deterioro General		-3.235		-3.036
CUENTAS POR COBRAR		14.095		16.265
Intereses cartera de creditos	7.157		7.049
Otras	8.070		10.333
Menos: Deterioro	-1.132		-1.117
ACTIVOS NO CORRIENTES MANTENIDOS PARA LA VENTA	-			83
Bienes Recibidos en Pago Destinados a Vivienda	1.100		494
Activos no corrientes para la venta	-		-
Menos: Deterioro	-1.100		-411
ACTIVOS MATERIALES		14.958		16.599
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso	13.132		14.289
Enseres, Maquinaria, equipo de oficina	1.898		2.883
Equipos informaticos	1.645		2.052
Equipos de redes y comunicación	264		300
Vehiculos	55		55
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada	-2.036		-2.980
OTROS ACTIVOS		792		1.715
Activos intangibles	548		1.450
Gastos Pagados por Anticipado	244		265

PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS		602.973		677.727
Certificados de Depósito a Término	399.884		452.402
Depósitos de Ahorro	183.046		202.662
Otros Depósitos y Recaudos	20.043		22.663
APORTES DE CAPITAL		-		-
CREDITOS DE BANCOS		153.971		87.364
CUENTAS POR PAGAR		5.732		8.010
Costos y gastos por pagar	0		0
Proveedores	2.651		4.090
Otras	3.081		3.920
OBLIGACIONES LABORALES		2.647		2.836
PROVISIONES		66		282
OTROS PASIVOS		3.116		4.052
Ingresos anticipados	19		35
Diversos	3.097		4.017
TOTAL PASIVO		768.505		780.271

PATRIMONIO		161.631		186.031

CAPITAL SOCIAL		98.064		117.200
Capital Mínimo e Irreducible	95.122		113.684
Aportes Sociales	2.942		3.516
RESERVAS Y FONDOS		45.671		49.399
SUPERAVIT O DEFICIT		7.915		9.334
EXCEDENTES ACUMULADOS		9.981		10.098
Periodos Anteriores	1.949		1.949
Del Periodo	8.032		8.149
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO		930.136		966.302

ESTADO DE CAMBIOS EN EL RESULTADO A 31 DE DICIEMBRE DE 2018 (cifras en millones de pesos)
CONCEPTO	A 31/12/2017		A 31/12/2018
INGRESOS OPERACIONALES DIRECTOS		134.583		139.636
Intereses financieros de cartera	110.260		112.411
Rendimiento del portafolio de inversiones	3.718		3.306
Comisiones y honorarios	11.755		12.828
Recuperación de deterioro	8.850		11.091
GASTOS OPERACIONALES DIRECTOS		41.023		36.977
Intereses, captaciones y crédito externo	40.521		36.791
Valoracion Portafolio de Inversiones	406		78
Comisiones	96		108
RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO		93.560		102.659

OTROS INGRESOS OPERACIONALES		1.043		1.316
Dividendos	16		7
Otros	1.027		1.309
GASTOS OPERACIONALES		64.955		72.172
Gastos de personal	27.165		29.449
Gastos generales	37.790		42.723

RESULTADO OPERACIONAL ANTES		29.648		31.803
DEPRECIACIONES Y PROVISIONES
DETERIORO		16.142		20.697
DEPRECIACIONES BIENES DE USO PROPIO		1.220		1.516
AMORTIZACIONES		1.254		1.441
RESULTADO OPERACIONAL NETO		8.032		8.149

EXCEDENTES DEL EJERICCIO		8.032		8.149

Ver estados anuales 2017

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

GUSTAVO DE JESUS GARCIA MOLINA
Delegado ABAKO´S Organización
Profesional de Contadores Públicos E.U.
Revisor Fiscal
TP 22199 - T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador
TP 118662-T

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Cifras en millones de Pesos

APORTES		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Aportes al inicio del periodo		98.064
	Incremento por Distribución de Excedentes			1.797	1.797
	Incrementos por otras aportaciones asociados		10.613	27.952	27.952
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio				-
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	98.064	10.613	29.749	29.749
Patrimonio al final del periodo					117.200
RESERVAS		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Reservas al inicio del periodo		44.304
	Incremento por Distribución de Excedentes			3.213	3.213
	Incrementos por otras aportaciones asociados			502	502
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	44.304	-	3.715	3.715
Patrimonio al final del periodo					48.019
OTRAS PARTICIPACIONES		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Otros al inicio del periodo		9.282
	Incrementos por Distribución de Excedentes			13	13
	Incrementos por otras aportaciones sociales			-	-
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio			1.479	1.419
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.282	-	1.432	1.432
Patrimonio al final del periodo					10.714
EXCEDENTES ACUMULADOS		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Excedentes al inicio del periodo		9.981
	Ganancia (pérdida)		8.032	8.149	117
	Resultado integral		8.032	8.149	117
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	9.981	8.032	8.149	117
Patrimonio al final del periodo					10.098
TOTAL PATRIMONIO		INICIALES DIC 2017	DEBITO	CREDITO	FINALES DIC 2018
Patrimonio al inicio del periodo		161.631
	Ganancia (pérdida)		8.032	8.149	117
	Resultado integral		8.032	8.149	117
	Incremento por Distribución de Excedentes		-	5.023	5.023
	Incrementos por otras aportaciones asociados		10.613	28.454	17.841
	Disminución por otras distribuciones a los Asociados patrimonio		-	-	-
	Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio		-	1.419	1.419
	Total incremento (disminución) en el patrimonio	161.631	18.645	43.045	22.864
Patrimonio al final del periodo					186.031

Ver otros estados 2017

ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO - ENERO 1 A DICIEMBRE DE 2018
CONCEPTO	VALOR
Flujos de efectivo procedentes de (utilizados en) actividades de operación
Ganancia (pérdida)	8.149
Depreciación y amortización del periodo	3.187
Deterioro neto del periodo	14.342
Ajustes en la cartera de créditos	- 13.109
Ajustes de cuentas por cobrar de origen comercial	- 2.156
Ajustes de cuentas por pagar de origen comercial	2.278
Ajustes por el incremento (disminución) en depósitos y exigibilidades	74.753
Ajustes por deterioro de valor (provisiones) de la cartera de creditos	- 12.277
Ajustes por pérdidas (ganancias) por la disp de activos no corrientes	- 700
Otros ajustes sobre el efectivo son flujos de efectivo de inversión o financiación	- 15.611
Total ajustes para conciliar la ganancia (pérdida)	33.178
Flujos de efectivo netos procedentes (utilizados en) operaciones	58.857
Compras de propiedades, planta y equipo	- 1.251
Compras de activos intangibles	- 2.343
Otras entradas (salidas) de efectivo	937
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de inversión	4.531
Importes procedentes de préstamos	- 66.607
Dividendos pagados
Otras entradas (salidas) de efectivo via capital	24.488
Flujos de efectivo netos procedentes de actividades de financiación	- 58.183
Incremento (disminución) neto de efectivo y equivalentes al efectivo	5.205
Efectivo y equivalentes al efectivo al principio del periodo	89.506
Efectivo y equivalentes al efectivo al final del periodo	94.712
Variación en el efectivo del periodo	5.205