Base social

RED DE LA GENTE

BASE SOCIAL - JUNIO

PÚBLICOS 2020 2021 % CTO
Asociados 184.528 196.539 6,5%
Ahorradores 150.627 160.755 6,7%
- Mayores 140.034 149.815 7,0%
- Menores 10.593 10.940 3,3%
Deudores Terceros 172 166 -3,5%
TOTAL 335.327 357.460 6,6%

Balance mes

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA COMPARATIVO A 3O DE JUNIO DE 2021

(cifras en millones de pesos)

ACTIVO A 30/06/2020 A 30/06/2021 Cto en %
EFECTIVO E INVERSIONES             220.988             253.029 14,50%
CARTERA DE CRÉDITOS BRUTA             936.464             965.544 3,11%
PROVISIONES               -45.910              -54.719 19,19%
 CUENTAS POR COBRAR               30.424               35.979 18,26%
BIENES RECIBIDO PARA LA VENTA                     264                    147 -44,32%
PROPIEDADES Y EQUIPO                25.604               32.436 26,68%
 OTROS ACTIVOS                 1.619                 1.234 -23,78%
 TOTAL ACTIVO          1.169.453         1.233.650 5,49%
 PASIVO              949.003             984.697 3,76%
DEPOSITOS Y EXIGILIBIDADES              824.449             911.061 10,51%
PASIVO POR ARRENDAMIENTO FINANCIERO                 6.713                 6.439 -4,08%
CREDITOS DE BANCOS              105.340               54.504 -48,26%
CUENTAS POR PAGAR                  6.740                 6.853 1,68%
OTROS PASIVOS                  5.761                 5.840 1,37%
 PATRIMONIO             220.450             248.953 12,93%
 CAPITAL SOCIAL             148.172             174.292 17,63%
RESERVAS Y FONDOS               57.593               58.328 1,28%
 SUPERAVIT O DEFICIT                 9.606               12.628 31,46%
 EXCEDENTES AÑO ANTERIOR                  1.949                 1.949 0,00%
 EXCEDENTES DEL  EJERCICIO                  3.130                 1.756 -43,90%
 TOTAL PASIVO +  PATRIMONIO         1.169.453         1.233.650 5,49%

Estados intermedios

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO PARA EL PERIODO TERMINADO MARZO 2021 - DICIEMBRE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA Marzo de 2021 Diciembre de 2020
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             183.035             201.339
INVERSIONES  6               75.022               66.400
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda           3.516            3.518  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio           7.372            6.694  
Inversiones a Costo Amortizado         62.482          54.537  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio           2.225            2.225  
Menos: Provisión             (573)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             906.007             897.896
Cartera Comercial        213.999        214.007  
Cartera Consumo        325.536        324.283  
Cartera Microcréditos         94.429          89.135  
Cartera Vivienda        323.951        316.559  
Créditos a Empleados           2.919            2.967  
Menos Provisión Individual        (48.927)         (43.737)  
Menos Provisión General          (5.900)           (5.318)  
CUENTAS POR COBRAR 8   34.870   32.419
Intereses         24.229          24.263  
Otras         17.075          14.429  
Menos: Provisión          (6.434)           (6.273)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   191                   221
Bienes Recibidos en Pago               294              294  
Menos: Provisión             (103)               (73)  
ACTIVOS MATERIALES 10               31.618               30.097
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso         17.603          17.140  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso           6.193            5.296  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina           4.366            4.262  
Equipo de Cómputo           2.970            2.769  
Revaluacion propiedad, planta y equipo           5.157            5.157  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada          (4.671)           (4.527)  
OTROS ACTIVOS 11                1.310                 1.570
Activos Intangibles           1.025            1.108  
Gastos Anticipados               285              462  
TOTAL ACTIVO             1.232.053          1.229.942
 PASIVO Y PATRIMONIO NOTA Marzo de 2021 Diciembre de 2020
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     911.714   879.305
Certificados de Depósito a Término 12      601.307        583.873  
Depósitos de Ahorro        276.471        263.361  
Otros Depósitos y Recaudos         27.586          26.634  
Pasivo por arrendamientos           6.350            5.437  
CREDITOS DE BANCOS  13               68.353             104.818
CUENTAS POR PAGAR  14   6.510                 7.768
Costos y gastos por pagar              157              302  
Proveedores           2.788            3.957  
Otras           3.565            3.509  
OBLIGACIONES LABORALES 15                2.983                 3.070
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   2.900   5.327
Provisiones                95                 -    
Otros Pasivos 17         1.564            4.321  
Fondos Sociales           1.241            1.006  
TOTAL PASIVO     992.460   1.000.288
PATRIMONIO     239.593   229.654
CAPITAL SOCIAL 18   166.438   157.152
Aportes Sociales           4.993            4.715  
Capital Mínimo e Irreducible         161.445        152.437  
RESERVAS Y FONDOS 19               58.172               57.925
SUPERAVIT O DEFICIT 20               12.455               12.455
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   2.528   2.122
Excedentes años anteriores por adopción           1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio              579              173  
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.232.053   1.229.942

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL, RESULTADO DEL PERIODO, POR NATURALEZA

DEL GASTO COMPARATIVO PARA LOS PERIODOS TERMINADOS MARZO 2021 - 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De Enero 1 de 2021 a Marzo 31/2021 De enero 1 de 2020 a Marzo 31/2020
INGRESOS DE OPERACIONES 22,1       40.057    41.368
Ingresos Financieros Cartera        29.366          31.668  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses            121              160  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda              95                96  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio              29              181  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado            215              240  
Comsiones y Honorarios         4.133            4.259  
Venta de inversiones              -                   -    
Venta Activos en Dacion en pago            183                45  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo              -                   -    
Dividendos y Participaciones              -                   -    
Reversion perdida de valor              58                 -    
Recuperacion Riesgo Operativo              -                    2  
Diversos              92                98  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)         5.765            4.619  
GASTOS DE OPERACIÓN  22,2       39.478    38.557
Intereses Depósitos y Exigibilidades         7.142            8.576  
Intereses Créditos de Bancos             973            1.583  
Interes pasivo por arrendamientos            140              146  
Valoracion Inversiones a costo amortizado              24                 -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio              28              229  
Comisiones              40                40  
Legales              36                57  
Beneficios a Empleados         7.900            8.056  
Perdida en venta de inversiones              -                   -    
Honorarios            439              308  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo              21                  7  
Impuestos y tasas            898              828  
Arrendamientos            375              325  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias            159              131  
Seguros         1.344            1.135  
Mantenimiento y Reparaciones            380              277  
Adecuación e instalación de agencias y canales            127              119  
Depreciación propiedad, planta y equipo            511              439  
Depreciación derechos de uso         1.036              973  
Deterioro (Provisiones)         10.225            6.933  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo              95                 -    
Amortización de Activos Intangibles            710              793  
Diversos         6.875            7.602  
EXCEDENTES DEL EJERCICIO             579      2.811

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Estados anuales

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA, ORDEN DE LIQUIDEZ

COMPARATIVO DICIEMBRE DE 2020-2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
                                    ACTIVO NOTA A  31/12/2020 A  31/12/2019
EFECTIVO Y EQUIVALENTES DE EFECTIVO 5             201.339             139.829
INVERSIONES  6               66.400               64.084
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Instrumento de  Deuda          3.518            3.523  
Inversiones Vr. Razonable Cambio Resultados- Patrimonio          6.694          19.757  
Inversiones a Costo Amortizado        54.537          39.808  
Inversiones Vr. Razonable Cambio ORI - Patrimonio          2.225            1.570  
Menos: Provisión            (574)             (574)  
CARTERA DE CRÉDITOS  7             897.896             868.342
Cartera Comercial       214.007        216.706  
Cartera Consumo       324.283        345.384  
Cartera Microcréditos        89.135          66.292  
Cartera Vivienda       316.559        282.136  
Créditos a Empleados          2.967            2.860  
Menos Provisión Individual       (43.737)         (41.552)  
Menos Provisión General         (5.318)           (3.484)  
CUENTAS POR COBRAR 8   32.419   18.742
Intereses        24.263            7.813  
Otras        14.429          12.073  
Menos: Provisión         (6.273)           (1.144)  
ACTIVOS DISPONIBLES PARA LA VENTA 9                   220                     35
Bienes Recibidos en Pago              294                94  
Menos: Provisión              (74)               (59)  
ACTIVOS MATERIALES 10               30.097               26.755
Terrenos, Edificios y Construcciones en Curso        17.141          14.935  
Propiedad, Planta y Equipo por derecho de uso          5.295            7.140  
Equipo, Muebles y Enseres de Oficina          4.262            3.721  
Equipo de Cómputo          2.769            2.690  
Otras          5.157            2.612  
Menos: Depreciación y Amortización Acumulada         (4.527)           (4.343)  
OTROS ACTIVOS 11                1.570                 1.909
Activos Intangibles          1.108            1.646  
Gastos Anticipados              462              263  
TOTAL ACTIVO             1.229.941          1.119.696
           
PASIVO Y PATRIMONIO   A  31/12/2020 A  31/12/2019
PASIVO           
INSTRUMENTOS FINANCIEROS A COSTO AMORTIZADO     879.304   793.015
Certificados de Depósito a Término 12     583.873        522.614  
Depósitos de Ahorro       263.360        237.897  
Otros Depósitos y Recaudos        26.634          25.244  
Pasivo por arrendamientos          5.437            7.260  
CREDITOS DE BANCOS  13             104.818               96.262
CUENTAS POR PAGAR  14   7.768   8.169
Costos y gastos por pagar             302              414  
Proveedores          3.957            4.523  
Otras          3.509            3.232  
OBLIGACIONES LABORALES 15                3.070                 3.427
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES 16   5.327   5.181
Provisiones               -                144  
Otros Pasivos          4.321            4.082  
Fondos Sociales          1.006              955  
TOTAL PASIVO     1.000.287   906.054
           
PATRIMONIO     229.654   213.642
CAPITAL SOCIAL 18   157.152   138.669
Aportes Sociales          4.715            4.160  
Capital Mínimo e Irreducible        152.437        134.509  
RESERVAS Y FONDOS 19               57.925               53.291
SUPERAVIT O DEFICIT 20               12.455                 9.605
EXCEDENTES O PERDIDAS 21   2.122   12.077
Excedentes años anteriores por adopción          1.949            1.949  
Excedentes Ejercicio             173          10.128  
           
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO      1.229.941   1.119.696

ESTADO DE RESULTADO INTEGRAL

COMPARATIVO A 31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
NOMBRE NOTA De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
INGRESOS DE OPERACIONES 22,1              156.272             153.884
Ingresos Financieros Cartera          123.602         120.378  
Ingresos Financieros Mercado Monetario y otros intereses                 761               585  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Instrumento Deuda                 385             1.560  
Valoracion Inversiones a Valor Razonable - Patrimonio                 283               704  
Valoracion Inversiones a Costo Amortizado                 952               817  
Comsiones y Honorarios            16.074           15.841  
Venta de inversiones                   -               1.166  
Venta Activos en Dacion en pago                 125               285  
Venta de Propiedad, Planta y Equipo                    1                   7  
Dividendos y Participaciones                   -                     8  
Reversion perdida de valor                   -                 158  
Recuperacion Riesgo Operativo                  55                 85  
Diversos                 525               568  
Recuperaciones Deterioro (Provisión)            13.509           11.722  
           
GASTOS DE OPERACIÓN  22,2              156.099             143.756
Intereses Depósitos y Exigibilidades            34.006           31.942  
Intereses Créditos de Bancos               6.099             5.309  
Interes pasivo por arrendamientos                 570               498  
Valoracion Inversiones Costo Amortizado                    9                  -    
Valoracion Inversiones a Valor Razonable- Instrumentos patrimonio                 236                  -    
Comisiones                 203               168  
Legales                  80               150  
Beneficios a Empleados            31.012           30.696  
Perdida en venta de inversiones                    5                  -    
Honorarios              1.778             1.763  
Pérdida por siniestros-riesgo operativo                 772               242  
Impuestos y tasas              3.475             3.073  
Arrendamientos              1.531             1.980  
Contribuciones, afiliaciones y transferencias                 507               579  
Seguros              4.871             4.421  
Mantenimiento y Reparaciones              1.325             1.419  
Adecuación e instalación de agencias y canales                 652             1.100  
Depreciación propiedad, planta y equipo              1.769             1.618  
Depreciación derechos de uso              4.155             3.261  
Deterioro (Provisiones)             28.573           22.166  
Multas y Sanciones Riesgo Operativo                  82                  -    
Amortización de Activos Intangibles              3.136             2.772  
Diversos            31.253           30.599  
           
EXCEDENTES DEL EJERCICIO                      173              10.128

Ver estados anuales 2019

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

Otros estados

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

POR LOS AÑOS TERMINADOS AL  31 DE DICIEMBRE DE 2020

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
CONCEPTO SALDO AL 1 DE ENERO DE 2020  DISMINUCION   INCREMENTO  SALDO AL 31 DE DICIEMBRE DE 2020
APORTES SOCIALES
Saldo  al  1 de enero de  2020                138.669      
Incremento por Distribución de Excedentes                     2.610  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   15.872  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           157.152
RESERVAS
Saldo  al  1 de enero de  2020                  51.894      
Incremento por Distribución de Excedentes                     4.051  
Incrementos por otras aportaciones asociados                        558  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             56.503
OTRAS PARTICIPACIONES EN EL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.397      
Incrementos por otras aportaciones asociados                          25  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.422
SUPERAVIT POR REVALUACION
Saldo  al  1 de enero de  2020                    9.605      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                     2.850  
Saldo al 31 de diciembre de 2020                             12.455
EXCEDENTES
Saldo  al  1 de enero de  2020                  10.128      
Excedentes del periodo                        173  
Disminuciones por otros cambios, patrimonio               10.128    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                                 173
EXCEDENTES ACUMULADOS POR ADOPCIÓN
Saldo  al  1 de enero de  2020                    1.949      
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio        
Saldo al 31 de diciembre de 2020                               1.949
TOTAL PATRIMONIO
Saldo  al  1 de enero de  2020                213.642      
Incremento por Distribución de Excedentes                     6.661  
Incrementos por otras aportaciones asociados                   16.455  
Excedentes del periodo                        173  
Incrementos (disminuciones) por otros cambios, patrimonio                7.278    
Saldo al 31 de diciembre de 2020                           213.642

Estado de cambios en el patrimonio 2019

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

POR LOS PERIODOS TERMINADOS AL 30 DE DICIEMBRE DE 2020 y 2019

 (Cifras en millones de pesos colombianos)
  De enero 1 de 2020 a diciembre 31/2020 De enero 1 de 2019 a diciembre 31/2019
Excedentes del Ejercicio                                  173                           10.128
Ajustes para conciliar la utilidad neta del ejercicio con el efectivo neto    
(Recuperación) Deterioro de inversiones                                    -                                 (158)
Deterioro de cartera de Créditos y cuentas por cobrar                               9.148                             3.426
Utilidad en venta Activos en Dacion en pago                                   (75)                                  -  
Deterioro Activos en Dación en pago                                    73                                  47
Aumento Dación en pago                                 (294)                                  -  
Depreciación de la propiedad, planta y equipo                               1.769                             1.618
Intereses por pasivos por arriendo                                  570                                498
Depreciación de los Derechos de Uso                               4.155                             3.261
Amortización de Activos Intangibles                               3.137                             2.772
Recuperación (Gasto) de provisión por litigio                                 (144)                               (138)
Variación de activos y pasivos operativos    
Disminución (Aumento) de Cartera de Créditos                             (33.573)                         (101.462)
Disminución (Aumento) de Otras cuentas por cobrar                             (18.806)                            (2.504)
Disminución (Aumento) de Otros Activos no financieros                                 (199)                                   2
Aumento (Disminución) Depositos                              88.112                          108.029
Aumento (Disminución) Cuentas comerciales por pagar y otras cuentas por pagar                                 (401)                                158
Aumento (Disminución) Provisiones por beneficios a los empleados                                 (357)                                591
Aumento (Disminución) Otros pasivos no financieros                                  240                                733
Recaudo Fondo de desarrollo institucional                               2.571                             3.833
Ejecución de Fondos Sociales                              (3.936)                            (5.404)
Pago de impuestos                              (2.026)                            (1.223)
Efectivo neto provisto (Utilizado en) por actividades de Operación                              50.137                           24.207
Efectivo utilizado en actividadades de Inversión    
Compras de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                             (18.274)                          (35.795)
       Inversiones a valor razonable con cambios en resultado                              (6.338)                          (13.506)
       Inversiones a valor razonable con cambios en ORI                                 (347)                                 (24)
Ventas de inversiones    
       Inversiones a costo amortizado                               3.482                           28.761
       Intrumentos financieros medidos a valor razonable con cambios en resultados                              19.466                           23.558
Adquisiciones de propiedad, planta y equipo                              (4.410)                            (4.633)
De la venta de activos mantenidos para la venta                                  110                                  -  
Adquisición de activos intangibles                              (2.599)                            (2.968)
Efectivo neto utilizado en las actividades de inversión                              (8.910)                            (4.607)
Efectivo utilizado en actividadades de Financiación    
Apertura de obligaciones financieras                            106.222                           58.148
Cancelación de obligaciones financieras                             (97.666)                          (49.250)
Pagos del pasivo por arrendamiento                              (4.704)                            (3.639)
Aumento de Aportes Sociales netos                              15.873                           19.642
Aumento cuota membrecia                                  558                                616
Efectivo neto utilizado en las actividades de Financiación                              20.283                           25.517
Disminución (Aumento) en efectivo y equivalente de efectivo                              61.510                           45.117
Efectivo y equivalente de efectivo al comienzo del periodo                            139.829                           94.712
Efectivo y equivalente de efectivo al finalizar el periodo                            201.339                          139.829

LEANDRO CEBALLOS VALENCIA
Representante Legal

ANA MARÍA RUIZ VÁSQUEZ
Revisor Fiscal
Delegado CASO AUDITORIAS Y CONSULTORIAS S.A.S
TP 66508-T

PAOLA ANDREA DUQUE CARDONA
Contador 
TP 118662-T 

 

Revisoría

Notas Estados

CONFIAR Cooperativa Financiera - Establecimiento de Crédito

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